Guia completo das 6 principais fraudes em criptoativos e suas estratégias de prevenção: conhecimento essencial para proteger seus ativos

Criptoativos fraudes são atos em que grupos de fraude se disfarçam como falsos exchanges ou investidores, utilizando projetos fictícios para enganar e roubar ativos. Os grupos de fraude exploram a popularidade dos criptoativos e a falta de conhecimento do público em geral, lançando uma variedade de esquemas fraudulentos. Como resultado, incidentes de fraude relacionados a criptoativos estão surgindo consecutivamente.

Que tipos de esquemas de fraude em criptoativos existem e como devem os utilizadores comuns evitá-los? Neste artigo, explicaremos os esquemas comuns de fraude em criptoativos que podem ser observados no mercado, como identificá-los e as medidas que podem ser tomadas para se proteger contra fraudes.

criptoativos fraudes dos 6 principais golpes

1. Falso exchange de criptoativos

Em muitos casos, são utilizadas pequenas exchanges com baixa notoriedade ou exchanges totalmente fraudulentas. Essas plataformas permitem depósitos, mas têm um mecanismo que impede saques. Ao tentar sacar, são exigidas taxas adicionais, depósitos de garantia, ou é dito que não se pode sacar até que o volume de transações alcance 10.000 dólares americanos, além de um pagamento de imposto de 20%. Às vezes, ameaçam que já pagaram o depósito de garantia e avisam que visitarão sua casa se não houver reembolso.

Um padrão típico de fraude envolve a imitação da aparência de websites ou aplicativos de exchanges famosas, de modo que, à primeira vista, não se possa distinguir se são exchanges legítimas. Este tipo de falsa exchange geralmente não é encontrado em pesquisas do Google e, muitas vezes, faz contato através de aplicativos de namoro ou redes sociais. Primeiro, eles tentam se aproximar por meio de conversas e, em seguida, apresentam uma equipa do projeto de criptoativos, tentando direcionar para links falsos ou sites de phishing para roubar informações pessoais.

Medidas de segurança: Antes de negociar, sempre faça uma pesquisa. É fácil encontrar informações sobre exchanges confiáveis. Verifique sempre o URL e baixe apenas o aplicativo oficial. Utilize sempre as funcionalidades de segurança das principais exchanges (como a autenticação 2FA).

2. Esquema Ponzi e fraude de ICO

ICO (Oferta Inicial de Moedas) refere-se à emissão inicial de novas moedas. Os golpistas geralmente afirmam que novos criptoativos são extremamente lucrativos e oferecem oportunidades de compra limitadas. Eles entram em contato através de grupos LINE e Facebook, aplicativos de namoro e reuniões presenciais, e, após construir relacionamentos de amizade, tentam ganhar confiança prometendo altos retornos de investimento. Além disso, podem desempenhar papéis diferentes, como em esquemas de marketing multinível, e incentivar amigos e familiares a se inscreverem, para obter comissões elevadas.

Em 2022, ocorreu um grande esquema de Ponzi de criptoativos chamado "PlusToken", que prometeu aos investidores retornos mensais de 10 a 30%, resultando, no final, em cerca de 2,7 bilhões de dólares sendo desviados. Esses retornos excessivamente altos são um sinal típico de alerta para fraudes.

Medidas de segurança: Esteja sempre atento a promessas de "lucros fáceis". Antes de investir em uma nova moeda, faça uma pesquisa completa sobre o white paper do equipa do projeto, a equipa de desenvolvimento e a viabilidade técnica. Preste especial atenção a projetos que garantem altos retornos.

3. Fraude por parte de funcionários falsos de exchange

Pode haver casos em que você recebe uma comunicação de alguém que se apresenta como membro da equipe da exchange, informando que "sua conta pode estar sob suspeita de violar as regras por algum motivo" ou "a conta pode não estar sendo operada por você". Para verificação de identidade, poderá ser solicitado que você transfira uma quantidade específica de criptoativos para um endereço determinado. Eles afirmam que isso irá desbloquear a conta.

Isto é muito semelhante a uma fraude que se disfarça de banqueiro. Eles instruem operações em caixas eletrônicos sob o pretexto de "desbloqueio de pagamento" ou "correção de erro de conta", e na verdade fazem com que o dinheiro seja enviado para um grupo de fraude. O que você deve lembrar é que é raro que os funcionários de um exchange legítimo entrem em contato ativamente com os usuários, e se eles o fizerem, é quase certamente um golpista.

Recentes investigações indicam que, em 2024, as perdas devido a fraudes com criptoativos podem atingir 9,3 bilhões de dólares, enquanto a taxa de recuperação de ativos em casos de fraude principais é de apenas 0,4%.

Medidas de segurança: Sempre tenha um olhar crítico sobre mensagens inesperadas de exchanges e não responda a comunicações que não sejam de canais oficiais. Se lhe pedirem para enviar criptoativos, certifique-se de verificar diretamente no site oficial da exchange. Não forneça informações de contato ou códigos de autenticação a pessoas que se fazem passar por suporte.

4. Fraude de OTC (fraude de mercado de balcão)

OTC (Over-the-counter) refere-se a transações fora do mercado, e é um método de fraude que explora a natureza descentralizada dos criptoativos. Os criptoativos não têm uma entidade central, e devido à irreversibilidade das transações, uma vez que o envio é feito, é extremamente difícil recuperá-lo. Os golpistas aproveitam essa característica, prometendo a compra a um preço elevado e, após fazerem com que os criptoativos sejam enviados, desaparecem sem efetuar o pagamento.

Utilizando uma plataforma de troca principal que oferece serviços de escrow confiáveis, é possível reduzir significativamente este risco. Esses serviços mantêm os ativos do vendedor em segurança até que o comprador confirme o pagamento.

Medidas de segurança: Quando realizar transações fora da plataforma, utilize sempre um serviço de escrow com boa reputação. Evite transações diretas com estranhos e aproveite as funcionalidades de proteção oferecidas pela plataforma de negociação. Se a outra parte apressar ou sugerir pular etapas normais, isso deve ser um sinal de alerta.

5. Golpe de amor (golpe romântico)

No golpe de romance, os golpistas criam perfis atraentes em aplicativos de namoro ou redes sociais e constroem uma relação de confiança com as vítimas. À medida que a relação se aprofunda, começam a compartilhar oportunidades de investimento promissoras ou conhecimentos especializados de negociação, recomendando investimentos em plataformas específicas de criptoativos. Na realidade, essas plataformas são falsas e o dinheiro investido vai diretamente para os bolsos dos golpistas.

Em 2024, foram reportadas perdas de 29 milhões de dólares apenas nos EUA devido a fraudes com ATMs de criptoativos. Muitas dessas fraudes utilizam sentimentos amorosos na fase inicial de construção de confiança.

Medidas de segurança: Tenha especial cuidado com os conselhos de investimento de pessoas que conheceu online. Propostas de investimento de alguém que você nunca conheceu pessoalmente devem ser vistas com desconfiança. Realize sua própria pesquisa e verifique se a plataforma recomendada é legítima antes de considerar um investimento.

6. Fraude de phishing

No phishing, os golpistas enviam e-mails ou mensagens que se fazem passar por exchanges ou serviços de carteira legítimos, alegando problemas de segurança ou a necessidade de confirmação de conta. Ao clicar no link, você é direcionado para um site falso que se parece com o verdadeiro, onde são solicitadas informações de login ou chaves privadas.

Este método é particularmente sofisticado e pode ser difícil de distinguir, pois utiliza logótipos e designs reais de empresas. É uma das formas mais comuns de roubo de criptoativos.

Medidas de segurança: Evite clicar diretamente em links contidos em e-mails de exchanges ou serviços de wallet, e habitue-se a acessar sempre o site oficial diretamente. Verifique a URL e confirme se não há pontos suspeitos. Usar uma wallet de hardware para armazenar suas chaves privadas offline também é uma medida eficaz.

Princípios básicos para se proteger de fraudes com criptoativos

Para se proteger de fraudes, é importante seguir alguns princípios básicos:

1. Implementar medidas de segurança robustas - Utilize senhas fortes e ative sempre a autenticação de dois fatores. Evite realizar transações de criptoativos em Wi-Fi público.

2. Mantenha sempre as informações atualizadas - Colete sempre informações sobre novas técnicas de fraude e siga as discussões na comunidade de criptoativos.

3. Investigar profundamente as oportunidades de investimento - Verifique o white paper do projeto, a equipa, a viabilidade técnica e a reputação da comunidade.

4. Utilizar uma carteira segura - Sempre que possível, utilize carteiras de hardware principais para armazenar os ativos e mantenha apenas um montante mínimo de fundos na carteira online quente.

5. Cuidado com a pressão de "decida rapidamente" - Os golpistas frequentemente criam um senso de urgência e não dão tempo suficiente para realizar uma pesquisa adequada. Se você estiver sendo apressado, fique alerta.

6. Tenha cuidado com promessas de "ganhar dinheiro facilmente" - Ofertas que garantem retornos anormalmente altos são quase sempre fraudes.

Caso você seja vítima, é importante relatar imediatamente às autoridades competentes (como a Agência de Serviços Financeiros ou polícia) e buscar aconselhamento jurídico. Devido à natureza dos criptoativos, a recuperação dos ativos muitas vezes é difícil, mas a comunicação precoce pode ajudar a proteger outras pessoas.

O mercado de criptoativos oferece muitas oportunidades, mas ao mesmo tempo, também traz riscos de fraude. Ao adquirir o conhecimento adequado e medidas de prevenção, você poderá ter uma experiência de criptoativos mais segura.