#SOL上涨潜力# No campo da negociação de moeda digital, após 8 anos de experiência, testemunhei muitos traders que, após completar uma negociação OTC, receberam inesperadamente notificações de congelamento de cartão bancário. Essa situação muitas vezes é confusa e perturbadora, pois a pessoa envolvida acredita estar em conformidade com a lei, mas o cartão bancário é bloqueado inexplicavelmente. Se você se deparar com essa situação, não entre em pânico! A maioria dos casos de congelamento de cartão ocorre porque você recebeu, sem querer, fundos relacionados ao caso (como receitas de fraudes), e as autoridades de aplicação da lei rastrearam seu conta através do fluxo de dinheiro. Desde que você consiga provar que suas transações são conformes e legais, o desbloqueio da conta geralmente é apenas uma questão de tempo.

Muitas pessoas ficam confusas: por que tudo correu bem na hora da negociação, mas depois de repente a conta foi congelada? Isso ocorre porque os fundos que você recebeu podem ser de dinheiro reportado por outras pessoas, e as autoridades precisam de um tempo para rastrear a origem dos fundos, portanto, o congelamento tardio é um fenômeno comum.

As cinco ações a seguir são as mais propensas a acionar o sistema de controle de riscos:
- Troca frequente de cartão bancário ou login em plataforma de negociação em local diferente
- A nota de transferência contém palavras sensíveis
- Após a chegada dos fundos, transferir imediatamente pode ser identificado como uma atividade suspeita de lavagem de dinheiro.
- Quando o pagador não coincide com as informações do titular do cartão bancário ao receber o pagamento
- Realizar grandes transações de fundos durante a madrugada

Se, por infelicidade, você encontrar um cartão congelado, por favor, tome imediatamente as seguintes três etapas:
Primeiro, aprenda a distinguir informações verdadeiras de falsas, lembre-se de que os bancos e as autoridades policiais nunca solicitarão sua senha ou pedirão que você transfira fundos;
Em segundo lugar, se precisar de reembolso, deve obter um recibo formal e um documento de encerramento.
Por fim, salve em ordem cronológica todas as capturas de tela de transações relevantes, registros de conversas e detalhes de extratos bancários, como evidência para uso futuro.

O incidente de congelamento de cartão geralmente terá quatro resultados diferentes:
A situação mais ideal é que o sistema seja descongelado automaticamente dentro de 24-72 horas;
É relativamente comum que a congelamento temporário seja restabelecido após 1-3 meses.
Em algumas situações, uma parte dos fundos envolvidos pode ser retida, enquanto os restantes fundos podem ser utilizados normalmente;
O mais complicado é que a conta esteja sob controle de risco por um longo período, e pode ser necessário trocar de cartão bancário ou abrir um cartão de negociação dedicado.

Para reduzir o risco desde a origem, recomenda-se a adoção das seguintes seis medidas preventivas:
- Escolha uma plataforma de negociação conhecida e regulamentada, priorizando negociações com usuários experientes;
- Certifique-se de que as informações do beneficiário coincidam exatamente com as informações da conta bancária em nome real;
- Transações de grande valor devem ser divididas em várias transferências, sempre que possível realizar as transações durante o dia;
- Utilize termos neutros como "pagamento de mercadorias" ou "pagamento de compras" para a descrição da transferência;
- Considerar a abertura de um cartão de negociação dedicado, apenas para recebimento de fundos e não para transferências externas;
- Em qualquer circunstância, nunca forneça serviços de coleta e transferência para estranhos.

No campo da negociação de ativos digitais, quanto se lucra é certamente importante, mas a segurança dos fundos é o fator primordial a considerar. Lembrar essas dicas para evitar armadilhas e métodos de resposta irá construir uma sólida linha de defesa para a segurança das suas negociações!