Análise de Estratégias de Investimento em Moedas Estáveis: Opções Diversificadas e Avisos de Risco
Num contexto de alta do índice do dólar e queda dos ativos de risco, manter ativos em dólares e obter rendimento tornou-se uma escolha para muitos investidores. Vale a pena notar que alguns projetos DeFi líderes também estão ativamente a utilizar ativos em dólares ociosos para gerar rendimento. Recentemente, o MakerDAO aprovou uma proposta para transferir até 1,6 mil milhões de USDC para um determinado serviço de custódia, a fim de obter uma taxa de rendimento anual de 1,5%. Este artigo irá explorar várias estratégias de investimento em moedas estáveis, para fornecer referências aos leitores.
Estratégia USDD+3Crv
USDD é uma moeda estável gerida por uma determinada instituição. Até 27 de outubro, a emissão de USDD era de 725 milhões, com um valor de colateral de 2,23 mil milhões de dólares, e uma taxa de colateral superior a 300%. Dentre isso, a quantidade de colateral em USDC atinge 990 milhões, superando em muito a emissão de USDD, demonstrando um coeficiente de risco relativamente baixo.
Uma plataforma DEX mostra que a taxa de rendimento anualizada do pool USDD+3Crv é de 19,66% e o APR do USDD+FRAXBP é ainda mais alto, alcançando 21,18%. O primeiro inclui quatro moedas estáveis: USDD, DAI, USDT e USDC, enquanto o segundo inclui USDD, FRAX e USDC. Os investidores podem escolher depositar qualquer uma ou mais das moedas estáveis suportadas e, em seguida, fazer staking dos tokens LP na plataforma.
Em um determinado ecossistema de blockchain pública, a aplicação do USDD é mais ampla. Por exemplo, na plataforma, a taxa de rendimento anualizada de (APY) do par de negociação USDD-USDT pode atingir até 41,9% (é necessário bloquear e fazer staking do token da plataforma), enquanto na outra plataforma de empréstimos, a APY do depósito de USDD é de 9,52%.
Canto: estratégia USDT+NOTE
Canto é uma blockchain DeFi compatível com EVM no ecossistema Cosmos, com funcionalidades como DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o valor total de ativos bloqueados (TVL) é de aproximadamente 100 milhões de dólares.
A plataforma de empréstimos da Canto mostra que o APR para LP NOTE/USDT é de 32,14% e para LP NOTE/USDC é de 29,47%. NOTE é uma moeda estável cunhada na Canto através de sobrecolateralização, e não haverá liquidação quando o colateral for USDC e USDT. Tendo em vista que o preço atual de NOTE é de 1,04 dólares, recomenda-se que os investidores utilizem uma parte do USDT como colateral para cunhar NOTE, e então forneçam liquidez com NOTE e o restante do USDT, além de colocar o token LP em staking na plataforma de empréstimos.
É importante notar que a operação de cross-chain da Canto é relativamente complexa, e os investidores precisam passar por várias etapas ao entrar e sair.
Velodrome: estratégia sUSD+LUSD
Velodrome é uma exchange descentralizada na rede Optimism, cujo código é originado de um projeto desenvolvido por um conhecido desenvolvedor na Fantom. Atualmente, o TVL do Velodrome é de 82 milhões de dólares, e a sua escala na Optimism ultrapassou a de algumas DEXs de destaque.
sUSD e LUSD são duas moedas estáveis de projetos diferentes, ambas consideradas relativamente seguras. Atualmente, a APR de mineração de liquidez do par de negociação sUSD/LUSD no Velodrome é de 16,12%.
Helio: Estratégia HAY+BUSD
Helio Protocol é um protocolo de empréstimos e staking líquido na cadeia BNB. Os usuários podem supercolateralizar o empréstimo da moeda estável descentralizada HAY da Helio, enquanto o BNB colateralizado será utilizado para staking líquido.
Uma plataforma DEX já adicionou um ponto de troca de moeda estável específico para HAY e BUSD, refletindo que HAY tem um certo reconhecimento no mercado. Atualmente, o TVL da Helio é de 92 milhões de dólares, dos quais cerca de 20 milhões de dólares vêm do staking de LP de moeda estável HAY/BUSD.
Os investidores podem fornecer liquidez para o par de negociação HAY/BUSD moeda estável na plataforma DEX e, em seguida, apostar os tokens LP na Helio. A página da fazenda da Helio mostra que o APR do HAY/BUSD Stable LP é de 19.77%.
Estratégia Ecossistêmica da Wombat Exchange
Wombat Exchange é uma plataforma de negociação de moeda estável na cadeia BNB, com características como baixa derrapagem, liquidez compartilhada e staking de um único token. A taxa de negociação de moeda estável na plataforma é de apenas 0,01%.
A Wombat Exchange recebeu o apoio de investimento de várias instituições renomadas, incluindo o departamento de investimentos de uma grande exchange. Atualmente, o pool principal da Wombat mostra que a mediana do APR para USDC, USDT, DAI e BUSD é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57%, respectivamente, esses rendimentos incluem os efeitos de aceleração dos tokens da plataforma de staking e a posse de tokens de governança.
Em torno do Wombat surgiram algumas aplicações semelhantes a um projeto conhecido, como Wombex Finance e Magpie, que podem oferecer rendimentos mais elevados aos usuários. Por exemplo, o TVL da Wombex é atualmente de 89,49 milhões de dólares, com APR de depósito para USDC, USDT, DAI e BUSD de 13,93%, 12,71%, 15,29% e 17,16%, respetivamente. Enquanto o TVL da Magpie é de 25,90 milhões de dólares, com APR correspondentes de 11,62%, 11,82%, 14,52% e 9,65%.
Aviso de Risco
O risco geral do mercado de criptomoedas é superior ao dos mercados financeiros tradicionais, e acidentes de segurança ocorrem frequentemente. Os investidores devem prestar atenção à diversificação do risco e entender plenamente os pontos de risco específicos antes de investir. Recomenda-se que os investidores realizem uma pesquisa pessoal aprofundada antes de tomar decisões.
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Guia de investimento diversificado em moeda estável: estratégias de alto rendimento e avisos de risco
Análise de Estratégias de Investimento em Moedas Estáveis: Opções Diversificadas e Avisos de Risco
Num contexto de alta do índice do dólar e queda dos ativos de risco, manter ativos em dólares e obter rendimento tornou-se uma escolha para muitos investidores. Vale a pena notar que alguns projetos DeFi líderes também estão ativamente a utilizar ativos em dólares ociosos para gerar rendimento. Recentemente, o MakerDAO aprovou uma proposta para transferir até 1,6 mil milhões de USDC para um determinado serviço de custódia, a fim de obter uma taxa de rendimento anual de 1,5%. Este artigo irá explorar várias estratégias de investimento em moedas estáveis, para fornecer referências aos leitores.
Estratégia USDD+3Crv
USDD é uma moeda estável gerida por uma determinada instituição. Até 27 de outubro, a emissão de USDD era de 725 milhões, com um valor de colateral de 2,23 mil milhões de dólares, e uma taxa de colateral superior a 300%. Dentre isso, a quantidade de colateral em USDC atinge 990 milhões, superando em muito a emissão de USDD, demonstrando um coeficiente de risco relativamente baixo.
Uma plataforma DEX mostra que a taxa de rendimento anualizada do pool USDD+3Crv é de 19,66% e o APR do USDD+FRAXBP é ainda mais alto, alcançando 21,18%. O primeiro inclui quatro moedas estáveis: USDD, DAI, USDT e USDC, enquanto o segundo inclui USDD, FRAX e USDC. Os investidores podem escolher depositar qualquer uma ou mais das moedas estáveis suportadas e, em seguida, fazer staking dos tokens LP na plataforma.
Em um determinado ecossistema de blockchain pública, a aplicação do USDD é mais ampla. Por exemplo, na plataforma, a taxa de rendimento anualizada de (APY) do par de negociação USDD-USDT pode atingir até 41,9% (é necessário bloquear e fazer staking do token da plataforma), enquanto na outra plataforma de empréstimos, a APY do depósito de USDD é de 9,52%.
Canto: estratégia USDT+NOTE
Canto é uma blockchain DeFi compatível com EVM no ecossistema Cosmos, com funcionalidades como DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o valor total de ativos bloqueados (TVL) é de aproximadamente 100 milhões de dólares.
A plataforma de empréstimos da Canto mostra que o APR para LP NOTE/USDT é de 32,14% e para LP NOTE/USDC é de 29,47%. NOTE é uma moeda estável cunhada na Canto através de sobrecolateralização, e não haverá liquidação quando o colateral for USDC e USDT. Tendo em vista que o preço atual de NOTE é de 1,04 dólares, recomenda-se que os investidores utilizem uma parte do USDT como colateral para cunhar NOTE, e então forneçam liquidez com NOTE e o restante do USDT, além de colocar o token LP em staking na plataforma de empréstimos.
É importante notar que a operação de cross-chain da Canto é relativamente complexa, e os investidores precisam passar por várias etapas ao entrar e sair.
Velodrome: estratégia sUSD+LUSD
Velodrome é uma exchange descentralizada na rede Optimism, cujo código é originado de um projeto desenvolvido por um conhecido desenvolvedor na Fantom. Atualmente, o TVL do Velodrome é de 82 milhões de dólares, e a sua escala na Optimism ultrapassou a de algumas DEXs de destaque.
sUSD e LUSD são duas moedas estáveis de projetos diferentes, ambas consideradas relativamente seguras. Atualmente, a APR de mineração de liquidez do par de negociação sUSD/LUSD no Velodrome é de 16,12%.
Helio: Estratégia HAY+BUSD
Helio Protocol é um protocolo de empréstimos e staking líquido na cadeia BNB. Os usuários podem supercolateralizar o empréstimo da moeda estável descentralizada HAY da Helio, enquanto o BNB colateralizado será utilizado para staking líquido.
Uma plataforma DEX já adicionou um ponto de troca de moeda estável específico para HAY e BUSD, refletindo que HAY tem um certo reconhecimento no mercado. Atualmente, o TVL da Helio é de 92 milhões de dólares, dos quais cerca de 20 milhões de dólares vêm do staking de LP de moeda estável HAY/BUSD.
Os investidores podem fornecer liquidez para o par de negociação HAY/BUSD moeda estável na plataforma DEX e, em seguida, apostar os tokens LP na Helio. A página da fazenda da Helio mostra que o APR do HAY/BUSD Stable LP é de 19.77%.
Estratégia Ecossistêmica da Wombat Exchange
Wombat Exchange é uma plataforma de negociação de moeda estável na cadeia BNB, com características como baixa derrapagem, liquidez compartilhada e staking de um único token. A taxa de negociação de moeda estável na plataforma é de apenas 0,01%.
A Wombat Exchange recebeu o apoio de investimento de várias instituições renomadas, incluindo o departamento de investimentos de uma grande exchange. Atualmente, o pool principal da Wombat mostra que a mediana do APR para USDC, USDT, DAI e BUSD é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57%, respectivamente, esses rendimentos incluem os efeitos de aceleração dos tokens da plataforma de staking e a posse de tokens de governança.
Em torno do Wombat surgiram algumas aplicações semelhantes a um projeto conhecido, como Wombex Finance e Magpie, que podem oferecer rendimentos mais elevados aos usuários. Por exemplo, o TVL da Wombex é atualmente de 89,49 milhões de dólares, com APR de depósito para USDC, USDT, DAI e BUSD de 13,93%, 12,71%, 15,29% e 17,16%, respetivamente. Enquanto o TVL da Magpie é de 25,90 milhões de dólares, com APR correspondentes de 11,62%, 11,82%, 14,52% e 9,65%.
Aviso de Risco
O risco geral do mercado de criptomoedas é superior ao dos mercados financeiros tradicionais, e acidentes de segurança ocorrem frequentemente. Os investidores devem prestar atenção à diversificação do risco e entender plenamente os pontos de risco específicos antes de investir. Recomenda-se que os investidores realizem uma pesquisa pessoal aprofundada antes de tomar decisões.