Tokenização de ativos: a tendência futura da indústria financeira
A tokenização de ativos está se tornando uma importante direção de desenvolvimento no campo financeiro. Até maio de 2024, o mercado de ativos do mundo real (RWA) já ultrapassou 6,6 bilhões de dólares, refletindo o grande interesse dos investidores por este inovador produto financeiro. Espera-se que até 2030, o mercado de tokenização de ativos alcance 10 trilhões de dólares.
A principal atração dos ativos tokenizados não está apenas em fornecer oportunidades de rendimento para as finanças descentralizadas, mas, mais importante, é a realização da fragmentação de ativos. Ao dividir ativos como títulos do governo, ações e imóveis em partes menores, aumentou a liquidez e criou oportunidades de investimento para investidores com diferentes níveis de capital.
As principais vantagens da tokenização de ativos incluem:
Aumentar a liquidez e a acessibilidade
Reduzir a barreira de investimento
Aumentar a transparência
Aumentar a combinabilidade
O valor de mercado dos títulos governamentais tokenizados nos EUA cresceu de 114 milhões de dólares em 2023 para 845 milhões de dólares. De acordo com o mais recente estudo da EY, 64% dos investidores de alto patrimônio líquido e 33% dos investidores institucionais planejam aumentar o investimento em títulos do governo tokenizados até o final de 2024.
Ondo Finance: a ponte entre as finanças tradicionais e o Web3
A Ondo Finance está a utilizar a tecnologia blockchain para transformar a indústria financeira, oferecendo produtos de tokenização a nível institucional. O seu negócio inclui duas áreas principais: gestão de ativos e desenvolvimento tecnológico.
Atualmente, a Ondo Finance oferece duas principais opções de investimento:
USDY(Ondo Token de Rendimento do Dólar Americano)
Títulos tokenizados suportados por títulos do governo dos EUA de curto prazo e depósitos bancários
Oferece uma taxa de retorno anual de 5,30%, com um volume total de bloqueio de 315,35 milhões de dólares.
Mais seguro e transparente do que as moedas estáveis tradicionais
Gerido pela Ankura Trust Company, garantindo conformidade e proteção dos investidores
OUSG(Ondo curto prazo dívida pública dos EUA )
Fornecer aos investidores passivos títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo tokenizados com baixo risco
Oferece uma taxa de rendimento anual de 4,81%, com um total de valor bloqueado de 221,32 milhões de dólares.
Em março de 2024, o investimento será transferido do SHV da BlackRock para BUIDL
Nova versão rOUSG lançada, oferecendo rendimento através de tokens adicionais
Flux Finance: uma plataforma de empréstimo descentralizada inovadora
Flux Finance é uma plataforma de empréstimo descentralizada criada pela equipe da Ondo Finance, baseada no Compound V2, mas com novas funcionalidades. Ela suporta tokens abertos como USDC e tokens restritos como OUSG, utilizando um modelo de pool ponto a ponto para empréstimos com sobrecolateralização.
Estrutura de concorrência
No campo das finanças descentralizadas, a Ondo Finance enfrenta concorrência de projetos como Centrifuge, Ethena, Maple Finance e Pendle. No entanto, a Ondo Finance destaca-se pelas seguintes vantagens:
Alvo do enorme mercado de títulos do tesouro dos EUA, com ampla cobertura de mercado
Colaborar com gigantes financeiros tradicionais como a BlackRock, evitando competição direta
Fornecer produtos inovadores como USDY e OUSG, mais seguros e transparentes do que as moedas estáveis tradicionais.
Token economia
Preço atual:$1.87
Classificação de capitalização de mercado: #54
Avaliação diluída total ( FDV ): $131.5B, classificação #16
Oferta circulante: 1.44 bilhões de ONDO(, 14.27% do total de )
Oferta total: 10 mil milhões de ONDO
Fornecimento máximo: 10 bilhões de ONDO
O Token ONDO é o Token de governança do Ondo Finance e do seu protocolo Flux Finance. Os detentores podem votar em várias propostas dentro da Ondo DAO, garantindo que as decisões sejam tomadas de forma transparente na blockchain. Para iniciar uma proposta, são necessários pelo menos 100 milhões de direitos de voto ONDO.
Equipe e parceiros
A equipe da Ondo Finance é composta por profissionais de finanças tradicionais e do setor Web3, incluindo ex-executivos do Goldman Sachs e da BlackRock.
Os principais parceiros incluem:
Fundação Aptos
Thala Labs
Wintermute
BlackRock
Perspectivas de Desenvolvimento
A Ondo Finance está comprometida em conectar as finanças tradicionais e as finanças descentralizadas através da tecnologia blockchain. Seu TVL cresceu de 40 milhões de dólares para 534 milhões de dólares. Os planos futuros incluem:
Aumentar a adoção e a liquidez do USDY, OUSG e OMMF
tokenização de valores mobiliários negociados publicamente
Expandir as vantagens da blockchain para um leque mais amplo de serviços financeiros
Oportunidades e Riscos de Investimento
Fatores de alta:
O potencial de crescimento da tokenização é enorme
A parceria estratégica entre a Ondo Finance e a BlackRock
Crescimento rápido do TVL
Inovação contínua de produtos
A posição de liderança no campo das RWA criptográficas
Fatores de baixa:
Risco de centralização do uso do Token ONDO
Incerteza regulatória
Risco de dívida ruim inerente ao DeFi
De um modo geral, a Ondo Finance demonstra um grande potencial neste novo campo de tokenização de ativos, mas os investidores ainda devem avaliar cuidadosamente os riscos associados.
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Ondo Finance lidera a onda de tokenização de ativos com TVL a ultrapassar os 500 milhões de dólares.
Tokenização de ativos: a tendência futura da indústria financeira
A tokenização de ativos está se tornando uma importante direção de desenvolvimento no campo financeiro. Até maio de 2024, o mercado de ativos do mundo real (RWA) já ultrapassou 6,6 bilhões de dólares, refletindo o grande interesse dos investidores por este inovador produto financeiro. Espera-se que até 2030, o mercado de tokenização de ativos alcance 10 trilhões de dólares.
A principal atração dos ativos tokenizados não está apenas em fornecer oportunidades de rendimento para as finanças descentralizadas, mas, mais importante, é a realização da fragmentação de ativos. Ao dividir ativos como títulos do governo, ações e imóveis em partes menores, aumentou a liquidez e criou oportunidades de investimento para investidores com diferentes níveis de capital.
As principais vantagens da tokenização de ativos incluem:
O valor de mercado dos títulos governamentais tokenizados nos EUA cresceu de 114 milhões de dólares em 2023 para 845 milhões de dólares. De acordo com o mais recente estudo da EY, 64% dos investidores de alto patrimônio líquido e 33% dos investidores institucionais planejam aumentar o investimento em títulos do governo tokenizados até o final de 2024.
Ondo Finance: a ponte entre as finanças tradicionais e o Web3
A Ondo Finance está a utilizar a tecnologia blockchain para transformar a indústria financeira, oferecendo produtos de tokenização a nível institucional. O seu negócio inclui duas áreas principais: gestão de ativos e desenvolvimento tecnológico.
Atualmente, a Ondo Finance oferece duas principais opções de investimento:
USDY(Ondo Token de Rendimento do Dólar Americano)
OUSG(Ondo curto prazo dívida pública dos EUA )
Flux Finance: uma plataforma de empréstimo descentralizada inovadora
Flux Finance é uma plataforma de empréstimo descentralizada criada pela equipe da Ondo Finance, baseada no Compound V2, mas com novas funcionalidades. Ela suporta tokens abertos como USDC e tokens restritos como OUSG, utilizando um modelo de pool ponto a ponto para empréstimos com sobrecolateralização.
Estrutura de concorrência
No campo das finanças descentralizadas, a Ondo Finance enfrenta concorrência de projetos como Centrifuge, Ethena, Maple Finance e Pendle. No entanto, a Ondo Finance destaca-se pelas seguintes vantagens:
Token economia
O Token ONDO é o Token de governança do Ondo Finance e do seu protocolo Flux Finance. Os detentores podem votar em várias propostas dentro da Ondo DAO, garantindo que as decisões sejam tomadas de forma transparente na blockchain. Para iniciar uma proposta, são necessários pelo menos 100 milhões de direitos de voto ONDO.
Equipe e parceiros
A equipe da Ondo Finance é composta por profissionais de finanças tradicionais e do setor Web3, incluindo ex-executivos do Goldman Sachs e da BlackRock.
Os principais parceiros incluem:
Perspectivas de Desenvolvimento
A Ondo Finance está comprometida em conectar as finanças tradicionais e as finanças descentralizadas através da tecnologia blockchain. Seu TVL cresceu de 40 milhões de dólares para 534 milhões de dólares. Os planos futuros incluem:
Oportunidades e Riscos de Investimento
Fatores de alta:
Fatores de baixa:
De um modo geral, a Ondo Finance demonstra um grande potencial neste novo campo de tokenização de ativos, mas os investidores ainda devem avaliar cuidadosamente os riscos associados.