Tecnologia de regulação no combate ao crime financeiro
Tecnologia de regulação(Reg Tech) refere-se a tecnologias que ajudam a manter a conformidade regulatória, utilizadas principalmente para garantir que as indústrias e os consumidores cumpram as regras e regulamentos legais. Por exemplo, algumas soluções tecnológicas podem ajudar as empresas a provar que não existem comportamentos de mercado que manipulam os preços e volumes de transação de criptomoedas.
A Tecnologia de regulação pode ser comparada aos freios e mecanismos de segurança de um carro desportivo. Embora todos nós gostemos de carros desportivos, não os conduziremos se não tivermos certeza de que eles conseguem travar bem. A Tecnologia de regulação não só garante que o "motor" funcione bem, mas também assegura que este "carro financeiro" consiga parar em segurança.
A Tecnologia de regulação é mais comum na indústria financeira, pois um sistema financeiro estável, eficiente, confiável e justo é crucial para o desenvolvimento da sociedade. Se o funcionamento financeiro não for adequado, os que mais sofrem são as pessoas comuns. Os governos de vários países têm se esforçado para estabelecer regras que garantam a estabilidade financeira, investiguem e previnam crimes financeiros, e as instituições financeiras devem cumprir essas regras e provar a conformidade às autoridades reguladoras, caso contrário, podem perder suas licenças e negócios.
Devido ao fato de que as finanças modernas são principalmente baseadas em tecnologia e muito complexas, é difícil alcançar uma conformidade regulatória eficiente sem a utilização de Tecnologia de regulação. A Tecnologia de regulação ajuda a automatizar e simplificar a conformidade. Atualmente, muitas instituições financeiras e órgãos reguladores estão a utilizar soluções de Tecnologia de regulação, sendo que as primeiras o fazem para alcançar automação e garantir a sua conformidade, enquanto os segundos o utilizam para monitorar instituições financeiras, serviços financeiros e mercados, além de combater o crime para proteger os usuários.
O impacto dos ativos virtuais na regulação dos serviços financeiros tradicionais
Blockchain, ativos virtuais, criptomoedas e finanças descentralizadas ( DeFi ) elevaram as finanças tradicionais a um novo nível, ao mesmo tempo que apresentaram novos desafios e oportunidades para a regulação. Muitas das vantagens dos ativos virtuais, como um mercado mais aberto, mais fácil de acessar, e uma operação mais rápida, também criaram novos problemas para a regulação.
Em comparação com os mercados de capitais tradicionais, o mercado de ativos virtuais opera 24 horas por dia e realiza transações em tempo real. As finanças tradicionais operam mais dentro das fronteiras definidas por cada país, enquanto os ativos virtuais são sem fronteiras. Essas diferenças significam que a tecnologia de regulação, capaz de monitorizar automaticamente as atividades de transação em tempo real, torna-se ainda mais importante.
As diferenças sutis em tecnologia também diminuem a relevância das tecnologias de regulação tradicionais. Por exemplo, as transações de ações tradicionais geralmente têm apenas alguns pontos decimais, enquanto as transações de Ethereum podem ter até 18 pontos decimais, este é apenas um exemplo de manutenção de dados e diferenças padrão.
Devido à estrutura descentralizada única dos ativos virtuais, qualquer pessoa pode facilmente criar novos tokens, novas exchanges ou abrir carteiras, o que resultou na emergência de muitas novas formas de roubo e manipulação, necessitando de novas ferramentas criptográficas especializadas para detecção.
Ao mesmo tempo, as autoridades regulatórias estão cada vez mais conscientes de que as finanças baseadas em blockchain, na verdade, são mais favoráveis à regulação, devido à sua alta transparência e eficiência. Por exemplo, no caso da prisão da BitFinex nos Estados Unidos, os criminosos que poderiam escapar no sistema financeiro tradicional não têm para onde fugir no domínio dos ativos virtuais, uma vez que todas as atividades são registradas na blockchain.
Medidas de conformidade chave para a transformação do mercado de ativos virtuais
As empresas financeiras e os órgãos reguladores devem ajustar suas capacidades de conformidade e tecnologia de regulação ao adotarem ativos virtuais. A chave está em extrair as melhores práticas da conformidade financeira tradicional e da tecnologia de regulação, e adicionar elementos tecnológicos para enfrentar os desafios específicos dos ativos virtuais.
Todos os riscos e a conformidade dos ativos virtuais precisam ser capazes de detectar problemas tanto on-chain como off-chain, o que requer novas capacidades e sistemas criptográficos especializados. Eles devem operar 24 horas por dia, utilizando inteligência artificial para unificar e processar dados de risco de forma mais eficaz, a fim de detectar formas de crime mais complexas.
No que diz respeito ao KYC(, à sua compreensão do cliente) e à Travel Rule(, o mercado de ativos virtuais é muito diferente do sistema financeiro tradicional. Embora as exchanges de criptomoedas centralizadas estejam cada vez mais a exigir KYC e registo abrangentes, as aplicações DeFi sem licença geralmente não o fazem, o que torna esses serviços mais fáceis de usar, mas também mais suscetíveis a serem explorados por criminosos. Assim, as empresas de criptomoedas reguladas devem ter capacidades de Tecnologia de regulação em cadeia para garantir que a origem dos fundos seja legítima.
No que diz respeito à lavagem de dinheiro )AML(, é necessário realizar uma monitorização cruzada entre on-chain e off-chain. Os criminosos frequentemente utilizam métodos complexos para esconder o rasto dos fundos, como transferências para várias carteiras, conversão em outros ativos virtuais, entre outros. É essencial combinar a capacidade de monitorizar o comportamento das contas off-chain com a capacidade on-chain de entender o comportamento das carteiras e a origem dos fundos.
O abuso de mercado em mercados descentralizados )MAR( requer uma abordagem especializada, pois os tipos de ativos virtuais são variados e podem ser negociados em qualquer lugar. Problemas como manipulação de ativos, abuso entre mercados, fraudes em contratos inteligentes, negociações internas baseadas em blockchain e negociações de fachada só podem ser adequadamente resolvidos com a criação de um plano de conformidade nativo das criptomoedas.
![Explorando a Tecnologia de regulação: Quais crimes financeiros a tecnologia Reg Tech aborda principalmente?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
Formas de crimes financeiros e abuso de mercado específicas de criptomoedas
O abuso no mercado de criptomoedas é um novo campo repleto de desafios únicos. Aqui estão dois exemplos típicos:
Negociação interna de DEX: estudos mostram que, entre os tokens DeFi listados nas principais bolsas, 56% apresentam comportamentos de negociação interna em bolsas descentralizadas. Algumas pessoas compram antecipadamente sabendo que o token será listado e vendem imediatamente após a listagem, obtendo lucros ilícitos. Essa proporção é muito superior à estimativa de 10-20% do mercado tradicional. Embora o DeFi facilite a ação dos manipuladores, a transparência da blockchain também permite que esse comportamento seja detectado automaticamente.
Fraude de Rug Pull em contratos inteligentes: Estudos mostram que os golpistas criam em média um novo token fraudulento a cada 4 minutos, tentando roubar o dinheiro dos investidores. Esses tokens fraudulentos são essencialmente contratos inteligentes construídos com código malicioso, e os compradores nunca poderão recuperar seu dinheiro. Em 2022, mais de 2 milhões de pessoas foram afetadas. Embora isso indique que sistemas abertos e sem permissões também abrem as portas para golpistas, ao contrário das finanças tradicionais, essas fraudes podem ser imediatamente detectadas e sinalizadas na blockchain.
Quadro regulatório de ativos virtuais de Hong Kong
Hong Kong está na vanguarda da regulamentação de criptomoedas avançada a nível mundial. As diretrizes publicadas em junho pela Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong )SFC( são uma das estruturas de licenciamento mais abrangentes, específicas e claras, e muitos lugares ao redor do mundo estão a observar o desenvolvimento de Hong Kong e a aprender com a sua experiência.
A regulamentação da SFC exige que as plataformas adotem sistemas de monitoramento de mercado eficazes para identificar, monitorar, detectar e prevenir manipulação ou abuso de mercado. Isso inclui testes regulares, detecção rápida e reporte de problemas suspeitos à SFC, monitoramento de anomalias de transação, monitoramento de transações em cadeia e suas fontes de financiamento, entre outros.
Algumas soluções técnicas especializadas podem atender a essas exigências da SFC, ajudando as bolsas a solicitar e obter licenças. Essas soluções descobrem atividades suspeitas monitorando as transações, ajudando assim a prevenir abusos de mercado e manipulação de mercado. Elas são capazes de gerenciar a conformidade e o risco de forma unificada em uma plataforma, integrando uma grande variedade de tecnologias de regulação e dados, o que é crucial para a operação eficaz de programas de conformidade em criptomoedas.
![Explorando a Tecnologia de regulação: Quais crimes financeiros a Reg Tech enfrenta principalmente?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(
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BitcoinDaddy
· 07-24 09:34
Nós só queremos saber quem pode controlar o criador de mercado.
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BuyHighSellLow
· 07-23 14:04
Mesmo que os freios sejam bons, é preciso primeiro entrar numa posição.
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ThesisInvestor
· 07-21 10:14
Regulamentação e proteção, mas os idiotas todos escaparam.
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NotGonnaMakeIt
· 07-21 10:13
Qual é a utilidade da regulamentação? Sempre há maneiras de contornar as barreiras.
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NullWhisperer
· 07-21 10:13
caso de borda interessante... mas esses "mecanismos de segurança" ainda são teoricamente exploráveis, para ser honesto
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LuckyBearDrawer
· 07-21 10:12
A regulação é tudo. Sem regulação, não serve para nada.
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BankruptWorker
· 07-21 10:12
Apenas brincar com a cadeia de dados, não brincar com dinheiro.
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CryptoMom
· 07-21 09:51
Se soubesse antes que havia travões e cinto de segurança, o bull run não teria sido tão desastroso.
Tecnologia de regulação: novos desafios e soluções de conformidade e AML no mercado de Ativos de criptografia
Tecnologia de regulação no combate ao crime financeiro
Tecnologia de regulação(Reg Tech) refere-se a tecnologias que ajudam a manter a conformidade regulatória, utilizadas principalmente para garantir que as indústrias e os consumidores cumpram as regras e regulamentos legais. Por exemplo, algumas soluções tecnológicas podem ajudar as empresas a provar que não existem comportamentos de mercado que manipulam os preços e volumes de transação de criptomoedas.
A Tecnologia de regulação pode ser comparada aos freios e mecanismos de segurança de um carro desportivo. Embora todos nós gostemos de carros desportivos, não os conduziremos se não tivermos certeza de que eles conseguem travar bem. A Tecnologia de regulação não só garante que o "motor" funcione bem, mas também assegura que este "carro financeiro" consiga parar em segurança.
A Tecnologia de regulação é mais comum na indústria financeira, pois um sistema financeiro estável, eficiente, confiável e justo é crucial para o desenvolvimento da sociedade. Se o funcionamento financeiro não for adequado, os que mais sofrem são as pessoas comuns. Os governos de vários países têm se esforçado para estabelecer regras que garantam a estabilidade financeira, investiguem e previnam crimes financeiros, e as instituições financeiras devem cumprir essas regras e provar a conformidade às autoridades reguladoras, caso contrário, podem perder suas licenças e negócios.
Devido ao fato de que as finanças modernas são principalmente baseadas em tecnologia e muito complexas, é difícil alcançar uma conformidade regulatória eficiente sem a utilização de Tecnologia de regulação. A Tecnologia de regulação ajuda a automatizar e simplificar a conformidade. Atualmente, muitas instituições financeiras e órgãos reguladores estão a utilizar soluções de Tecnologia de regulação, sendo que as primeiras o fazem para alcançar automação e garantir a sua conformidade, enquanto os segundos o utilizam para monitorar instituições financeiras, serviços financeiros e mercados, além de combater o crime para proteger os usuários.
O impacto dos ativos virtuais na regulação dos serviços financeiros tradicionais
Blockchain, ativos virtuais, criptomoedas e finanças descentralizadas ( DeFi ) elevaram as finanças tradicionais a um novo nível, ao mesmo tempo que apresentaram novos desafios e oportunidades para a regulação. Muitas das vantagens dos ativos virtuais, como um mercado mais aberto, mais fácil de acessar, e uma operação mais rápida, também criaram novos problemas para a regulação.
Em comparação com os mercados de capitais tradicionais, o mercado de ativos virtuais opera 24 horas por dia e realiza transações em tempo real. As finanças tradicionais operam mais dentro das fronteiras definidas por cada país, enquanto os ativos virtuais são sem fronteiras. Essas diferenças significam que a tecnologia de regulação, capaz de monitorizar automaticamente as atividades de transação em tempo real, torna-se ainda mais importante.
As diferenças sutis em tecnologia também diminuem a relevância das tecnologias de regulação tradicionais. Por exemplo, as transações de ações tradicionais geralmente têm apenas alguns pontos decimais, enquanto as transações de Ethereum podem ter até 18 pontos decimais, este é apenas um exemplo de manutenção de dados e diferenças padrão.
Devido à estrutura descentralizada única dos ativos virtuais, qualquer pessoa pode facilmente criar novos tokens, novas exchanges ou abrir carteiras, o que resultou na emergência de muitas novas formas de roubo e manipulação, necessitando de novas ferramentas criptográficas especializadas para detecção.
Ao mesmo tempo, as autoridades regulatórias estão cada vez mais conscientes de que as finanças baseadas em blockchain, na verdade, são mais favoráveis à regulação, devido à sua alta transparência e eficiência. Por exemplo, no caso da prisão da BitFinex nos Estados Unidos, os criminosos que poderiam escapar no sistema financeiro tradicional não têm para onde fugir no domínio dos ativos virtuais, uma vez que todas as atividades são registradas na blockchain.
Medidas de conformidade chave para a transformação do mercado de ativos virtuais
As empresas financeiras e os órgãos reguladores devem ajustar suas capacidades de conformidade e tecnologia de regulação ao adotarem ativos virtuais. A chave está em extrair as melhores práticas da conformidade financeira tradicional e da tecnologia de regulação, e adicionar elementos tecnológicos para enfrentar os desafios específicos dos ativos virtuais.
Todos os riscos e a conformidade dos ativos virtuais precisam ser capazes de detectar problemas tanto on-chain como off-chain, o que requer novas capacidades e sistemas criptográficos especializados. Eles devem operar 24 horas por dia, utilizando inteligência artificial para unificar e processar dados de risco de forma mais eficaz, a fim de detectar formas de crime mais complexas.
No que diz respeito ao KYC(, à sua compreensão do cliente) e à Travel Rule(, o mercado de ativos virtuais é muito diferente do sistema financeiro tradicional. Embora as exchanges de criptomoedas centralizadas estejam cada vez mais a exigir KYC e registo abrangentes, as aplicações DeFi sem licença geralmente não o fazem, o que torna esses serviços mais fáceis de usar, mas também mais suscetíveis a serem explorados por criminosos. Assim, as empresas de criptomoedas reguladas devem ter capacidades de Tecnologia de regulação em cadeia para garantir que a origem dos fundos seja legítima.
No que diz respeito à lavagem de dinheiro )AML(, é necessário realizar uma monitorização cruzada entre on-chain e off-chain. Os criminosos frequentemente utilizam métodos complexos para esconder o rasto dos fundos, como transferências para várias carteiras, conversão em outros ativos virtuais, entre outros. É essencial combinar a capacidade de monitorizar o comportamento das contas off-chain com a capacidade on-chain de entender o comportamento das carteiras e a origem dos fundos.
O abuso de mercado em mercados descentralizados )MAR( requer uma abordagem especializada, pois os tipos de ativos virtuais são variados e podem ser negociados em qualquer lugar. Problemas como manipulação de ativos, abuso entre mercados, fraudes em contratos inteligentes, negociações internas baseadas em blockchain e negociações de fachada só podem ser adequadamente resolvidos com a criação de um plano de conformidade nativo das criptomoedas.
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Formas de crimes financeiros e abuso de mercado específicas de criptomoedas
O abuso no mercado de criptomoedas é um novo campo repleto de desafios únicos. Aqui estão dois exemplos típicos:
Negociação interna de DEX: estudos mostram que, entre os tokens DeFi listados nas principais bolsas, 56% apresentam comportamentos de negociação interna em bolsas descentralizadas. Algumas pessoas compram antecipadamente sabendo que o token será listado e vendem imediatamente após a listagem, obtendo lucros ilícitos. Essa proporção é muito superior à estimativa de 10-20% do mercado tradicional. Embora o DeFi facilite a ação dos manipuladores, a transparência da blockchain também permite que esse comportamento seja detectado automaticamente.
Fraude de Rug Pull em contratos inteligentes: Estudos mostram que os golpistas criam em média um novo token fraudulento a cada 4 minutos, tentando roubar o dinheiro dos investidores. Esses tokens fraudulentos são essencialmente contratos inteligentes construídos com código malicioso, e os compradores nunca poderão recuperar seu dinheiro. Em 2022, mais de 2 milhões de pessoas foram afetadas. Embora isso indique que sistemas abertos e sem permissões também abrem as portas para golpistas, ao contrário das finanças tradicionais, essas fraudes podem ser imediatamente detectadas e sinalizadas na blockchain.
Quadro regulatório de ativos virtuais de Hong Kong
Hong Kong está na vanguarda da regulamentação de criptomoedas avançada a nível mundial. As diretrizes publicadas em junho pela Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong )SFC( são uma das estruturas de licenciamento mais abrangentes, específicas e claras, e muitos lugares ao redor do mundo estão a observar o desenvolvimento de Hong Kong e a aprender com a sua experiência.
A regulamentação da SFC exige que as plataformas adotem sistemas de monitoramento de mercado eficazes para identificar, monitorar, detectar e prevenir manipulação ou abuso de mercado. Isso inclui testes regulares, detecção rápida e reporte de problemas suspeitos à SFC, monitoramento de anomalias de transação, monitoramento de transações em cadeia e suas fontes de financiamento, entre outros.
Algumas soluções técnicas especializadas podem atender a essas exigências da SFC, ajudando as bolsas a solicitar e obter licenças. Essas soluções descobrem atividades suspeitas monitorando as transações, ajudando assim a prevenir abusos de mercado e manipulação de mercado. Elas são capazes de gerenciar a conformidade e o risco de forma unificada em uma plataforma, integrando uma grande variedade de tecnologias de regulação e dados, o que é crucial para a operação eficaz de programas de conformidade em criptomoedas.
![Explorando a Tecnologia de regulação: Quais crimes financeiros a Reg Tech enfrenta principalmente?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(