ปัจจุบัน ผู้ก่อตั้ง FTX คือ SBF และผู้ก่อตั้ง Binance คือ CZ มีส่วนร่วมในคดีอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับข้อกล่าวหาการฟอกเงิน แม้ว่าคำว่า “การฟอกเงิน” อาจจะดูเหมือนธรรมดา แต่มันมีความหมายที่แน่ชัดในกฎหมาย

ตามนิยามของสำนักงานการป้องกันการกระทำทางการเงิน (FinCEN) ของกรมครุภัณฑ์ของสหรัฐฯ การฟอกเงินหมายถึง “กระบวนการที่ผู้อาชญากรพยายามปลอมแปลงต้นฉบับที่แท้จริงของเงินที่ได้มานอกกฎหมายหรือรายได้ที่มีลักษณะอาชญากรรม

นิยามนี้ชี้ชวนว่ากระบวนการฟอกเงินมักประกอบด้วยขั้นตอนสามขั้นตอน

ประการแรกเงินที่ผิดกฎหมายจะถูกนําเข้าสู่ระบบการเงินที่ถูกกฎหมายอย่างลับๆ จากนั้นเงินจะถูกโอนหลายครั้งผ่านการโอนเงินผ่านธนาคารหรือการโอนเงินระหว่างหลายบัญชีทําให้เกิดความสับสน ในที่สุดผ่านการทําธุรกรรมเพิ่มเติมเงินเหล่านี้จะถูกรวมเข้ากับระบบการเงินจนกว่า "เงินสกปรก" จะกลายเป็น "สะอาด"

ทำไมสถาบันแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล เช่น SBF และ CZ ถูกสงสัยเสมอเรื่องข้อกล่าวหาการฟอกเงิน? วิธีการทำให้เครื่องผสมสกุลเงินดิจิทัล เช่น Bitcoin Fog และ Tornado Cash กระตุ้นการฟอกเงินอย่างไร? วิธีการให้บริการทรัพย์สินเสมือน เวอร์จูอัล หลีกเลี่ยงธุรกรรมที่ถูกสงสัยเรื่องการฟอกเงิน และปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฏหมายได้อย่างไร? ในวันนี้ เราจะอธิบายทุกอย่าง

จาก SBF ถึง CZ ทำไมผู้ก่อตั้งแลกเงินสกุลดิจิทัลต้องเผชิญกับข้อกล่าวหาเรื่องการฟอกเงินเสมอ?

ในเดือนพฤศจิกายน 2023 กรมยุติธรรมสหรัฐฯ กล่าวหาไบนานซ์เพื่อฟอกเงิน ดำเนินธุรกิจโอนเงินโดยไม่ลงทะเบียน และละเมิดการบังคับการใช้งาน กระตุ้นตลาดสกุลเงินดิจิทัลสะเทินอย่างมหาศาล ไบนานซ์เห็นด้วยที่จะชำระค่าปรับ 4.3 พันล้านดอลลาร์ และ ประธานบริษัท ชางเพ็ง เจา (CZ) ลาออกและยอมรับการฟอกเงินเป็นส่วนหนึ่งของการตกลงกับเจ้าหน้าที่

ผู้ก่อตั้งและประธานเจ้าหน้าที่ของ Binance ชางเป็ง เจาว เห็นด้วยที่จะรับผิดอย่างชอบแช่งในการกระทำการฟอกเงินและลาออกจากบริษัทและเป็นส่วนหนึ่งของการตกลงรวมทั้งกับหน่วยงานการทำงานของสหรัฐและหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของโลกที่ใหญ่ที่สุด

ไม่ถึงหนึ่งเดือนก่อนที่กระทรวงยุติธรรมกรมธนารักษ์และคณะกรรมการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าจะประกาศข่าวนี้อัยการของรัฐบาลกลางได้ชักชวนคณะลูกขุนให้ตัดสินลงโทษ SBF อดีตคู่แข่งของ CZ และผู้ก่อตั้ง FTX ในเจ็ดข้อหาทางอาญารวมถึงการฉ้อโกงทางสายการฉ้อโกงหลักทรัพย์และการสมคบคิดเพื่อฟอกเงิน คณะลูกขุนใช้เวลาพิจารณาเพียงสี่ชั่วโมงก่อนที่จะถึงคําตัดสินโดยพบว่า SBF มีความผิดฐานฉ้อโกงทางสายการฉ้อโกงหลักทรัพย์และการสมคบคิดเพื่อฟอกเงิน

เหตุใดการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลหรือผู้ก่อตั้งเช่น SBF และ CZ จึงต้องเผชิญกับข้อกล่าวหาการฟอกเงินเสมอ

ตลอดจน การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลได้เจริญเติบโตอย่างรวดเร็วและได้รับการนำมาใช้โดยกว้างขวางในอดีต การเจริญเติบโตนี้ได้ดึงดูดความสนใจจากหน่วยงานกำกับกฎหมายและการปฏิบัติของกฎหมายซึ่งเริ่มตั้งความสนใจในกิจกรรมในพื้นที่สกุลเงินดิจทัลอย่างใกล้ชิดและเสริมสร้างความพยายามในการต่อต้านการฟอกเงินและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ ด้วยเหตุผลที่เกี่ยวกับความไม่รู้จักตัวตนและลักษณะข้ามชาติของธุรกรรมสกุลเงินดิจทัล พวกเขาถูกมองว่าเป็นวิธีที่สะดวกสบายในการฟอกเงิน

ประการที่สองการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลมักเกี่ยวข้องกับกระแสเงินทุนจํานวนมากซึ่งอาจมาจากแหล่งต่างๆรวมถึงแหล่งที่ถูกกฎหมายและผิดกฎหมาย สิ่งนี้ทําให้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลเป็นจุดโฟกัสสําหรับการตรวจสอบด้านกฎระเบียบ ในบางกรณี การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่เฉพาะเจาะจงอาจล้มเหลวในการปฏิบัติตามข้อกําหนดการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) อย่างสมบูรณ์ หรือล้มเหลวในการสร้างกลไกการตรวจสอบและการรายงานที่มีประสิทธิภาพ

จาก Bitcoin Fog ถึง Tornado Cash, ทำไม Crypto Mixers ถูกกฎหมาย

นอกจากการแลกเปลี่ยนเงินตรา การผสมยังเป็นจุดสนใจของการควบคุมกฎหมายด้วย โรมัน สเตอร์ลิงอฟ ผู้ก่อตั้งบิทคอยน์ฟอก ถูกจับกุมในลอสแอนเจลิสในเดือนเมษายน 2021 เพื่อดำเนินการผสมเงินดิจิทัลชื่อเสียงซึ่งโอนเงินบิตคอยน์มูลค่าประมาณ 400 ล้านดอลลาร์ภายในระยะเวลา 10 ปี

สเติร์ลิงโกฟถูกตัดสินละทิ้งเกี่ยวกับข้อกล่าวหาที่รวมถึงการสมรู้ร่วมเพื่อฟอกเงิน การหลอกลวงคนให้เข้ามีส่วนในการฟอกเงิน การดำเนินธุรกิจการโอนเงินที่ไม่ได้รับอนุญาต และการละเมิดกฎหมายการโอนเงินของวอชิงตัน

หน่วยงานบังคับกฎหมายเร็ว ๆ นี้ได้เปลี่ยนความสนใจของพวกเขาไปที่โครงสร้างที่ทำให้อาชญากรรมทางไซเบอร์ระบาด ปีนี้ ปาเวล เปลตเซฟ ผู้ร่วมก่อตั้งของ Tornado Cash จะต้องเผชิญคดีอาญาเพื่อการอ facilitation ธุรกรรมการฟอกเงินที่เกิน 1 พันล้านดอลลาร์

เอกสารที่เผยแพร่เมื่อวันอังคารแสดงให้เห็นว่า Peltsev จะยืนพิจารณาคดีใน 's-Hertogenbosch ประเทศเนเธอร์แลนด์เริ่มตั้งแต่วันที่ 26 มีนาคมโดยอัยการระบุ 36 ข้อหาของธุรกรรมที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับโปรโตคอลการกระจายอํานาจไปยัง Tornado Cash ตัวอย่างเช่น หลังจากการแฮ็กมูลค่า 625 ล้านดอลลาร์ที่ Ronin ประสบในปี 2022 แฮกเกอร์ใช้ Tornado Cash สําหรับการฟอกเงิน

หนึ่งในเป้าหมายหลักของการฟอกเงินคือการซ่อนแหล่งที่มาจริงของเงิน คริปโตมิกเซอร์ทำให้เกิดความยากลำบากในการติดตามการไหลของเงินโดยการผสมสับเปลี่ยนทรัพย์สินคริปโตของผู้ใช้ที่แตกต่างกันเข้าด้วยกัน ซึ่งช่วยให้บุคคลที่ต้องการผสมเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายกับเงินที่ถูกต้อง ทำให้มันยากขึ้นในการตรวจสอบและติดตาม

ในบางกรณี การดำเนินการของ crypto mixers มักเกี่ยวข้องกับความไม่เจอและการป้องกันความเป็นส่วนตัว ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้ mixers ซ่อนตัวตนแท้และกิจกรรมการซื้อขายได้ ทำให้เพิ่มความเสี่ยงในกิจกรรมการฟอกเงิน เนื่องจากวิธีการทำงานของ crypto mixers ทำให้เป็นเรื่องยากสำหรับผู้ควบคุมและหน่วยงานการบังคับกฎหมายในการติดตามและตรวจสอบการซื้อขายเหล่านี้ ทำให้เป็นเครื่องมือที่เป็นไปได้สำหรับการฟอกเงิน นี่คือเหตุผลทั้งหมดที่ทำให้ crypto mixers ได้รับการควบคุม

ในปัจจุบันเหตุผลหลักที่ทำให้ตัวผสมสกุลเงินดิจิทัลถูกสงสัยว่ามีการฟอกเงินรวมถึงการซ่อนที่มาของเงินทุน ความไม่ระบุตัวตนและการป้องกันความเป็นส่วนตัว ขาดความต้องการในการปฏิบัติ และการมีกรณีที่เกิดการใช้งานที่ไม่เหมาะสม เพิ่มการตรวจสอบตัวผสมสกุลเงินดิจทัลโดยหน่วยงานกำกับดูแลและหน่วยงานในกฎหมาย เพื่อลดความเสี่ยงที่เกี่ยวกับการฟอกเงิน และให้ความสนใจในการปฏิบัติข้อกำหนด

วิธีการที่ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนสามารถหลีกเลี่ยงการฟอกเงินที่ถูกสงสัยได้อย่างไร

ผู้ให้บริการบริการสินทรัพย์เสมือน (VASPs สำหรับสั้น) เล่นบทบาทสำคัญในระบบนิติบุคคลสกุลเงินดิจิทัล อย่างไรก็ตาม ด้วยความไม่ทราบตัวตนและลักษณะการกระจายทั่วไปของสินทรัพย์เสมือน ผู้ให้บริการบริการสินทรัพย์เสมือน (เช่น บริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล ผู้ให้บริการกระเป๋าเงินเช่นสกุลเงินดิจิทัล ผู้ประมวลผลการชำระเงินของสินทรัพย์เสมือน เป็นต้น) ก็เผชิญกับความท้าทายเช่นการป้องกันการฟอกเงินและการลงทุนในกิจกรรมที่มีลักษณะของการผลิตเงินให้กับผู้ก่อการร้าย ตามนี้คือวิธีการแก้ปัญหาและข้อเสนอแนะบางประการ

1. ปฏิบัติกฎระเบียบ KYC และ AML อย่างเข้มงวด

ผู้ให้บริการบริการสินทรัพย์เสมือนควรกำหนดให้ผู้ใช้ผ่านการตรวจสอบสำนวกตัวอย่างอย่างเท่าทันและรักษาให้ทำตามกฎระเบียบ KYC และ AML ซึ่งรวมถึงการเก็บข้อมูลการระบุตัวตนของผู้ใช้ การตรวจสอบที่อยู่ และข้อมูลที่จำเป็นอื่น ๆ

2. ตรวจสอบกิจกรรมการซื้อขาย

ผู้ให้บริการบริการสินทรัพย์เสมือนควรดำเนินการติดตามแบบเรียลไทม์เพื่อตรวจจับและวิเคราะห์กิจกรรมธุรกรรมที่น่าสงสัย ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบข้อมูลเช่น จำนวนธุรกรรม ความถี่ แหล่งที่มาและปลายทาง ผู้ให้บริการบริการสินทรัพย์เสมือนสามารถใช้ Beosin KYT เพื่อวิเคราะห์ทุกธุรกรรม ให้คะแนนธุรกรรม และระบุพฤติกรรมที่น่าสงสัยบนเชน ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงให้กับนักเลงที่ใช้สินทรัพย์เสมือนในการฟอกเงิน

Beosin KYT สามารถระบุธุรกรรมที่น่าสงสัย ทำการประเมินความเสี่ยงอย่างครอบคลุม และระบุความเสี่ยงของความสัมพันธ์ในเครือข่ายผ่านแท็กที่มีล้านๆที่อยู่และไลบรารีที่มีที่อยู่ดำ เพื่อช่วยให้ VASPs สร้างความสามารถในการระบุ KYT (รู้จักธุรกรรมของคุณ) และการประเมินความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง มันจะตรวจจับพฤติกรรมที่เสี่ยงเช่น การโจมตีความปลอดภัย ธุรกรรมในดาร์กเน็ต การใช้มิกเซอร์ การฉ้อโกง กิจกรรมแรร์เซ็นแวร์ และการพนัน

3. สร้างกลไกการรายงาน

ผู้ให้บริการบริการสินทรัพย์เสมือนควรจัดตั้งกลไกรายงานเพื่อรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยหรือกิจกรรมผ่านระบบควบคุมความเสี่ยง ผู้ให้บริการบริการสินทรัพย์เสมือนควรทำการตรวจสอบรายงานเหล่านี้โดยเร็วและร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลในการสอบสวน Beosin KYT สามารถออกรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR) สำหรับผู้ให้บริการบริการสินทรัพย์เสมือนเพื่อช่วยให้หน่วยงานกำกับดูแลและหน่วยงานการไฟฟ้าดำเนินการสอบสวนโฆษณา

4. การเสริมความร่วมมือและการแลกเปลี่ยน

ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนควรให้ความร่วมมืออย่างแข็งขันกับ บริษัท รักษาความปลอดภัยหน่วยงานกํากับดูแลและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเพื่อร่วมกันต่อสู้กับกิจกรรมการฟอกเงิน คาดการณ์ว่าอาชญากรจะยังคงปรับตัวและปรับปรุงกลยุทธ์การฟอกเงินเพื่อปรับให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงของมาตรการกํากับดูแลและเครื่องมือ AML พวกเขาอาจกระจายอํานาจการทําธุรกรรมใช้เส้นทางการทําธุรกรรมแอบแฝงหรือใช้ประโยชน์จากช่องโหว่ทางเทคโนโลยีเพื่อซ่อนกระแสการเงินที่ผิดกฎหมาย ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนควรให้ความร่วมมือและสื่อสารกับ บริษัท รักษาความปลอดภัยเป็นประจําเพื่อระบุและตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ในเวลาที่เหมาะสม

คำแถลง:

1. บทความนี้ชื่อเริ่มต้นเริ่มต้นเริ่มต้นเริ่มต้นเริ่มต้นBeosin]. ลิขสิทธิ์ทั้งหมดเป็นของผู้เขียนต้นฉบับ [Beosin]. If you have any objection to the reprint, please contact เกต เรียนทีมจะดำเนินการเมื่อเทมทีม

2. คำปฏิเสธ: มุมมองและความคิดเห็นที่แสดงในบทความนี้เพียงแต่แสดงถึงมุมมองส่วนตัวของผู้เขียนเท่านั้น และไม่เป็นที่เชื่อถือใด ๆ ในการให้คำแนะนำเรื่องการลงทุน

3. การแปลบทความเป็นภาษาอื่นๆ ทำโดยทีม Gate Learn หากไม่ได้กล่าวถึง การคัดลอก การแจกจ่าย หรือการลอกเลียนบทความที่ถูกแปล ถือว่าเป็นการละเมิด