Ключевые моменты｜Краткое прочтение пересмотренной версии Гонконгского «Руководства по борьбе с отмыванием денег».

Комиссия по регулированию ценных бумаг Гонконга выпустила «Руководство по борьбе с отмыванием денег» (применимо к лицензированным поставщикам услуг виртуальных активов).

**Источник: **Комиссия по регулированию ценных бумаг Гонконга

Организация: Новости Форсайта

В последнее «Руководство по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (применимо к лицензированным корпорациям и поставщикам услуг виртуальных активов, лицензированным SFC)», выпущенное Комиссией по регулированию ценных бумаг Гонконга, добавлен раздел о рисках отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с виртуальные активы.12 глав, содержащих рекомендации по правилам и стандартам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для устранения этих рисков.

В этом разделе также объясняется, как некоторые существующие правила применяются к транзакциям и деятельности с виртуальными активами, и приводятся примеры индикаторов риска и индикаторов подозрительных транзакций и активности, связанных с виртуальными активами, для оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Ключевые моменты Foresight News заключаются в следующем.

Измерение риска виртуальных активов

Финансовые учреждения (поставщики услуг виртуальных активов, лицензированные Комиссией по регулированию ценных бумаг Китая) должны полностью учитывать ряд факторов при измерении общего уровня риска, с которым они сталкиваются, например: страновой риск, клиентский риск, риск транзакции продукта/услуги и другие риски.

Среди них риски транзакций с продуктами/услугами включают в себя рыночную стоимость капитала, волатильность стоимости и цен, объем торгов или ликвидность и (если применимо) долю рынка и т. д. предоставляемых виртуальных активов. актив с повышенной анонимностью виртуальные активы и т. д.

Когда финансовые учреждения выявляют и оценивают возможные риски отмывания денег/финансирования терроризма при разработке новых продуктов и новых видов бизнеса, должны также выявлять и оценивать риски, связанные с использованием технологий или механизмов повышенной анонимности (включая, помимо прочего, функции виртуальных активов, миксеров валют, устройств для перевода валюты, конфиденциальных кошельков и других технологий, которые скрывают личность плательщика, получателя платежа, держателя или бенефициарного владельца виртуальных активов) могут возникнуть в результате операций с виртуальными активами, связанных с риском отмывания денег/финансирования терроризма. Принимая соответствующие меры для снижения выявленных рисков и управления ими, финансовые учреждения должны воздерживаться от участия в таких транзакциях с виртуальными активами, если они не в состоянии снизить такие риски и управлять ими.

Надлежащая проверка клиента: выполнение мер

Финансовые учреждения должны применять меры надлежащей проверки клиентов в следующих ситуациях:

• До установления деловых отношений с этим клиентом;
• Перед выполнением чрезвычайной операции для клиента, которая включает (i) сумму, эквивалентную 120 000 долларов США или более (или такую же сумму, конвертированную в любую другую валюту); или (ii) сумму, равную или превышающую 8 000 долларов США (или эквивалентную сумму). в любой другой валюте) и является банковским переводом.

Перед выполнением разовых транзакций (включая передачу виртуальных активов и обмен виртуальными активами), которые являются передачей виртуальных активов** и включают в себя виртуальные активы на сумму не менее 8000 юаней, финансовые учреждения должны провести комплексную проверку клиента. Меры, ** независимо того, является ли связанная транзакция однократным выполнением или выполнением нескольких связанных транзакций.

Перед осуществлением перевода виртуального актива на сумму не менее 8000 гонконгских долларов учреждение, занимающееся денежными переводами, должно получить и зарегистрировать информацию об отправителе и получателе платежа, а также безопасно передать соответствующую информацию в учреждение по сбору денежных средств.

Надлежащая проверка клиентов: идентификация и проверка клиентов

Для клиентов-физических лиц финансовые учреждения должны получить как минимум следующую информацию для идентификации клиентов:

• полное имя;
• Дата рождения;
• Страна гражданства;
• Номер удостоверения личности или номер паспорта и тип документа.

Для клиентов, являющихся юридическими лицами, финансовые учреждения должны получить как минимум следующую идентификационную информацию для проверки личности клиентов:

• полное имя;
• дата учреждения, учреждения или регистрации;
• место регистрации, учреждения или регистрации (включая адрес зарегистрированного офиса);
• Уникальный идентификационный номер (например, регистрационный номер или номер регистрации предприятия) и тип документа;
• Основное место деятельности (если отличается от адреса зарегистрированного офиса).

Если клиент принадлежит к трасту или другим подобным юридическим образованиям, финансовое учреждение должно получить как минимум следующую идентификационную информацию для идентификации клиента:

• название траста или юридического образования;
• Дата создания или расчетов;
• Юрисдикция, законы которой регулируют траст или юридическое образование
• округ;
• Уникальный идентификационный номер и категория документа, присвоенные любым официальным органом
• Адрес зарегистрированного офиса (если применимо).

Кроме того, (виртуальные активы) финансовые учреждения должны получать IP-адреса и временные метки, данные геолокации, идентификационные номера устройств.

Что такое подозрительные транзакции?

Относительно клиента:

• Клиенты, у которых нет очевидной причины пользоваться услугами финансового учреждения (например, клиенты, которые открывают счета для услуг по торговле виртуальными активами, но вносят только фиатную валюту или виртуальные активы, а затем снимают весь баланс или практически все депозитные активы). без других действий; или клиенты, находящиеся за пределами Гонконга, открывают счета в финансовых учреждениях для покупки и продажи виртуальных активов, которые также предоставляются поставщиками услуг виртуальных активов в их местоположении);
• Источник соответствующих средств неизвестен или не соответствует статусу клиента и поверхностному статусу;
• Клиент заходит на платформу или отправляет инструкцию по транзакции с IP-адреса, который может иметь более высокий риск, например, юрисдикция с более высоким риском, IP-адрес, расположенный в юрисдикции, которая не является местом жительства или основным местом деятельности клиента, или ранее идентифицированы финансовым учреждением. Быть подозрительными, быть связанными с рынками «темной сети» или программным обеспечением, которое повышает анонимность или позволяет анонимное общение и т. д.

** Обстоятельства сделки: **

• Покупка и продажа виртуальных активов не имеет очевидной цели, или характер, размер или частота транзакций кажутся необычными;
• Включает зеркальную покупку, продажу или торговлю виртуальными активами, используемыми для обмена валюты в незаконных целях или без явной деловой цели;
• конвертация виртуальных активов в фиатную валюту с возможным убытком без учета, например, колебаний цен или высоких комиссий, без явного коммерческого обоснования;
• Преобразование большого количества фиатной валюты или виртуальных активов в другие или несколько виртуальных активов без какой-либо логической или очевидной причины, что скрывает поток средств.

Обстоятельства, связанные с рыночными нарушениями:

• Размещайте ордера на покупку и продажу одного и того же виртуального актива в хронологическом порядке со счетом одного и того же бенефициарного владельца или связанного с ним лица;
• Направляйте несколько новых клиентов одним и тем же лицом за короткий период времени для покупки и продажи одного и того же виртуального актива;
• Клиент участвует в заранее организованных или иных неконкурентных закупках и продажах, в частности:

1. Покупка и продажа определенных виртуальных активов в равных количествах («фиктивная торговля»), тем самым создавая иллюзию активной торговли, при этом бенефициарное право собственности на виртуальные активы остается неизменным.
2. Накапливать виртуальные активы по небольшой возрастающей цене и постепенно увеличивать цену виртуальных активов с течением времени;
3. Клиент покупает большое количество виртуальных активов за короткий период времени, особенно с небольшим объемом торгов, и масштаб сделки несоизмерим с ситуацией клиента.