Bạn có biết câu chuyện về Ameer Cajee và người anh trai của anh ấy—những người đã làm chấn động giới crypto—không? Dạo này tôi lại nghĩ về vụ việc đó, vì thật lòng mà nói, đây là một trong những vụ lừa đảo điên rồ nhất trong ngành.

Vậy hãy hình dung thế này: năm 2019, Bitcoin vẫn còn khá mới đối với phần lớn mọi người, và hai anh em ruột người Nam Phi—Raees 20 tuổi, Ameer Cajee vừa mới 17 tuổi—quyết định cho ra mắt một nền tảng có tên Africrypt. Lời hứa của họ nghe gần như “quá tốt để tin”. Họ nói lợi nhuận 10% mỗi ngày. Mỗi ngày. Họ khẳng định có những thuật toán bí mật và chiến lược giao dịch arbitrage có thể giúp họ đạt được điều đó một cách nhất quán.

Nhưng điều khiến tôi thấy “lạnh người” là thế này. Những kẻ này không hề trốn trong bóng tối. Họ phô trương dữ dội—Lamborghini Huracán, quần áo hàng hiệu, đi du lịch quốc tế. Họ tự định vị mình như những gương mặt mới của DeFi. Trẻ tuổi, có sức hút, sống đúng “giấc mơ crypto”. Hàng nghìn nhà đầu tư lao vào tin tưởng. Thậm chí.

Nhưng bên dưới tất cả những thứ đó? Không có gì. Không có kiểm toán thực sự, không có giấy phép, không có hạ tầng thực tế. Tiền chỉ nằm yên trong những tài khoản do chính họ kiểm soát trực tiếp. Không có bất kỳ sự tách bạch nào giữa tiền của nhà đầu tư và ví cá nhân của họ. Một nhà đầu tư ẩn danh sau đó thừa nhận thực tế thật sự rất phũ phàng: “Tiền chỉ được chuyển đi theo ý muốn của họ.” Không phải một mô hình kinh doanh—mà là một cái bẫy.

Rồi ngày 13 tháng 4 năm 2021 đến. Một email được gửi đi nói rằng Africrypt đã bị hack. Máy chủ bị xâm nhập, ví bị rút sạch, mọi thứ biến mất. Họ van nài mọi người đừng liên hệ với cơ quan chức năng—giả vờ rằng như vậy là để “bảo vệ cơ hội hoàn tiền”. Chỉ trong vài ngày, trang web ngừng hoạt động, văn phòng trống trơn, đường dây điện thoại cũng tắt ngúm.

Nhưng điểm khiến câu chuyện trở nên đáng chú ý nằm ở đây. Phân tích blockchain cho thấy không hề có vụ hack. Việc chuyển tiền diễn ra nội bộ. Hai anh em đã có phương thức di chuyển 3.6 tỷ rands—khoảng 240 triệu đô la—qua nhiều ví khác nhau, thông qua các dịch vụ trộn crypto, và cuối cùng đưa đến các nền tảng ở nước ngoài (offshore). Mọi thứ được dàn dựng, không hề hỗn loạn.

Trước khi biến mất, Ameer Cajee và người anh trai của anh ấy đã thanh lý tài sản của mình rồi. Lamborghini đã được bán. Những căn hộ hạng sang biến mất. Họ còn có được danh tính mới và quốc tịch từ Vanuatu—một “thiên đường thuế”. Họ đang lên kế hoạch cho màn rút lui.

Cuộc điều tra sau đó khá lộn xộn. Lúc bấy giờ Nam Phi chưa thực sự có các quy định về crypto, nên khung pháp lý để truy tố họ rất bấp bênh. Financial Sector Conduct Authority đã mở một cuộc điều tra, nhưng do không có luật rõ ràng, nó giống như cố bắt khói. Tội danh lừa đảo, trộm cắp, rửa tiền thì quá rõ ràng—nhưng để thực sự xử họ thì lại là câu chuyện khác.

Trong một thời gian, họ biến mất hoàn toàn. Rồi giới chức Thụy Sĩ lần theo được manh mối. Số tiền bị đánh cắp đã chuyển qua Dubai, bị trộn lẫn qua nhiều dịch vụ khác nhau, và cuối cùng cập bến Zurich. Năm 2022, Ameer Cajee bị bắt ở Thụy Sĩ khi đang cố truy cập ví Trezor chứa Bitcoin của Africrypt. Nhưng vì chưa có các cáo buộc truy tố vững chắc sẵn sàng, anh ta được thả ra sau khi nộp tiền bảo lãnh và ở trong một khách sạn hạng sang với giá 1000 đô la một đêm. Nói thật là vậy.

Hôm nay thì sao? Hầu hết các nhà đầu tư đó gần như không lấy lại được gì. Hai anh em Cajee biến mất trở lại vào bóng tối. Họ vẫn chưa quay lại xuất hiện công khai.

Điều làm tôi ấn tượng về vụ này là nó phản ánh hoàn hảo một trong những điểm yếu lớn nhất của crypto. Lời hứa về lợi nhuận kỳ diệu, hình ảnh giàu có ngay lập tức, sức hấp dẫn của những nhà sáng lập trẻ “làm xáo trộn” tài chính—tất cả đều có thể bị lợi dụng để tấn công. Và khi không có quy định, không có giám sát, không có trách nhiệm giải trình thực sự, những kẻ xấu sẽ khai thác điều đó. Africrypt không phải là trường hợp duy nhất theo kiểu đó. Nó chỉ là một trong những ví dụ táo bạo hơn. Điều đáng nhớ khi bạn nhìn thấy một nhà sáng lập trẻ tuổi tiếp theo, đầy sức hút, lại hứa hẹn cả thế giới.