«Он, похоже, не очень бдителен»: наш новый CPA сказал, что мы должны получить возврат налога $443 , но на самом деле мы должны $637. Уволить его?

Квентин Фоттрелл

 'Нас обоих беспокоит точность наших налоговых деклараций'

 "Хорошо, что мы принесли копию налоговой декларации за прошлый год, чтобы он мог просмотреть документы." (На фото модели.)

 Дорогой Квентин,

 Сегодня мы сделали наши налоги с новым бухгалтером.

 Наш предыдущий бухгалтер вышел на пенсию после десятилетий работы с нашими налогами, но не уведомил нас. Мы были удивлены, когда пришли на встречу и поняли, что кто-то другой будет этим заниматься. Сначала мы подумали, что это может быть временная договоренность, но вскоре узнали иначе.

 Мы не были впечатлены новым бухгалтером. Он не выглядел очень внимательным, и была форма, которую мы использовали в прошлом, которую он никогда не видел раньше. Хорошо, что мы принесли копию налоговой декларации за прошлый год, чтобы он мог просмотреть документы.

 После ввода всех цифр в программное обеспечение он сказал нам, что мы получим федеральный возврат в размере $443 и $135 от штата. Через несколько минут он снова посмотрел на экран и сказал, что неправильно прочитал - мы на самом деле должны $443. Мы были разочарованы, но можем с этим смириться.

 Когда мы вернулись домой, я более внимательно проверил документы и заметил, что они показывают, что у нас есть возврат от штата в размере $637. Я сказал своему мужу, и теперь нас обоих беспокоит точность наших налоговых деклараций. Он считает, что нам следует сделать их где-то еще, чтобы перепроверить.

 Этот бухгалтер обошелся нам в $355. Он использовал налоговое программное обеспечение. У вас есть какие-либо советы или предложения о том, как действовать дальше? Пока мы ехали домой, мы обсуждали возможность использования другого бухгалтера в следующем году, но теперь мы задумываемся, стоит ли рассмотреть этот вариант в этом году.

 Налоговый клиент

 Не пропустите: Я стал жертвой онлайн-мошенничества в знакомствах. Я в долгах на $27,000. 'Не комментируя мою очевидную глупость, как мне восстановиться после этого?'

 Вы можете отправить электронное письмо The Moneyist с любыми финансовыми и этическими вопросами по адресу qfottrell@marketwatch.com. The Moneyist сожалеет, что не может ответить на вопросы индивидуально.

 Если необходимо, переделайте свои налоги самостоятельно, вводя правильные данные. Затем сравните результаты.

 Дорогой клиент,

 В следующем году дважды подумайте перед использованием бухгалтера.

 Не подавайте свои налоги, если вы не на 100% уверены, что они точны. Это может вызвать много головной боли в будущем. Проверьте свои суммы W-2 и 1099, свой статус подачи и любые вычеты или кредиты. Еще раз посмотрите на ту незнакомую форму, о которой вы упомянули.

 Если необходимо, переделайте свои налоги самостоятельно, вводя правильные данные. Затем сравните результаты. Если цифры совпадают, вы, вероятно, в порядке; если они не совпадают, что-то может быть не так. Это самый быстрый - и дешевый - способ получить второе мнение.

 Существуют новые формы для налога на доходы 2025 года: IRS представила Schedule 1-A, новую двухстраничную форму для подачи конкретных вычетов, включая чаевые за услуги, сверхурочную плату. Плюс, 1099-DA для криптовалютных транзакций и 1098-VLI для процентов по автокредитам.

 Вам понадобятся платежные ведомости для сверхурочной работы. Налогоплательщики также могут быть обязаны показать доказательства уплаченных государственных и местных налогов (вычет SALT). Учетные записи Трампа требуют действительного номера социального страхования для любого ребенка, включая новорожденных, чтобы получить правительственный взнос в $1,000.

 Если бухгалтер использовал налоговое программное обеспечение, довольно трудно ошибиться - если он не ввел правильные числа.

 Если новый человек использует программное обеспечение, такое как TurboTax, H&R Block или FreeTaxUSA, будет дешевле, менее хлопотно и менее времязатратно сделать это самостоятельно. Возьмите на себя больше ответственности за свои налоговые дела, а не полагайтесь на кого-то, кто даст вам неверную информацию в процессе.

 Учитывая, что у вас такой маленький налоговый возврат, не кажется, что стоит тратить сотни долларов каждый год; если вы наймете второго человека, это фактически сведет на нет ваш налоговый возврат. Если бухгалтер использовал программное обеспечение, довольно трудно ошибиться - если он не ввел правильные числа.

 FreeTaxUSA предлагает бесплатную федеральную подачу налогов для всех налоговых сценариев. Государственные налоговые декларации стоят всего $15.99. Это недорогой вариант с небольшими обязательными сборами, если вы не выбираете премиум-услуги, такие как Deluxe Support ($7.99) или сборы за обработку возврата ($24.99).

 Фонд AARP Tax-Aide работает с 1968 года и помог более 80 миллионам налогоплательщиков. Волонтеры сертифицированы IRS каждый год, поэтому они понимают последние изменения в налоговом кодексе. Это крупнейшая в стране бесплатная служба подготовки налогов, работающая на волонтерских началах.

 Прежде чем отказаться от этого бухгалтера, вы можете вернуться и спросить его о разнице в возврате от штата ($135 против $637). Он смотрел не на ту строку в отчете? Или это что-то другое? Попросите провести обзор декларации. Компетентный бухгалтер должен быть в состоянии ответить на ваши вопросы.

 Корректировка удержаний

 Одно, что вы сделали правильно: ваши удержания довольно точны, плюс-минус несколько сотен долларов. Большой налоговый возврат не является бесплатными деньгами для погашения вашей кредитной карты или ежегодным бонусом, чтобы вы могли поехать в отпуск; это беспроцентный заем, который вы дали правительству.

 Корректируя свои налоговые удержания, чтобы убедиться, что ваш возврат близок к нулю, вы можете увеличить свой ежемесячный чистый доход - и воспользоваться этим дополнительным доходом для оплаты счетов или даже положить на сберегательный или инвестиционный счет. За 30 лет все эти проценты сложатся.

 Вы можете проверить свои налоговые декларации, убедившись, что информация, введенная этим бухгалтером, верна; программное обеспечение сделает остальное. Верно ли он неправильно прочитал цифры, которые он видел на экране, это другой вопрос и не должно влиять на ваш возврат.

 Налоговые программы от H&R Block, TurboTax и других автоматически импортируют данные за прошлый год, импортируют W-2 и 1099, рассчитывают вычеты, проверяют на ошибки и переносят федеральные данные в государственные декларации. Таким образом, возможность этого бухгалтера ошибиться ограничена.

 Вам не нужен бухгалтер, если у вас простая налоговая декларация, такая как стандартный доход W-2, и вы используете рекомендуемое налоговое программное обеспечение.

 Вам не нужен бухгалтер, если у вас простая налоговая декларация, такая как стандартный доход W-2, и вы используете рекомендуемое налоговое программное обеспечение. Бухгалтер лучше подходит для сложных финансовых счетов для владельцев бизнеса, высокообъемных инвестиций, арендуемой недвижимости и/или значительных жизненных изменений.

 Убедитесь, что у вас есть все данные для ввода: форма W-2 от каждого работодателя за прошлый год, записи о дополнительном доходе или проценте, такие как детали благотворительных взносов и вычитаемых расходов, включая проценты по ипотеке, плюс доход и реновации на арендуемой недвижимости.

 Если вы действительно решите использовать бухгалтера в следующем году, запишитесь к нему заранее, прежде чем налоговый сезон начнется, и, возможно, проведите с ним телефонный разговор, чтобы узнать, подходит ли он вам. "Каковы ваши квалификации? Какие большие изменения в этом году? Будете ли вы тем, кто будет вести мой аккаунт?"

 Мой последний совет: делайте свои налоги в январе, когда все остальные восстанавливаются после своих рождественских, ханукальных и новогодних праздников. Налоги вызывают тревогу, именно поэтому хорошие люди, такие как вы, используют бухгалтеров, когда, вероятно, не нужно за них платить.

 Это также означает, что вы можете делать их в течение более чем одного дня или даже недели, не чувствуя, что срок поджимает. Если какой-то важный документ отсутствует, у вас есть время. Это даст вам возможность понять, как работает программное обеспечение, и на самом деле, насколько легко можно подать декларацию.

 Достаточно стресса и без бухгалтера, который спит на работе.

 Связано: Мои свекры, 95, оставляют нам $250K. Какой умный способ инвестировать эти деньги?

 Еще колонки Квентина Фоттрелла:

 "Этот парень не воспитан": Мой гость Airbnb попросил меня купить бекон и пиво. Счет на $30 остается неоплаченным. Настаивать ли мне?

 "Это сложно": Мой муж, 61, хочет оставить мне все. Его дети будут меня ненавидеть. Что мне делать?

 Мне 59. Мы с женой купили второй дом за $484,000 под 6.2% процентов. Будет ли это бременем для нашей пенсии?

 Ознакомьтесь с закрытой группой в Facebook The Moneyist, где участники помогают отвечать на самые сложные финансовые вопросы. Задавайте свои вопросы или высказывайтесь по последним колонкам Moneyist.

 Отправляя свои вопросы The Moneyist или публикуя свои дилеммы в группе Facebook Moneyist, вы соглашаетесь на их анонимную публикацию на MarketWatch.

 Отправляя свою историю в Dow Jones & Co., издателя MarketWatch, вы понимаете и соглашаетесь с тем, что мы можем использовать вашу историю или ее версии во всех СМИ и платформах, включая третьи стороны.

 -Квентин Фоттрелл

 Этот контент был создан MarketWatch, который управляется Dow Jones & Co. MarketWatch публикуется независимо от Dow Jones Newswires и The Wall Street Journal.

(КОНЕЦ) Dow Jones Newswires

03-27-26 1916ET

Авторские права © 2026 Dow Jones & Company, Inc.