RPA & AI di sektor keuangan: fungsi utama, teknologi, tren dekade mendatang

Yury Rapatsevich, Ahli FinTech & Wakil Direktur Divisi di IBA Group, mengeksplorasi peran transformatif RPA & AI di sektor keuangan, menyoroti teknologi kunci, tren industri, dan masa depan otomatisasi di perbankan dan keuangan.

Pembayaran instan, kantor bank tersedia 24/7, dan tanpa antrean bukan lagi mimpi: lebih dari 30% lembaga keuangan dapat menawarkan pengalaman tersebut kepada klien mereka, yang terjadi berkat adopsi Robotics Process Automation (RPA) dan AI dalam industri BFSI. Dalam 12 bulan penerapan solusi RPA, perusahaan melihat pengembalian ROI 3x-10x, sorot Deloitte, menetapkan pertumbuhan CAGR signifikan sebesar 25%.

Otomatisasi terdengar seperti solusi universal, tetapi membawa tantangan. Tugas dengan set data besar atau alur kerja yang tidak teratur sering kali membutuhkan solusi AI yang canggih.

Namun, penerapan yang sukses memerlukan lebih dari sekadar mengadopsi teknologi - ia membutuhkan pendekatan yang terukur. Sangat penting untuk memastikan upaya otomatisasi memberikan hasil. Jadi, kita harus mengevaluasi ROI untuk setiap kasus penggunaan, mengembangkan strategi, dan membuat peta jalan.

Deloitte menyarankan sebuah formula. Jika dilakukan dengan benar, perusahaan dapat mencapai proses otomatisasi end-to-end yang mulus untuk lebih dari 75% operasi melalui platform RPA, Business Process Models, dan Notation (BPMN) dengan elemen AI. RPA akan menjadi kunci dalam setiap otomatisasi. Ini akan memastikan kepatuhan, mengurangi risiko, dan mendorong inovasi.

Temukan berita dan acara fintech teratas!

Berlangganan buletin FinTech Weekly

Kepatuhan & manajemen risiko: fasilitasi melalui RPA

Kepatuhan dan manajemen risiko memakan waktu dan memerlukan akurasi. Seiring regulasi yang berkembang dan menjadi kompleks, kemungkinan untuk memproses jumlah data dan mengusulkan keputusan yang terinformasi adalah hal yang krusial.

Survei RPA global terbaru menunjukkan bahwa otomatisasi mengurangi kesalahan tersebut hingga 90%. Ini juga mengurangi waktu tugas kepatuhan hingga setengahnya. Studi kasus EY melaporkan peningkatan kepatuhan sebesar 92%. Ini disebabkan oleh jejak audit otomatis yang dibuat oleh bot RPA.

Deteksi penipuan, salah satu area paling kritis dalam manajemen risiko, juga berubah. Alih-alih bergantung pada proses manual, Accenture mengungkapkan bahwa RPA yang didukung AI memungkinkan pemantauan dan pencegahan kegiatan penipuan secara real-time, yang mengarah pada pengurangan biaya operasional hingga 32%.

Bagaimana membangun operasi yang lebih cerdas dengan RPA dan AI?

Selain penghematan biaya, RPA membuktikan nilainya dalam manajemen risiko strategis dan transformasi digital layanan keuangan.

Demikian pula, sistem penilaian kredit yang didorong AI telah meningkatkan profitabilitas untuk divisi pinjaman hingga 34%. Kisah sukses ini menggambarkan potensi besar dari kombinasi RPA dengan AI, menciptakan peluang bagi lembaga keuangan untuk membangun operasi yang lebih cerdas dan responsif.

Masa Depan RPA & AI di sektor keuangan

Melihat ke depan, masa depan RPA terletak pada integrasinya dengan AI dan akhirnya menggantikan proses robotik dengan kecerdasan buatan. Generasi otomatisasi berikutnya akan fokus pada pemrosesan data tidak terstruktur, analitik prediktif, dan pengambilan keputusan secara real-time.

Kita sedang memasuki era reorganisasi infrastruktur BFSI (Perbankan, Layanan Keuangan, dan Asuransi). Lembaga keuangan akan berinvestasi dalam infrastruktur TI yang kuat, termasuk danau data dan platform analitik canggih, untuk sepenuhnya memanfaatkan potensi mereka.

Berdasarkan klien IBA Group, termasuk bank, startup fintech, dan perusahaan asuransi, tren yang paling menarik yang dapat saya sebutkan adalah AI untuk manajemen risiko, penawaran cerdas, kontrol kepatuhan, onboarding pelanggan, dan deteksi penipuan.

Perusahaan yang memanfaatkan RPA dan AI hari ini meningkatkan efisiensi operasional mereka dan mengamankan posisi mereka sebagai pemimpin di pasar untuk masa depan. Mulailah dengan menganalisis proses yang ada untuk menghilangkan ketidakefisienan.

Beberapa aktivitas tidak cocok untuk otomatisasi, sebaliknya lihatlah tugas yang berbasis aturan, berulang, dan memakan waktu. Pengujian yang komprehensif, dari pemeriksaan fungsional hingga validasi integrasi, memastikan penerapan yang lancar sambil meminimalkan risiko.

Perjalanan otomatisasi mungkin kompleks, tetapi imbalan, penghematan biaya, kepercayaan pelanggan, dan kepemimpinan pasar membuatnya sepadan dengan setiap upaya. Pertanyaannya bukan apakah akan mengadopsi teknologi ini, tetapi seberapa cepat dan efektif Anda dapat melakukannya.