Plataforma de ativos virtuais enfrenta problemas de conformidade: Saxo Bank multada em 4 milhões de yuanes como aviso

【币界】香港证监会日前公布了一起虚拟资产平台的重要处罚案件。盛宝金融因在其网上交易平台违规销售虚拟资产基金及相关产品被处以400万元罚款。

事情的经过是这样的：从2018年11月到2022年11月，盛宝金融在网上平台上分销了一些虚拟资产产品。问题在于，根据证监会的相关通函规定，这些产品本应只能卖给专业投资者，但盛宝金融却允许普通零售客户也参与交易。

具体违规情况有多严重呢？证监会的调查发现，在这段时间里，盛宝金融执行了1446笔虚拟资产交易。参与者包括6名个人专业投资者和130名零售客户，涉及32项虚拟资产产品。更值得注意的是，这些产品全部属于高风险的复杂产品范畴，其中还包括21项交易所买卖衍生虚拟资产产品。

最关键的违规点在于：盛宝金融在让客户进行这些交易前，既没有评估客户是否真正了解虚拟资产产品的投资风险，也没有向客户提供足够的信息披露，更没有针对虚拱资产做出必要的风险警示说明。这直接违反了证监会通函中明确的合规指引。

这个案例给从业机构的启示很明确：在虚拱资产业务上，客户分类、信息披露、风险提示这些环节一个都不能省。特别是涉及复杂衍生产品时，合规流程必须严格把关。否则，即便交易量看起来不算特别大，也可能面临数百万级别的罚款和声誉风险。