2026-01-07 01:26:17

Il existe une maxime classique dans le monde de l’investissement : plutôt que de se tracasser des hausses et baisses du marché, il vaut mieux se contraindre avec un mécanisme. La logique derrière est simple — la nature humaine est sujette à la cupidité comme à la peur, et une méthode systématique peut vous aider à lutter contre ces faiblesses.

Parmi ces stratégies, la rééquilibration est considérée comme une arme secrète. L’idée centrale est que lorsque le marché monte en flèche, il faut forcer la vente, et lorsque le marché chute, il faut acheter activement, en maintenant toujours un équilibre entre actions et obligations. Cela peut sembler contre-nature, mais c’est justement là toute la subtilité — vous faites ce que la majorité n’ose pas faire.

Cette méthode n’est pas de la théorie abstraite. Regardons les acteurs réels : en 2023, ils ont commencé à réajuster leur portefeuille, en liquidant progressivement leur position dans la banque américaine United Community Bank, qu’ils détenaient depuis plusieurs années, tout en réduisant leurs actions à forte pondération, pour acheter des obligations d’État. Au premier trimestre 2025, leur réserve de liquidités a atteint 347,7 milliards de dollars. La valeur totale de leur actif s’élève à 1,16 trillion de dollars, avec près de 30 % en cash.

Plus impressionnant encore, si l’on ne regarde que les actifs liquides disponibles (347,7 milliards de cash + 269 milliards d’investissements en actions), la proportion de liquidités a explosé à 56 %. C’est un record historique. Par rapport à la crise financière de 2008, la réserve de cash actuelle est encore plus importante — le message est clair : le marché pourrait bientôt connaître une correction.

La magie de la rééquilibration réside dans le fait qu’elle vous oblige à freiner votre cupidité et à miser lors de la peur. Il n’est pas nécessaire de prévoir le marché, il suffit de suivre une discipline. Peut-être est-ce là le secret des gagnants à long terme.

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DataOnlooker

· 01-07 01:52

Putain, la proportion de liquidités est de 56 % ? Qu'est-ce que ce gars essaie de suggérer... Va-t-on s'effondrer ?

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LeekCutter

· 01-07 01:40

Encore à parler de discipline, c'est facile à dire, mais combien peuvent vraiment tenir le coup ? --- 56% en cash, qu'est-ce que vous attendez ? C'est comme parier sur un krach, non ? --- Les choses qui vont à l'encontre de la nature humaine semblent impressionnantes, mais en pratique, peuvent-elles vraiment être maintenues jusqu'au bout ? J'aimerais bien essayer. --- Pour moi, voir les autres gagner de l'argent tout en étant obligé de vendre ? Rêveur. --- Cette logique n'est pas fausse, mais le problème, c'est que la plupart des investisseurs particuliers n'ont pas autant de cash à leur disposition. --- Les réserves de cash à un niveau record sont effectivement un signal fort, mais cela peut aussi simplement signifier une stratégie défensive, pas forcément pour acheter au plus bas. --- Se contraindre par un mécanisme, c'est simple à dire, mais la véritable difficulté réside dans la gestion de l'état d'esprit. --- Plus que la discipline, ce dont j'ai besoin, c'est d'un regard capable de faire de l'argent, vous ne trouvez pas ? --- Ce rééquilibrage semble parfait, mais la vraie épreuve, c'est de pouvoir vraiment miser lors d'une panique extrême.

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DoomCanister

· 01-07 01:40

La proportion de liquidités atteint un record historique de 56 % ? Ce gars joue vraiment gros, le marché va s'effondrer ?

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DustCollector

· 01-07 01:38

Eh bien, ce n'est pas faux, la discipline est vraiment bien meilleure que la prédiction. --- 56 % en liquidités ? C'est un peu fort, ce rythme pousse vraiment à sous-estimer. --- Les choses contre l'humanité sont les plus rentables, c'est pourquoi la plupart des gens resteront toujours la majorité. --- Ce qu'on appelle la rééquilibration, c'est en gros faire taire les émotions et laisser le système parler. --- Attends, 347,7 milliards en liquidités ? Ce n'est pas pour attendre une bonne opportunité, non ? J'ai l'impression qu'une tempête arrive. --- Le problème, c'est que la majorité des gens ne peuvent tout simplement pas tenir le coup, même en sachant que c'est la bonne voie, ils n'y arrivent pas. --- C'est pourquoi les gens intelligents sont rigides, et les rigides gagnent de l'argent. --- Ça a l'air simple, mais en pratique, c'est vraiment une torture à exécuter.

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BearMarketBro

· 01-07 01:34

Compris, il faut agir à l'envers, vendre impitoyablement quand on est gourmand, acheter à tout prix quand on est paniqué. Une réserve de liquidités de 56 %, c'est vraiment effrayant, on dirait que les grands manitous attendent un grand événement... Rééquilibrage ? En gros, c'est la discipline qui bat la nature humaine, mais je n'arrive toujours pas à le faire. 3477 milliards de cash, qu'est-ce qu'ils parient ? La discipline, c'est facile à dire mais difficile à faire, mon frère. Se contraindre par un mécanisme ? Je peux même pas tenir un plan de fitness de deux semaines. Un ratio de liquidités à un niveau record historique, est-ce une indication ou je pense trop ? On dirait vraiment qu'ils se préparent à une grosse chute, sinon pourquoi accumuler autant de cash.

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MEVSupportGroup

· 01-07 01:33

La part de liquidités est de 56 %, n'est-ce pas une indication qu'il faut surveiller de près son portefeuille ? --- Rebalancer, c'est en quelque sorte aller à l'encontre de la nature humaine, mais il semble que ceux qui gagnent vraiment de l'argent font tous ça. --- 3477 milliards de réserves en liquidités, plus que lors de la crise financière de 2008 ? C'est clairement une préparation à une tempête à venir. --- La chose la plus effrayante, c'est de savoir qu'il faut acheter dans la peur, mais de se retrouver sans argent, cette sensation de désespoir. --- Se contraindre par mécanisme, cette phrase touche en plein cœur, c'est facile à dire mais difficile à faire. --- Pour ceux qui continuent à ajouter de la cupidité, on va bientôt voir qui nage à l'air libre. --- Les actifs liquides représentent 56 %... À mon avis, c'est une grande intelligence de la part des grands stratèges qui adoptent une posture de vente à découvert.

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NFTFreezer

· 01-07 01:29

Putain, la proportion de liquidités est de 56 %, ce gars joue vraiment une grosse partie --- Contre la nature humaine, c'est ça le bon sens, la plupart des pertes viennent de là --- Je veux juste savoir, quand sera le moment de "parier quand la peur est là" --- La discipline, c'est facile à dire, peu de gens peuvent vraiment s'y tenir... --- Les réserves de liquidités atteignent un niveau record, c'est évident qu'elles attendent une opportunité pour exploser --- Le rééquilibrage, ça sonne bien, mais ça demande une force mentale extrême, je ne peux tout simplement pas le faire --- Comme prévu, gagner de l'argent dépend finalement de la autodiscipline, mon état d'esprit est vraiment irrécupérable --- La contrainte mécanique > la prévision du marché, cette phrase est forte, elle touche au cœur du sujet

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