Як інвестори можуть набути Bitcoin ETF у 2024: Комплексний Посібник

Bitcoin ETF (Exchange Traded Funds) перетворилися на один із найбільш обговорюваних способів інвестування в цифрові активи протягом останніх місяців. Цей перелом став можливий після того, як Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) затвердила одинадцять спотових біткоїн-ETF у січні 2024 року. Така зміна регуляторної політики означає, що інвесторам більше не потрібно прибігати до складних механізмів на основі ф’ючерсів чи безпосередньо торгувати криптовалютою. Замість цього вони можуть отримати вплив на Bitcoin через знайомі їм традиційні фінансові ринки.

Паралельно, успіх спотових Bitcoin ETF в США спровокував регуляторів у Гонконзі розглянути аналогічні продукти. Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу (SFC) розпочала процес затвердження чотирьох спотових Bitcoin ETF від впливових азійських управлінських компаній, включаючи China Asset Management, Harvest Fund Management та Bosera Asset Management. За інформацією媒体, очікується, що рішення можуть оголосити приблизно в середині квітня.

Спотовий Bitcoin ETF проти Ф’ючерсних: У Чому Різниця?

BitcoinETF — це біржовий фонд, який дозволяє інвесторам отримувати вплив на Bitcoin без необхідності його безпосереднього придбання та зберігання. Цей інструмент торгується на традиційних фондових біржах, таких як NYSE та NASDAQ, що робить його доступним для стандартних інвесторських рахунків.

Уявіть собі золотий злиток, розділений на мільйони крихітних часток, кожна з яких представлена акцією. Натиск на кнопку купівлі в своєму брокерському додатку дає вам доступ до цих часток без необхідності управління фізичним активом або взаємодії зі складними криптовалютними платформами.

Між спотовими та ф’ючерсними Bitcoin ETF існує принципова різниця:

Спотові Bitcoin ETF безпосередньо володіють реальним Bitcoin, що забезпечує точне відстеження вартості активу. Ф’ючерсні Bitcoin ETF інвестують у контракти, котрі дозволяють спекулювати на майбутню ціну Bitcoin, але не дають прямого володіння активом.

Переваги ETF-інструментів загалом включають простіший доступ для традиційних інвесторів, регуляторну безпеку від державних органів, можливість диверсифікації портфеля та потенційно нижчу волатильність порівняно з прямим володінням.

Найбільш Зустрічаються Спотові Bitcoin ETF на Американському Ринку

У січні 2024 року SEC затвердила кілька провідних гравців із інвестиційної індустрії:

Крім цих новачків, на глобальному ринку вже працюють перевірені часом варіанти:

ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) торгується на NYSE та фокусується на ф’ючерсних контрактах. Evolve Bitcoin ETF (EBIT) на канадській біржі TSX забезпечує прямий доступ до цінових змін Bitcoin. Purpose Bitcoin ETF (BTCC) також на TSX володіє фізичним Bitcoin. Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN) на Euronext обмінює Амстердама з реальним активом. Valkyrie Bitcoin Futures Strategy ETF (BTF) на Nasdaq спеціалізується на ф’ючерсах.

Ці продукти пропонують різні способи інвестування — від прямого володіння активами до опосередкованого доступу через деривативи. Вони торгуються на авторитетних біржах із високою ліквідністю та регуляторним наглядом.

Трьохсторонній Аналіз: Bitcoin ETF, HODLing та Торгівля

Появу спотових Bitcoin ETF спровокувала гарячу дискусію серед інвестиційної спільноти: який підхід найбільш оптимальний? Кожна стратегія має свої сильні та слабкі сторони.

Bitcoin ETF: Регульований Вибір

Переваги:

• Доступність через знайомі брокерські платформи
• Потенційно нижча волатильність (особливо для ф’ючерсних варіантів)
• Регуляторний нагляд забезпечує додаткову безпеку

Недоліки:

• Комісійні збори зменшують прибутки
• Непряме володіння обмежує контроль
• Вибір ETF-продуктів може не повністю відповідати індивідуальним цілям

HODLing Bitcoin: Максимальний Потенціал

Переваги:

• Історично Bitcoin демонстрував значні цінові скачки для довгострокових власників
• Повна власність та контроль над активом
• Відсутність комісій за управління

Недоліки:

• Висока коливання цін в короткотермінній перспективі
• Необхідність технічних знань для безпечного зберігання
• Регуляторна невизначеність як на деяких ринках

Активна Торгівля: Короткострокові Можливості

Переваги:

• Досвідчені трейдери можуть скористатися ціновими коливаннями
• Висока ліквідність Bitcoin як активу
• Можливість використання для хеджування портфеля від інфляції

Недоліки:

• Вимагає значного досвіду та навичок аналізу
• Часовитратна і потребує постійного моніторингу
• Скомплікована податкова звітність при частих операціях

Як Практично Придбати Bitcoin ETF

Процес зберіганння Bitcoin ETF подібний до купівлі будь-яких інших цінних паперів через традиційні канали.

Для Американських Інвесторів

Онлайн-брокери типу Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade та Robinhood пропонують пряму доступ до Bitcoin ETF, котирувальних на американських біржах.

Фінансові консультанти можуть допомогти інтегрувати Bitcoin ETF у більш широкий інвестиційний план.

Пенсійні рахунки як IRA та 401(k) деякі брокери дозволяють інвестування в Bitcoin ETF.

Мобільні торгові платформи типу E-Trade та Webull забезпечують зручний доступ до цих продуктів.

Для Міжнародних Інвесторів

Міжнародні брокери типу Interactive Brokers надають доступ як до американських, так і до локальних Bitcoin ETF.

Локальні ETF існують у багатьох країнах. Канада, наприклад, пропонує кілька варіантів на Toronto Stock Exchange.

Глобальні платформи як eToro та Revolut працюють у численних країнах із можливістю купівлі Bitcoin ETF.

Крос-листинг деяких американських Bitcoin ETF на міжнародних біржах робить їх доступними інвесторам поза США.

Покроковий Процес Придбання

1. Дослідження: Порівняйте комісії (бенчмарк — 0.35-0.65%), записи продуктивності та тип базових активів (спотовий проти ф’ючерсного).

2. Вибір платформи: Враховуйте комісії брокера, зручність користувацького інтерфейсу та доступні варіанти ETF.

3. Реєстрація рахунку: Надайте персональні дані та пройдіть процедури KYC/AML верифікації.

4. Поповнення коштів: Здійсніть депозит через банківський переказ, кредитну картку або інший прийнятий метод.

5. Розміщення замовлення: Введіть тікер Bitcoin ETF (наприклад, FBTC для Fidelity) та кількість акцій, яку хочете придбати.

6. Управління позицією: Регулярно перевіряйте свої холдинги і коригуйте стратегію при необхідності.

Основні Критерії Вибору

При оціці Bitcoin ETF звертайте увагу на:

Комісійні коефіцієнти — навіть 0.25% річних на великих позиціях складаються. Порівняйте коефіцієнти витрат та торгові комісії.

Обсяг торгівлі та ліквідність — вищі обсяги забезпечують вужчі спреди між ціною покупки та продажу.

Тип базового активу — спотові ETF володіють реальним Bitcoin, ф’ючерсні відслідковують контракти. Кожен має своє місце в портфелі.

Відповідність інвестиційним цілям — вибір повинен узгоджуватися з вашою толерантністю до ризику та часовим горизонтом.

Висновок: Нова Ера Bitcoin Інвестування

Затвердження спотових Bitcoin ETF виправило одну з великих перешкод для масового впровадження Bitcoin як інвестиційного активу. Тепер мільйони інвесторів можуть отримати вплив на найбільший крипто-актив без необхідності глибоких технічних знань або занепокоєння щодо безпеки зберігання.

На час написання, ціна Bitcoin коливалася близько $87,050 за монету, демонструючи як потенціал зростання, так і волатильність, властиву цьому активу.

Для конервативних інвесторів, які хочуть диверсифікувати портфель новими активами, Bitcoin ETF пропонує регульований, доступний та прозорий спосіб участі у цифровій революції на ринках.

Незалежно від вибору — чи то спотові ETF, ф’ючерсні варіанти чи безпосереднє HODLing — важливо проводити власне дослідження та розглянути консультацію з професійним фінансовим радником для знаходження оптимальної стратегії відповідно до ваших особистих обставин.

Залишайтеся інформованими, оцінюйте ризики розумно, і ви можете знайти Bitcoin ETF розумною складовою сучасного портфеля.