Посібник з інвестицій у стабільні монети: як отримати пасивний дохід за допомогою Interest on Stablecoins

Що таке стабільні монети?

Стабільні монети — це особливий тип цифрових активів, створений для збереження стабільної ціни. На відміну від волатильних криптовалют, таких як Біткоїн ($87.01K) та Ефіріум ($2.92K), стабільні монети підтримуються прив’язкою до реальних активів для збереження стабільної вартості. Ці активи можуть бути традиційними валютами (наприклад, долар США), фізичними товарами (золото) або іншими криптоактивами. Така стабільність робить стабільні монети ідеальним вибором для інвесторів, що прагнуть пасивного доходу.

Переваги стабільних монет як інвестиційного інструменту

Для тих інвесторів, які шукають більш передбачувані можливості в криптоактивах, стабільні монети пропонують унікальну цінність. Вони виступають мостом між традиційними фінансами та децентралізованими цифровими фінансами. У порівнянні з волатильними активами, такими як Біткоїн, які мають потенціал для високого зростання, але й високих ризиків.

Порівняння стабільних монет і Біткоїна

Отримання відсотків на стабільних монетах для пасивного доходу

Один із найпростіших способів отримати пасивний дохід — це заробляти на відсотках від стабільних монет. Власники можуть позичати або заставляти свої стабільні монети на платформах, що підтримують відсотки, щоб отримувати дохід. Головне — знайти надійний сервіс із конкурентоспроможними ставками.

Як стабільні монети приносять дохід

Стабільні монети генерують прибуток за допомогою різних механізмів. Найпоширеніший — механізм застави: власники блокують монети на певний час і отримують у нагороду відсотки або бонуси. Для стабільних монет, підтримуваних фізичними активами (наприклад, золотом), власники також можуть отримувати прибуток від зростання базових активів.

Стратегії диверсифікації інвестицій у стабільні монети

Базові доходні схеми

Відсотковий дохід — основний спосіб отримання пасивного доходу. Інвестори можуть вкладати стабільні монети у платформи з високими APR або APY, зберігаючи або блокуючи їх. Тривалість блокування може впливати на рівень доходу. Багато платформ пропонують автоматичне поновлення, що сприяє складним відсоткам.

Надання ліквідності

Забезпечуючи ліквідність у DeFi-пуллах за допомогою стабільних монет, інвестори отримують комісії за торгівлю. Цей метод підходить для досвідчених учасників, оскільки він вимагає розуміння ринкових механізмів.

Структуровані продукти

Для тих, хто шукає вищий дохід і готовий ризикувати, структуровані продукти пропонують альтернативу. Вони дозволяють використовувати стабільні монети для участі у складних торгових стратегій, таких як ф’ючерси або опціони.

Арбітражні можливості

Іноді між різними ринками або торговими парами виникають цінові розбіжності стабільних монет. Вмілі трейдери можуть використовувати ці різниці, купуючи дешевше і продаючи дорожче. Хоча можливості зазвичай невеликі, при глибокій ліквідності і низьких комісіях вони можуть приносити прибуток.

Найцікавіші стабільні монети 2025 року

Tether (USDT)

USDT — найліквідніша і найпоширеніша стабільна монета на ринку. Вона прив’язана до долара США у співвідношенні 1:1 і підтримується еквівалентним запасом доларів. Така конструкція забезпечує високу стабільність і ліквідність. Інвестори можуть зберігати USDT на платформах, що підтримують відсотки на стабільні монети, отримуючи стабільний дохід.

USD Coin (USDC)

USDC — це регульована стабільна монета, керована компаніями Circle і Coinbase. Її прозорість і регулярні аудити роблять її популярною серед тих, хто цінує безпеку інвестицій. USDC ($1.00) доступна на багатьох платформах, що забезпечує легкий доступ до отримання відсотків.

Dai (DAI)

DAI — це інноваційний напрямок децентралізованих стабільних монет. На відміну від USDT і USDC, DAI ($1.00) не залежить від централізованих резервів, а підтримується складними смарт-контрактами на Ethereum. Це робить її ідеальним вибором для ентузіастів DeFi, особливо тих, хто прагне повної децентралізації і пасивного доходу.

Pax Gold (PAXG)

PAXG пропонує унікальну цінність: кожен токен підтримується високоякісним золотом, збереженим у лондонських сейфах. Така конструкція дозволяє інвесторам отримати стабільність золота і зручність цифрових активів. За допомогою платформ для кредитування PAXG можна отримувати відсотки.

PayPal USD (PYUSD)

PayPal USD ($1.00) — стабільна монета, запущена гігантом платіжних систем, для спрощення віртуальних транзакцій і міжнародних переказів. PYUSD повністю підтримується доларовими депозитами, казначейськими облігаціями та готівкою, що символізує поєднання традиційних фінансів і криптовалютного світу.

Вступ до інвестицій у стабільні монети

Перший крок — обрати надійну та регульовану платформу. Вивчіть історію та механізми підтримки конкретної стабільної монети. Переконайтеся, що обрана платформа має відповідні заходи безпеки та регуляторне схвалення, щоб знизити ризики.

Часті запитання

Чи можна майнити стабільні монети?

Ні. На відміну від Біткоїна та інших криптовалют, що використовують механізми доказу роботи або доказу частки, стабільні монети створюються емісійними організаціями. Нові монети випускаються у відповідь на внесення еквівалентних резервів.

Чи можна заставляти стабільні монети?

Так. Інвестори можуть заставляти стабільні монети на різних платформах для отримання відсотків або нагород. Спосіб застави залежить від платформи і типу стабільної монети.

Чи можна коротко продавати стабільні монети?

Технічно — так, але це не поширена практика. Оскільки стабільні монети створені для збереження ціни, короткі позиції мають обмежений прибуток. Водночас, стабільні монети часто використовуються як валюта для розрахунків при коротких позиціях на інші криптоактиви, щоб хеджувати ризики коливань цін.

Чи вважаються стабільні монети цінними паперами?

Більшість стабільних монет не класифікуються як цінні папери. Вони не дають права власності на компанію і не базуються на обіцянках майбутніх доходів від інших осіб. Законодавча класифікація може залежати від конкретної структури.

Чи потрібно платити податки за стабільні монети?

Так. У США та більшості юрисдикцій будь-який дохід у вигляді відсотків від операцій із стабільними монетами є оподатковуваним. Податкові правила можуть відрізнятися залежно від країни, тому важливо ознайомитися з місцевим законодавством.

Наскільки безпечні стабільні монети?

Хоча стабільні монети вважаються більш безпечними через цінову стабільність і підтримку активами, вони не позбавлені ризиків. Це може бути пов’язано з регуляторними змінами, довірою до емісійної організації та безпекою платформ зберігання. Алгоритмічні та криптозалежні стабільні монети мають вищий ризик, і в історії траплялися серйозні збої, наприклад, крах Terra LUNA і UST у травні 2022 року.

Висновок

Стабільні монети надають криптоінвесторам можливість отримувати відсотки і пасивний дохід у цифрових активах. Розуміючи механізми різних стабільних монет, порівнюючи інвестиційні стратегії і обираючи продукти відповідно до рівня ризику, можна побудувати стабільний пасивний дохід. Як і з будь-якими інвестиціями, важливо проводити ретельне дослідження і при необхідності консультуватися з фахівцями.