O que é KYC e por que é tão importante no mundo das criptomoedas?

Question

KYC (Know Your Customer) — é uma forma de verificação da identidade do usuário, que se tornou um elemento necessário na era digital moderna. Praticamente todas as grandes exchanges de criptomoedas exigem a realização de KYC para a realização de operações. Vamos entender detalhadamente o que é KYC e por que esses procedimentos se tornaram tão importantes na indústria de criptomoedas.

O que é KYC?

Know Your Customer (KYC) — é uma forma de verificação utilizada por bancos, instituições financeiras e bolsas de criptomoedas para confirmar a identidade e coletar informações sobre clientes e usuários.

O objetivo principal do KYC é prevenir, de forma oportuna, fraudes, manipulações financeiras e outras atividades ilegais que violam as regras estabelecidas.

Atualmente, em vários países, o procedimento KYC tornou-se uma parte obrigatória do processo de identificação e coleta de informações sobre os clientes. Nesse sentido, a segurança e a proteção desses dados devem estar estritamente em conformidade com a legislação.

Riscos de usar exchanges de criptomoedas sem KYC

As bolsas de criptomoedas sem KYC não exigem verificação de identidade, priorizando a anonimidade e a privacidade dos usuários. Essas bolsas podem operar em três formatos:

Custodiais sem KYC: Plataformas centralizadas que armazenam fundos e chaves privadas dos usuários.
Não custódia sem KYC: Os usuários controlam suas chaves privadas e ativos.
Modelos Híbridos: Oferecem tanto armazenamento custódial quanto não custodial para diferentes tipos de ativos.

Essas plataformas são atraentes para usuários interessados em privacidade, anonimato ou que residem em regiões com regulamentação financeira limitada.

No entanto, o mercado de criptomoedas já não é tão livre como antes, devido ao endurecimento das regulamentações, como AML (contra a lavagem de dinheiro), MiCA (regulamento europeu sobre criptoativos) e requisitos fiscais mais rigorosos na UE e nos EUA. As exchanges de criptomoedas sem KYC enfrentam riscos elevados:

Risco elevado de fraude: A falta de verificação de identidade cria condições favoráveis para os criminosos e aumenta a probabilidade de fraude.
Supervisão regulatória reforçada: MiCA e outros regulamentos estão gradualmente a fechar as oportunidades para a operação de plataformas não regulamentadas.
Vulnerabilidades de segurança: A falta de medidas de proteção torna as plataformas sem KYC mais vulneráveis a ataques de hackers.
Falta de transparência e proteção jurídica: Os utilizadores recebem menos proteção e enfrentam dificuldades em obter compensação quando surgem problemas.

O papel do KYC no mercado de criptomoedas

De acordo com o exposto, podem ser destacadas as seguintes funções-chave do KYC:

Prevenção da lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
Cumprimento das exigências legais em muitos países.
Proteção dos usuários contra fraudes e manobras financeiras.
Aumento da transparência e responsabilidade.
Formação de confiança nas organizações financeiras e investidores.

No geral, KYC é um fator importante que contribui para o desenvolvimento sustentável da indústria de criptomoedas, a legalização das atividades e a formação da confiança dos usuários.

Por que as exchanges de criptomoedas precisam de KYC?

As exchanges de criptomoedas estão implementando KYC pelas seguintes razões importantes:

Cumprimento das exigências legais: Governos de muitos países estão intensificando o controle sobre as operações com criptomoedas para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. A implementação do KYC ajuda as exchanges a cumprir a legislação vigente e evitar riscos jurídicos.
Prevenção de crimes financeiros: KYC ajuda a verificar a identidade dos usuários, o que reduz o risco de utilização da plataforma para operações financeiras ilegais. Esta é uma medida necessária para proteger a segurança da comunidade e do mercado como um todo.
Proteção dos interesses dos usuários: Com o KYC, as exchanges podem proteger os usuários contra fraudes, enganos e fornecer medidas para corrigir a situação em caso de disputas. Isso cria uma atmosfera de segurança e confiança para os participantes.
Aumento da transparência: KYC torna as transações de criptomoedas mais transparentes, o que gera confiança não apenas por parte dos usuários, mas também das entidades reguladoras. Um ambiente transparente contribui para o desenvolvimento saudável do mercado.
Promoção do desenvolvimento sustentável: A implementação do KYC ajuda as exchanges não apenas a operar legalmente, mas também a atrair investidores nacionais e estrangeiros, o que contribui para o desenvolvimento sustentável do setor de criptomoedas.

No final, o KYC é um elemento necessário para garantir a legalidade, segurança e desenvolvimento do mercado de criptomoedas em todo o mundo.

Processo KYC em grandes exchanges

Na principal plataforma de criptomoedas, a verificação de identidade é um requisito obrigatório para negociar criptomoedas. Existem três níveis de KYC: Médio, Avançado e Profissional Expandido.

Os usuários devem fornecer:

Informação pessoal
Cartão de identidade (, carta de condução, passaporte, etc. )
Fazer a verificação de identidade
Confirmar endereço de residência

Para aumentar os limites de transações, os usuários devem declarar a origem de seus ativos e confirmar a ausência de vínculos com atividades políticas. As grandes exchanges aplicam uma das políticas KYC mais rigorosas para proteger os usuários e o ecossistema.

Registro passo a passo na bolsa de criptomoedas

Para registrar uma conta em um dispositivo móvel:

Passo 1: Faça o download da aplicação da bolsa no Play Market ou App Store.

Passo 2: Abra o aplicativo, clique em Registar, selecione o tipo de conta (Pessoal/Corporativo), e então escolha Registo através de Email ou Telefone.

Passo 3: Insira o email/número de telefone, crie uma senha (mínimo de 8 caracteres, incluindo 1 letra maiúscula e 1 número).

Passo 4: Concorde com os Termos de Serviço, clique em Criar conta pessoal.

Passo 5: Introduza o código de verificação recebido por email/telefone para completar o registo.

Instruções detalhadas para a realização do KYC

Após o registro ou login na conta, os usuários precisam passar pelo processo de KYC para acessar produtos de negociação, como futuros, pools de liquidez e outros. Aqui está um guia detalhado sobre como passar pelo KYC:

Passo 1: Entre no aplicativo da exchange, clique em Passar pela verificação na página inicial ou vá para Perfil e selecione Ação necessária, se a notificação não for exibida.

Passo 2: Selecione o país de residência > Clique em Continuar.

Passo 3: Insira as informações pessoais (Devem corresponder exatamente à sua identificação )

Passo 4: Carregue uma fotografia do documento de identidade (cartão de identificação/passaporte).

Passo 5: Passe pela verificação facial, centralizando-o no quadro e virando a cabeça de acordo com as instruções.

Passo 6: Aguarde a verificação e receba uma notificação por e-mail.

Importante: Você pode tentar passar pela verificação no máximo 10 vezes em um período de 24 horas. Em caso de recusa, aguarde 24 horas antes de tentar novamente e não saia do aplicativo durante o processo de verificação.

KYC e o futuro do mercado de criptomoedas

KYC tornou-se e continua a ser uma parte integrante do mercado de criptomoedas, especialmente nas plataformas de negociação. KYC desempenha um enorme papel na proteção dos usuários e na garantia da segurança das transações de criptomoedas, especialmente em regiões onde os requisitos regulamentares para criptomoedas ainda não receberam a devida atenção e desenvolvimento.

As principais bolsas globais, que ocupam posições de liderança no mundo, estão constantemente aprimorando seus procedimentos KYC e sempre se esforçam para apoiar clientes e usuários, contribuindo para o desenvolvimento sustentável e seguro do mercado de criptomoedas.

Ver original