TaxDAO: Огляд податків на Криптовалюту та 7 способів легально зменшити податкові зобов'язання

TaxDAO пропонує програмне забезпечення для фінансового податкового консультування та звітності у Web3. TON та MetaMask рекомендують їх.

Законні способи управління податками на криптовалюту

Більшість країн оподатковують прибутки від криптовалюти. Але є способи обійти це. Законні.

1. Подарунок біткоїнів іншій особі

Правила дарування варіюються в кожному місці. В Америці ви можете подарувати до $18,000 без податків (2025 limit). Дуже вигідна угода.

Людина, яка отримує вашу криптовалюту, нічого не платить наперед. Вона сплатить податки, коли продасть, виходячи з того, скільки вона коштувала на момент подарунка. Американці можуть подарувати понад $13 мільйон за все життя. Божевільно високо.

Інші країни мають свої правила. У Великій Британії дозволяються подарунки в розмірі £3,000 на рік. Австралія? Ніяких обмежень взагалі. Щасливчики.

2. Інвестування через IRA

ІРА виглядають ідеально для уникнення податків на криптовалюту. Брокери США дозволяють вам вносити $7,000 щорічно (2025 ліміт). Люди старшого віку отримують $8,000.

Існує два варіанти IRA:

• Roth IRA: Гроші після сплати податків надходять. Витягніть їх безподатково пізніше.
• Традиційний IRA: Внески до оподаткування. Сплачуйте податки при знятті.

Деякі брокери обробляють Bitcoin IRA з більш ніж 60 криптовалютами. Працює також з 401(k)s.

3. Використання пільг з податку на приріст капіталу

Більшість країн дозволяють вам виводити деяку криптовалюту без податків кожного року. Великобританія звільняє £3,000 на 2025 рік.

Подумайте про це. Ви купили на £10,000, що виросло до £25,000. Якщо продати все, це означає прибуток у £15,000. Але після вирахування звільнення оподатковується лише £12,000.

Продати лише звільнену суму? Нуль податків. Розумний хід.

Австралійці отримують знижку 50%, якщо тримають протягом 12 місяців. Досить вражаюче.

4. Збирання податкових збитків

Продавайте невдалі активи, щоб компенсувати виграшні. Це працює.

Американські правила кажуть, що не можна купувати один і той же актив протягом 30 днів. Тож, якщо ваш XRP піднявся на 10 000 доларів, але BNB впав на 6 000 доларів, продайте BNB, щоб компенсувати прибутки. Потім негайно купіть щось інше.

5. Пожертвування

Пожертвуйте криптовалюту безпосередньо благодійним організаціям. Жодних податків. Взагалі.

Просто не виводьте спочатку. Відправте прямо на їхній гаманець.

Багато благодійних організацій зараз приймають криптовалюту. Вимоги відрізняються. Перевірте місцеві правила.

6. Ніколи не продавайте

Тримайте до смерті. Не жартую. Відсутність продажів означає відсутність реалізованих прибутків.

До того ж, спадкоємці отримують "збільшення бази вартості". Припустимо, ви купили 3 Біткоїни по 5 000 доларів кожен. Вартість 60 000 доларів кожен, коли ви помрете. Яка нова база вартості вашого спадкоємця? 60 000 доларів за Біткоїн. Вони можуть продати відразу без податку.

Морбідно, але ефективно.

7. Уникнення стейкінгу та інших методів отримання доходу

Пропустіть стейкінг, ощадні рахунки, майнінг, ліквідний майнінг. Це вважається звичайним доходом, а не капітальним прибутком.

Недоліки, здається, значні:

• Може підштовхнути вас до вищих податкових категорій
• Податки підлягають сплаті негайно
• Розрахунки стають заплутаними
• Немає бази витрат для компенсації прибутків

Огляд криптовалютних податків

Податок на приріст капіталу

Ви сплачуєте з прибутків. Купіть 3 BNB за $300, продайте за $500, це $200 прибутку за BNB. Об'єкт оподаткування.

Багато місць мають винятки. Ставки в США варіюються залежно від доходу - 15% для більшості людей, 20% для високих заробітків.

Податок на доходи

Майнінг, винагороди за стейкінг вважаються звичайним доходом. Отримали $5,000 у винагородах за стейкінг? Додано до вашого річного доходу. Може підштовхнути вас до вищих категорій.

Податки нараховуються в момент, коли ви отримуєте криптовалюту. Вартість того дня має значення.

Скільки податків на криптовалюту вам потрібно сплатити?

Залежить:

• Де ти живеш
• Скільки ти заробив
• Будь-який крипто дохід
• Ваш загальний дохід
• Доступні виключення

Не продаєте? Податків не потрібно. Податківці цікавляться лише "реалізованими" прибутками.

Відповідність податковому законодавству для криптовалют

Багато хто вважає, що уникнення крипто податків є незаконним. Це не так. Уникнення податків використовує законні методи для зменшення того, що ви повинні.

Поговоріть з кваліфікованими податковими фахівцями, які розуміють блокчейн. Уникнення сплати податків переходить межу в кримінальну територію. Не йдіть туди.