Cryptocurrency From Scratch：2025 年初學者綜合指南

如果您在加密貨幣的世界中邁出了第一步，這本指南將幫助您了解基本方面：什麼是加密貨幣，它的工作原理，以及最重要的——賺錢策略。我們將詳細探討選擇可靠交易所、創建安全錢包的過程，並提供專業建議以降低風險。即使您在該領域沒有經驗，學習完這些內容後，您也能夠自信地開始使用數字資產。

什麼是加密貨幣：技術基礎

加密貨幣是一種基於區塊鏈技術運行的數字資產形式。“加密貨幣”一詞結合了“密碼學”(шифрование)和“貨幣”的概念。加密方法保護交易並控制新單元的創建，確保系統的安全性。

與傳統貨幣(美元、歐元)的關鍵區別在於加密貨幣的去中心化特性。這意味着沒有中央監管機構——銀行或政府。交易在網路參與者之間直接進行，無需中介，並通過分布式計算機網路進行驗證。

加密資產的分類

現代加密貨幣市場包括幾個基本類別：

原生幣 — 在其自身區塊鏈上運行的基礎加密貨幣。示例：Ether (ETH) — 以太坊區塊鏈的原生幣。在行業內，已經確立了“山寨幣”這一術語，指的是除了比特幣以外的任何加密貨幣，即“比特幣的替代品”。

代幣 — 基於現有區塊鏈通過智能合約創建的數字資產。它們可以代表不同的價值：所有權、服務訪問或數字資產。代幣可以根據嵌入的功能進行傳輸、存儲和使用。

穩定幣 — 一類特殊的加密貨幣，其價值與穩定資產掛鉤，例如法定貨幣(USD)或貴金屬(黃金)。它們旨在最小化傳統加密貨幣所特有的波動性，並確保交換的穩定性。

加密貨幣的真實盈利潛力

通過分析加密貨幣的歷史動態，可以評估其投資潛力。讓我們考慮一下比特幣發展的關鍵階段：

• 在2011年：從$0.01增長到$5 — 增加了500倍
• 到2013年：增長至$1000——再增加200倍
• 在2017年：經過長時間的調整，達到$17700
• 在2021年：從$5000-11000增長到$69000
• 在2024年：創下新的歷史最高紀錄 — $107822

盡管存在週期性的修正， cryptocurrencies 展示了長期的上升趨勢，在每個市場週期中形成新的高點。其他項目也顯示出類似的動態：以太坊從 $1.2 增長到 $4600 ( 增長了 3800 倍)，而瑞波幣則從 $0.004 增長到 $0.5 ( 增長了 1250 倍)。

收益策略的多樣化

現代加密貨幣市場提供了多種獲取收入的方法，具有不同的風險和潛在收益比例：

加密貨幣交易 — 從短期和中期價格波動中獲取利潤。加密貨幣的高波動性使得這種方法對準備承擔重大風險的經驗豐富的交易者尤其具有吸引力。

套利 — 利用不同交易平台之間相同資產的價格差異。需要快速決策，並考慮交易和提現的手續費。

質押 — 通過在錢包中鎖定一定數量的加密貨幣參與交易驗證的過程。無需專業設備或大量電力消耗。大多數現代加密錢包支持多種幣種的質押功能。

投資於DeFi項目和NFT — 將資金投入去中心化金融協議和獨特的數字資產。在牛市週期中，一些DeFi代幣的增長達到了數千個百分點。例如，Yearn.Finance (YFI)的價值增長超過30000%。

挖礦 是參與使用計算能力創建新硬幣和驗證交易的過程。它需要對設備進行初始投資並支付電費。

Memecoin 交易是使用基於互聯網模因創建的代幣的投機作。2024 年，模因幣已成爲加密貨幣市場的主導趨勢之一，吸引了社區的極大關注。

加密貨幣交易的逐步指南

步驟 1：選擇可靠的加密貨幣交易所

第一步也是至關重要的一步是選擇交易平台。選擇的關鍵標準有：

• 聲譽和市場工作歷史
• 安全級別和黑客攻擊案例
• 支持的交易對
• 佣金結構
• 流動性和交易量
• 在您所在地區的可用性

步驟 2：註冊和驗證

在選擇交易所後，需要創建帳戶並進行身分驗證(KYC)。此過程是監管機構的標準要求，包括：

• 提供個人數據
• 上傳身分證明文件
• 確認居住地點
• 手機號碼和電子郵件的驗證

第 3 步：存款

在完成驗證後，您可以通過多種方式充值帳戶：

• 銀行轉帳
• Visa/Mastercard 萬事達卡
• 電子支付系統
• 從外部錢包進行加密貨幣轉帳

步驟 4: 購買加密貨幣

有了充足的餘額，您可以開始購買所選的加密資產。大多數現代交易所提供：

• 適合初學者的簡單界面
• 專業人士的高級交易終端
• 限價單和市價單的功能
• 技術分析工具

第5步：安全存儲資產

購買加密貨幣後，有必要確保其安全存儲：

• 對於短期交易，您可以使用交易所錢包
• 對於長期存儲，建議使用非托管錢包
• 最安全的選擇是與互聯網斷開連接的硬件(холодные)錢包

適合初學者的最佳加密貨幣

在選擇初始投資資產時，重要的是要關注那些具有證明的發展歷史、活躍的社區和實際應用的項目：

Bitcoin (BTC) — 第一種也是市值最高的加密貨幣，常被稱爲“數字黃金”。其特點是流動性高，廣泛認可，並融入傳統金融體系。Bitcoin 在長期內表現出相對的穩定性，被視爲多樣化加密投資組合的基礎資產。

以太坊 (ETH)** 不僅僅是一種加密貨幣，而是一個基於智能合約開發去中心化應用程式的完整生態系統。以太坊擁有龐大的開發者社區和許多在其平台上構建的項目，這增加了其基本價值和長期增長潛力。

Solana (SOL) — 一種新一代區塊鏈平台，具有高吞吐量和低交易手續費。得益於創新的共識機制和優化的架構，Solana 實現了每秒高達 65000 次交易的速度，使其成爲開發去中心化應用和金融服務的理想選擇。

風險管理的專業建議

爲了最大限度地降低使用加密貨幣時的風險，請遵循以下經過驗證的原則：

避免情緒化決策。 不要根據新聞頭條或FOMO (錯失恐懼)來購買加密貨幣。當轟動新聞出現時，市場可能已經反應漲，往往在高峯時購買會導致虧損。

使用止損訂單。 提前確定可接受的損失水平，並設置自動賣出訂單，以限制市場急劇下跌時的潛在損失。

不要將資產管理委托給第三方。 許多詐騙案例正是與將加密貨幣交給“信托管理”相關。如果您仍然決定採取這種措施，請確保有法律正式簽署的合同。

僅投資閒置資金。 切勿使用借來的資金或日常開支所需的資金進行加密貨幣投資。市場的高波動性可能導致顯著的臨時損失。

系統地提高知識水平。 在加密貨幣市場的成功不是依賴運氣，而是依賴對技術、市場週期和投資原則的理解。定期學習專業文獻和分析材料。

記錄交易日志。 記錄每一筆交易將有助於分析所選策略的有效性，識別典型錯誤並優化交易方法。

結論

加密貨幣市場爲初學者投資者開闢了廣泛的財務增長機會，但需要謹慎的方法和不斷發展的技能。在本指南中，我們將探討數字資產工作的基本方面：從理解技術基礎到實際的盈利策略和風險管理。

重要的是要記住，加密貨幣市場具有高波動性和不可預測性。開始時從小額資金入手，逐步增加經驗和能力，不要冒險使用會對您的財務狀況產生重大影響的資金。只使用經過驗證的平台和工具，特別關注資產存儲的安全性和個人數據的保護。