デジタル資産のためのKYTパスポートを理解する

金融業界におけるコンプライアンスの演劇

デジタル金融の世界()では、多くの機関が「コンプライアンスの劇場」と呼ばれるものを行っています。本当のリスク管理を行う代わりに、彼らはコンプライアンスの外観を保つことに満足しています。

KYTツール：ゾンビシステム？

取引の知識ツール(KYT)は、実際の保護を提供することなくリソースを消費する"ゾンビシステム"になることがよくあります。この現象は、主に技術的およびプロセスの問題によって説明されます。技術的には、単一のKYTツールへの過度な依存、データの分断、および犯罪の戦術の進化に対して不適切な静的ルールの使用が見られます。プロセスのレベルでは、実施がしばしば単発のプロジェクトと見なされ、偽の警報による疲労と継続的な更新の欠如を引き起こします。

より効率的なコンプライアンスアプローチへ

これらの欠点を解消するために、企業は3つの補完的なKYTツールを組み合わせ、リスクの内部分類の統一システムを確立し、リスクの閾値とパラメータを明確に定義し、複数のレベルでのフィルタリングプロセスを導入するべきです。この統合的なアプローチにより、実際の脅威のより効果的な検出が可能になります。

コンプライアンス：継続的なプロセス

真のコンプライアンスは、規制当局を満足させるためのショーではありません。それは継続的なプロセスであり、絶え間ない改善を必要とします。企業は単なる「コンプライアンスの演劇」を超えて、絶えず進化するリスクから効果的に保護できるシステムを構築しなければなりません。

ダイナミックなアプローチの重要性

この記事は、不適切なコンプライアンスシステムに依存することの危険性を強調しています。デジタル金融分野における取引の監視とリスク管理のために、より包括的でダイナミックなアプローチを採用する必要性を浮き彫りにしています。