Аналіз правових ризиків бізнесу з трансакцій міжнародних платежів та виведення віртуальних активів
Нещодавно між материковим Китаєм і Гонконгом офіційно запущено бізнес "Крос-борд платежі", який надає зручні послуги з малих переказів для жителів обох регіонів. Ця нова послуга викликала деякі обговорення та запитання щодо виведення віртуальних активів. У цій статті буде проведений глибокий аналіз цього питання.
Вступ до трансакцій між країнами
Крос境ова платіжна служба є зв'язком між системою міжбанківських розрахунків онлайн-платежів материкового Китаю та системою швидких платежів Гонконгу. Вона в основному орієнтована на особистих користувачів обох регіонів та дотримується законодавства та вимог фінансового регулювання обох територій. Перекази на північ (з Гонконгу до материкового Китаю) обмежені суб'єктами з гонконгським статусом, перекази на південь (з материкового Китаю до Гонконгу) дозволені лише для суб'єктів з материковим статусом.
Щодо щоденних лімітів на перекази, для жителів Гонконгу ліміт на перекази до материкового Китаю становить 10 тисяч гонконгських доларів, а річний ліміт - 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю, які переказують гроші до Гонконгу, повинні дотримуватися існуючого ліміту на купівлю валюти в 50 тисяч доларів США на рік.
Наразі цей бізнес на материковому Китаї надається шістьма великими банками, а в Гонконзі бере участь шість банків. На початковому етапі послуги безкоштовні, у майбутньому вони можуть бути розширені на більше застосувань, таких як особа до підприємства, підприємство до особи тощо, і можуть почати стягувати плату.
Модель виведення віртуальних активів Гонконгу
У Гонконзі поширеними способами виведення віртуальних активів є:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обмінювати основні віртуальні валюти на гонконгські долари, але для переказів не можна використовувати банківські рахунки материкового Китаю.
Ліцензовані біржі виведення коштів: такі як OSL, деякі DEX тощо, але чисто резиденти материкового Китаю не можуть відкрити рахунок.
Виведення коштів з брокерської компанії: такі як Victory Securities та інші, також не приймають на рахунок чистих жителів материкового Китаю.
Для мешканців материкового Китаю, які не мають робочої візи або посвідчення на проживання в Гонконзі, наразі здається, що єдиним способом виведення коштів є використання OTC магазинів.
Використання законодавчих ризиків при виведенні коштів через міжнародні платіжні системи
Хоча прикордонні платежі забезпечують зручність для перехрестного переміщення коштів, їх використання для виведення віртуальних активів все ще пов'язане з юридичними ризиками:
Обмеження ідентичності: Перекази на північ вимагають, щоб жителі Гонконгу переказували кошти жителям материкового Китаю. Жителям материкового Китаю, навіть якщо вони мають банківську картку Гонконгу, важко використовувати систему "Shun Sou Fast" для переказу на банківську картку материкового Китаю.
Обмеження сфери діяльності: згідно з інформацією центрального банку, основним призначенням платіжної системи для міжнародних платежів є ситуації, пов'язані з оплатою за навчання за кордоном, оплатою комунальних послуг, медичними послугами, виплатою заробітної плати тощо.
Вимоги до відповідності: Учасники повинні дотримуватися норм, що стосуються міжнародних розрахунків, виконувати вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та створити механізм моніторингу ризиків.
Перевірка призначення: хоча в даний час транзакції в рамках міжнародних платежів не підлягають суворій перевірці, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати їх для виведення віртуальних активів та імпорту коштів.
Галузеві новини
Нещодавно одному брокерському агентству в Гонконзі було дозволено включити послуги торгівлі віртуальними активами в рамки його ліцензії на торгівлю цінними паперами, що викликало інтерес ринку. Цей крок демонструє, що традиційні фінансові установи поступово залучаються до сфери віртуальних активів, що відображає потенційні зміни в структурі галузі.
Висновок
Хоча система трансакцій через кордон забезпечує зручні послуги з переказу коштів для мешканців двох країн, використання її для виведення віртуальних активів все ще має юридичні ризики. Інвесторам рекомендується суворо дотримуватися відповідних нормативних актів, обережно ставитися до міжкордонних фінансових операцій, особливо коли мова йде про транзакції з віртуальними активами. Оскільки традиційні фінансові установи поступово входять у сферу віртуальних активів, у майбутньому може з'явитися більше легальних рішень для міжнародних фінансових операцій.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
9 лайків
Нагородити
9
7
Поділіться
Прокоментувати
0/400
PessimisticLayer
· 23год тому
Ліміт занадто низький, будь ласка.
Переглянути оригіналвідповісти на0
OnChainSleuth
· 08-02 07:14
Ліміт такий низький, що зовсім не вистачає для гри.
Переглянути оригіналвідповісти на0
DogeBachelor
· 08-02 07:14
П'ятдесят тисяч доларів? Працюючій людині краще купувати просадку DOGE
Переглянути оригіналвідповісти на0
APY追逐者
· 08-02 07:13
Ліміти занадто низькі!
Переглянути оригіналвідповісти на0
WhaleStalker
· 08-02 07:00
Ліміт досить низький, не дуже корисно...
Переглянути оригіналвідповісти на0
SleepTrader
· 08-02 06:52
Знову намагаються обдурювати людей, як лохів~
Переглянути оригіналвідповісти на0
LightningLady
· 08-02 06:45
Ліміт занадто обережний, купа обмежень, дивитися на це вже важко.
Аналіз правових ризиків та тенденцій у галузі міжкраїнських платежів та виведення віртуальних активів
Аналіз правових ризиків бізнесу з трансакцій міжнародних платежів та виведення віртуальних активів
Нещодавно між материковим Китаєм і Гонконгом офіційно запущено бізнес "Крос-борд платежі", який надає зручні послуги з малих переказів для жителів обох регіонів. Ця нова послуга викликала деякі обговорення та запитання щодо виведення віртуальних активів. У цій статті буде проведений глибокий аналіз цього питання.
Вступ до трансакцій між країнами
Крос境ова платіжна служба є зв'язком між системою міжбанківських розрахунків онлайн-платежів материкового Китаю та системою швидких платежів Гонконгу. Вона в основному орієнтована на особистих користувачів обох регіонів та дотримується законодавства та вимог фінансового регулювання обох територій. Перекази на північ (з Гонконгу до материкового Китаю) обмежені суб'єктами з гонконгським статусом, перекази на південь (з материкового Китаю до Гонконгу) дозволені лише для суб'єктів з материковим статусом.
Щодо щоденних лімітів на перекази, для жителів Гонконгу ліміт на перекази до материкового Китаю становить 10 тисяч гонконгських доларів, а річний ліміт - 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю, які переказують гроші до Гонконгу, повинні дотримуватися існуючого ліміту на купівлю валюти в 50 тисяч доларів США на рік.
Наразі цей бізнес на материковому Китаї надається шістьма великими банками, а в Гонконзі бере участь шість банків. На початковому етапі послуги безкоштовні, у майбутньому вони можуть бути розширені на більше застосувань, таких як особа до підприємства, підприємство до особи тощо, і можуть почати стягувати плату.
Модель виведення віртуальних активів Гонконгу
У Гонконзі поширеними способами виведення віртуальних активів є:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обмінювати основні віртуальні валюти на гонконгські долари, але для переказів не можна використовувати банківські рахунки материкового Китаю.
Ліцензовані біржі виведення коштів: такі як OSL, деякі DEX тощо, але чисто резиденти материкового Китаю не можуть відкрити рахунок.
Виведення коштів з брокерської компанії: такі як Victory Securities та інші, також не приймають на рахунок чистих жителів материкового Китаю.
Для мешканців материкового Китаю, які не мають робочої візи або посвідчення на проживання в Гонконзі, наразі здається, що єдиним способом виведення коштів є використання OTC магазинів.
Використання законодавчих ризиків при виведенні коштів через міжнародні платіжні системи
Хоча прикордонні платежі забезпечують зручність для перехрестного переміщення коштів, їх використання для виведення віртуальних активів все ще пов'язане з юридичними ризиками:
Обмеження ідентичності: Перекази на північ вимагають, щоб жителі Гонконгу переказували кошти жителям материкового Китаю. Жителям материкового Китаю, навіть якщо вони мають банківську картку Гонконгу, важко використовувати систему "Shun Sou Fast" для переказу на банківську картку материкового Китаю.
Обмеження сфери діяльності: згідно з інформацією центрального банку, основним призначенням платіжної системи для міжнародних платежів є ситуації, пов'язані з оплатою за навчання за кордоном, оплатою комунальних послуг, медичними послугами, виплатою заробітної плати тощо.
Вимоги до відповідності: Учасники повинні дотримуватися норм, що стосуються міжнародних розрахунків, виконувати вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та створити механізм моніторингу ризиків.
Перевірка призначення: хоча в даний час транзакції в рамках міжнародних платежів не підлягають суворій перевірці, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати їх для виведення віртуальних активів та імпорту коштів.
Галузеві новини
Нещодавно одному брокерському агентству в Гонконзі було дозволено включити послуги торгівлі віртуальними активами в рамки його ліцензії на торгівлю цінними паперами, що викликало інтерес ринку. Цей крок демонструє, що традиційні фінансові установи поступово залучаються до сфери віртуальних активів, що відображає потенційні зміни в структурі галузі.
Висновок
Хоча система трансакцій через кордон забезпечує зручні послуги з переказу коштів для мешканців двох країн, використання її для виведення віртуальних активів все ще має юридичні ризики. Інвесторам рекомендується суворо дотримуватися відповідних нормативних актів, обережно ставитися до міжкордонних фінансових операцій, особливо коли мова йде про транзакції з віртуальними активами. Оскільки традиційні фінансові установи поступово входять у сферу віртуальних активів, у майбутньому може з'явитися більше легальних рішень для міжнародних фінансових операцій.