Що потрібно знати розробникам Web3: чотири основні ризикові моделі проектів та правові ризики

У сфері Web3 ключовим аспектом відповідності проекту є його бізнес-модель, структура фінансування та фактична діяльність, а не просто реєстрація за кордоном. Командам, які все ще надають послуги китайським користувачам, особливо важливо звертати увагу на юридичні межі проекту та ризики кримінальної відповідальності.

Ця стаття проаналізує чотири типи високочастотних ризиків правопорушень у Web3, щоб допомогти розробникам сформувати базові навички ідентифікації з точки зору структури проєкту, функціоналу системи, обігу токенів тощо, щоб уникнути більшості кримінальних правових ризиків на ранніх етапах.

1. Злочин відкриття казино: найвища небезпека

У сфері Web3 проекти, пов'язані з азартними іграми, є одним із найбільш поширених типів, на які технічні розробники можуть натрапити, особливо часто зустрічаються в системах GameFi або блокчейн-ігор. Поширені моделі проектів, що підлягають відповідальності, включають:

• Додаток для азартних ігор
• Онлайн-казино платформа для ставок з використанням віртуальних валют
• Ланцюгові ігри з випадковими механіками, такими як лотереї, відкриття коробок, сліпі коробки тощо.

Оскільки замкнене коло азартних ігор часто залежить від логіки смарт-контрактів та взаємодії з гаманцями, розробники, навіть якщо вони не є операторами платформи, можуть бути притягнуті до відповідальності як спільники через дії розробки системи.

GameFi через його "поповнення - випадковий ігровий процес - виведення" природніми азартними властивостями вважається нинішньою зоною високого кримінального ризику. Наприклад, у справі "BigGame" залучена команда створила платформу, яка дозволяє користувачам обмінювати юані на віртуальні монети через гаманець та брати участь у ставках на блокчейні, реалізуючи повний азартний замкнутий цикл. Ця справа свідчить про те, що, якщо технічні розробники глибоко залучені до побудови системи, навіть якщо вони не керують платформою безпосередньо, це може становити технічну співучасть в організації азартних ігор.

2. Злочин організації та керівництва діяльністю з продажу пірамід: найпотаємніший злочин

Ця "прихована" природа злочину полягає в тому, що він часто з'являється під виглядом "промоції нових користувачів", "заохочення в спільноті", "комісії для вузлів". Поширені моделі проектів типу "піраміда" включають:

• Проекти повітряних монет або монет платформ, які отримують "кваліфікацію для інвестицій через платіж"
• Багаторівнева структура винагород, повернення коштів за залучення людей, розвиток нижчої лінії
• План вузлів/механізм послів: отримання прибутку за допомогою "людських голів", не покладаючись на сам продукт чи послугу

Наприклад, у справі "3M платформи пірамідальних схем" сторона проекту створила інвестиційну платформу з віртуальною валютою, стверджуючи, що інвестуючи в токени її платформи, можна отримати високі доходи, а також розробила дві структури: статичний дохід ( фіксована ставка ) і динамічний дохід ( комісія за залучення нових учасників ). Врешті-решт, через те, що структура учасників платформи перевищила 3 рівні, а кількість учасників була великою, її було визнано організацією, що керує пірамідальними схемами.

Розробники, навіть якщо вони беруть участь лише в розробці бекенд-системи, можуть бути включені до ланцюга кримінальної відповідальності через їх "незамінність".

3. Злочин незаконного залучення депозитів від громадськості/злочин шахрайства з фінансуванням: найясніша назва злочину

Регуляторна позиція щодо "випуску монет для фінансування" вже давно чітка. У 2017 році "94 оголошення" вказувало, що ICO є незаконною фінансовою діяльністю, яка підозрюється у незаконному залученні коштів та інших кримінальних діях. Відповідні судові тлумачення Верховного суду також встановлюють, що незаконне залучення коштів шляхом торгівлі віртуальними валютами має каратися за статтею про незаконне залучення громадських депозитів.

У поширених моделях незаконного залучення коштів у проектах Web3 входять:

• Випускати монети та залучати фінансування без дозволу фінансового регулятора
• Обіцянка високих доходів, статичні дивіденди, викуп з гарантією повернення
• Вигадана фінансова платформа, платформа інвестицій в майнінг
• Створення фонду, обмін токенів або балів на платформі

Наприклад, у справі "Платформа AIP" технічна команда побудувала повну систему торгівлі токенами та випуску балів, яка включає "випуск доходів від майнінгу + обмін балів платформи + зовнішня торгівля токенами AIP". Цей проект фактично створив замкнуте коло фінансів і залучив кошти від громадськості, в результаті чого суд засудив керівника проекту за незаконне залучення коштів від громадськості.

4. Злочин незаконного підприємництва: найпопулярніше звинувачення на сьогодні

Останніми роками судові органи продовжують посилювати боротьбу зі злочинами у сфері валютного обігу, проекти Web3 через властивості "висока міжкордонна ліквідність, висока анонімність, ухилення від регулювання" стали пріоритетною сферою для очищення.

Поширені високі ризики включають:

• Забезпечення платежів, позабіржових послуг OTC, функцій виплати токенів тощо
• Платформи, що працюють з входом для торгівлі фіатною валютою (юанем), без дозволу
• Надання посередницьких послуг для арбітражу між віртуальними валютами та іноземними валютами

Наприклад, у типовому випадку, опублікованому у 2023 році Верховним судом та Державним управлінням валюти, Гуо Моу Чжао був засуджений до п'яти років позбавлення волі за створення платформи для обміну валюти з використанням віртуальних монет, звинуваченого в незаконній підприємницькій діяльності.

Отже, всі етапи, що стосуються міжкордонного обміну на платформах віртуальних валют, поза біржової угоди, а також виведення і введення коштів, підпадають під "ключову сіру зону" нинішнього жорсткого регулювання. Розробники технологій, якщо вони відповідають за відповідні системи, стикаються з юридичними ризиками, пов'язаними з цією правопорушенням.