Hai chương củ cải thái quá có thể lừa 30 tỷ?

Mới đây, Xiao Wan nhận thấy một tin tức, một số phương tiện truyền thông đưa tin vụ Gopher Assets, một công ty con của Noah Holdings, đã kiện JD.com lên Tòa án Tài chính Thượng Hải, khiến “vụ án lừa đảo Chengxing” giật gân một thời một lần nữa ùa vào danh sách hot search với việc “khắc hai chương củ cải để lừa đảo 30 tỷ”. Điều thái quá trong toàn bộ vụ án là chương là giả, hợp đồng là giả, tài khoản là giả, ngân hàng trực tuyến là giả mạo, và thậm chí hệ thống sàn thương mại điện tử là giả mạo, vì vậy nó cũng nhận được câu nói đùa của cư dân mạng rằng “cuộc chiến kinh doanh cao cấp thường chỉ cần cách đơn giản nhất”.

Vụ án gian lận này đã xảy ra bằng cách nào? Chengxing Holdings và các công ty liên quan đã chế tạo thương mại chuỗi cung ứng với Suning và JD.com, nghĩa là họ đã mua hàng hóa và bán chúng trên nền tảng, và nền tảng sẽ thanh toán cho họ sau khi bán và các tài khoản phải trả của JD.com và Suning là tài sản thế chấp chất lượng cao cho các tổ chức tài chính, vì vậy Chengxing Holdings có thể dễ dàng nhận tiền từ các tổ chức tài chính với các khoản phải thu của “hai nền tảng”. Đây là một trường hợp điển hình của gian lận tài chính chuỗi cung ứng các khoản phải thu, không phải là hiếm.

Tài chính chuỗi cung ứng, sử dụng các khoản phải thu của chuỗi cung ứng làm tài sản cơ bản để tài trợ, được đặc trưng bởi thực tế là các tổ chức tài chính có thể chuyển đổi rủi ro không thể kiểm soát của một doanh nghiệp thành rủi ro có thể kiểm soát được của toàn bộ doanh nghiệp chuỗi cung ứng dựa trên tín dụng của doanh nghiệp cốt lõi, để mở rộng các dịch vụ tài chính cho chuỗi cung ứng. Có thể thấy, chìa khóa để phát triển tài trợ chuỗi cung ứng là giải phóng đầy đủ tín dụng của các doanh nghiệp cốt lõi, để các doanh nghiệp thượng nguồn và hạ nguồn có thể nhận được tài chính hiệu quả và thuận tiện hơn. Tuy nhiên, có hàng trăm nhà cung cấp của các doanh nghiệp cốt lõi, và các tổ chức tài chính khó có thể có được chính xác và đầy đủ các thông tin liên quan về sự hợp tác giữa hai bên và các khoản phải thu, phải trả.

Những chiêu trò lừa đảo cao cấp thường cũng có công nghệ để “vá”. Nếu doanh nghiệp cốt lõi có thể phát hành chứng chỉ tín dụng điện tử chia tách, có thể chuyển nhượng và theo dõi cho các nhà cung cấp thượng nguồn và các tổ chức tài chính có thể xác minh tính xác thực của chứng chỉ điện tử trên nền tảng công khai, thì “chương cà rốt” đương nhiên sẽ không có gì để che giấu. Chúng ta đều biết rằng tính năng độc đáo nhất của blockchain là nó có thể được “tin cậy” mà không cần dựa vào bên thứ ba, và lĩnh vực được sử dụng rộng rãi nhất của nó trong đời sống kinh tế và xã hội là tài chính chuỗi cung ứng.

Blockchain là một sổ cái phân tán sử dụng mật mã để nối các khối được xác nhận bởi sự đồng thuận theo thứ tự. Sau khi thông tin giao dịch kinh doanh giữa doanh nghiệp cốt lõi và các doanh nghiệp thượng nguồn và hạ nguồn trong chuỗi cung ứng, bao gồm hóa đơn và hợp đồng, được tải lên chuỗi, công nghệ sổ cái phân tán đáp ứng nhu cầu tài trợ chuỗi cung ứng để thu thập thông tin ba chiều trong quá trình cập nhật đồng bộ thời gian thực thông tin trên chuỗi cho tất cả các nút trên blockchain. Trong mạng lưới phân tán của blockchain, mối quan hệ giữa thượng nguồn và hạ nguồn của chuỗi cung ứng trở nên ba chiều hơn. Nút on-chain không chỉ có thể xem thông tin kinh doanh có liên quan của các doanh nghiệp thượng nguồn và hạ nguồn, mà còn xem thông tin kinh doanh của tất cả các nhà cung cấp trong toàn bộ chuỗi cung ứng, phá vỡ chế độ các tổ chức tài chính xem xét thông tin của một doanh nghiệp duy nhất tại một điểm duy nhất.

Đồng thời, doanh nghiệp cốt lõi có thể mở các tài khoản phải trả cho nhà cung cấp thành chứng từ kỹ thuật số và chứng từ kỹ thuật số có thể được phân chia giữa các cấp nhà cung cấp khác nhau thông qua xác nhận trên chuỗi và nhà cung cấp có thể sử dụng chứng từ để tài trợ cho tổ chức tài chính hoặc chia nhỏ cho nhà cung cấp hạ nguồn làm công cụ thanh toán và thanh toán, hoặc có thể tự giữ và mua lại sau khi đáo hạn.

“Xác nhận đồng thuận” và “phụ lục tuần tự” của blockchain đảm bảo rằng chứng chỉ kỹ thuật số không thể bị giả mạo và có thể được truy tìm, và các tổ chức tài chính có thể theo dõi nó trở lại doanh nghiệp cốt lõi từng bước, cải thiện hơn nữa khả năng kiểm soát rủi ro. Việc lưu thông đa cấp các khoản phải thu và chức năng thanh toán, thanh toán và tài trợ của nó đã rút ngắn đáng kể thời hạn của các khoản phải thu của nhà cung cấp và chi phí sử dụng tài trợ các khoản phải thu đã giảm đáng kể bằng cách dựa vào việc truyền tín dụng của các doanh nghiệp cốt lõi.

Dựa trên việc truyền tải tín dụng của các doanh nghiệp cốt lõi, một mặt giúp các nhà cung cấp, đặc biệt là các nhà cung cấp vừa và nhỏ, giảm ngưỡng tài chính và định giá rủi ro, mặt khác, quản lý thương mại chuỗi cung ứng đa cấp và thâm nhập có thể giúp các tổ chức tài chính cải thiện hiệu quả khả năng và hiệu quả kiểm soát rủi ro.

Nền tảng dịch vụ tài chính chuỗi cung ứng blockchain Wanxiang đã phục vụ hơn 200 tổ chức tài chính và doanh nghiệp cốt lõi, gần 10.000 nhà cung cấp doanh nghiệp vừa và nhỏ và gần 100 đối tác sinh thái / chiến lược trong 5G, trí tuệ nhân tạo, công nghiệp, Internet of Things, tài chính, các vấn đề chính phủ và các lĩnh vực khác. Điều đáng nói là nền tảng ứng dụng sáng tạo không cần giấy tờ của TradeGo cho thương mại quốc tế hàng hóa số lượng lớn và nền tảng dịch vụ tài chính chuỗi cung ứng blockchain Wanxiang cũng được chọn là đợt đầu tiên và thứ hai của “Các trường hợp đổi mới hệ thống cấp tỉnh năm 2023 tại Khu thương mại tự do thí điểm Chiết Giang” được phát hành trong diễn đàn, tương ứng.

Nguồn: Golden Finance