L'FSA du Japon exigera des échanges de Crypto qu'ils détiennent des réserves de responsabilité pour les pertes liées aux hacks.

En bref

• L'ACPR du Japon prépare des règles qui obligeraient les échanges de crypto-monnaies à détenir des réserves de responsabilité et à mettre fin à l'exemption de portefeuille froid, avec une législation prévue pour 2026.
• Ce mouvement fait suite à une série de violations majeures alors que le Japon continue de travailler à travers les longues conséquences de l'effondrement de Mt. Gox.
• L'FSA envisage également de nouvelles règles pour les vendeurs qui fournissent des systèmes de gestion de portefeuille, reflétant des préoccupations selon lesquelles les logiciels externalisés sont devenus un maillon faible critique.

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Le régulateur financier du Japon s'apprête à exiger que les échanges de cryptomonnaies dans le pays maintiennent des réserves de responsabilité pour protéger les clients contre les pertes résultant de piratages et de violations de la sécurité.

L'Agence des services financiers prévoit de soumettre une législation au parlement en 2026 qui obligerait les échanges à mettre de côté des réserves pour indemniser les clients en cas de pertes dues à des cyberattaques ou à d'autres incidents, a rapporté The Nikkei lundi.

Le système proposé refléterait les exigences des sociétés de valeurs mobilières traditionnelles, qui détiennent actuellement des réserves allant de 12,7 millions de dollars à $255 millions ( ¥2 milliards à ¥40 milliards) en fonction du volume des échanges.

Alors que les échanges évitent actuellement les exigences de réserve en stockant les fonds des clients dans des portefeuilles froids hors ligne, le nouveau cadre supprimerait cette exemption et créerait des procédures formelles pour le retour des actifs en cas de faillite, y compris la possibilité pour des administrateurs nommés par le tribunal de gérer les paiements aux clients.

Chaine de violations

La pression pour un contrôle plus strict fait suite à une série de violations de sécurité visant les échanges japonais.

Le secteur de la crypto-monnaie au Japon porte encore les cicatrices de l'effondrement de Mt. Gox en 2014, lorsque des hackers ont siphonné 850 000 BTC et ont poussé l'échange à la faillite, avec certains remboursements ne commençant qu'en 2024 et se poursuivant maintenant jusqu'en octobre 2026.

En mai dernier, DMM Bitcoin a perdu 4 502 BTC d'une valeur d'environ $305 millions lorsque des hackers nord-coréens ont compromis un employé de Ginco, le fournisseur de logiciels de portefeuille avec lequel DMM avait contracté pour la gestion des transactions.

Et juste le mois dernier, environ $21 millions de Bitcoin et d'autres cryptomonnaies ont été volés à partir d'adresses liées à SBI Crypto, un pool de minage appartenant au groupe SBI, les enquêteurs blockchain ayant identifié une activité de blanchiment via Tornado Cash et de potentielles connexions nord-coréennes.

Musheer Ahmed, fondateur et directeur général de Finstep Asia, a déclaré à Decrypt que l'exigence de réserve pourrait aider à restaurer la confiance des utilisateurs.

Les réserves de responsabilité pourraient fonctionner de la même manière que l'assurance fonctionne en ce qui concerne les comptes bancaires, a-t-il ajouté, bien que l'obligation de capital supplémentaire “rendra relativement plus coûteux le fonctionnement des échanges de crypto-monnaies.”

Il a déclaré que l'industrie a un besoin urgent de “configurations de sécurité de haute qualité, au moins au même niveau que la finance traditionnelle,” et que des produits d'assurance de type dérivé pourraient servir de solution intermédiaire pour protéger les utilisateurs contre le risque de perte.

Pour alléger le fardeau financier, l'FSA envisage de permettre aux échanges d'acheter une assurance plutôt que de détenir des réserves de liquidités complètes.

Plus tôt ce mois-ci, l'Autorité des services financiers du Japon (FSA) a commencé à envisager une règle qui obligerait toute entreprise fournissant des systèmes de gestion de cryptomonnaie, comme le logiciel utilisé par DMM Bitcoin avant sa violation, à déposer un préavis auprès des régulateurs, a rapporté The Nikkei.

La société d'analyse blockchain Chainalysis a rapporté dans sa mise à jour de mi-année 2025 que la région Asie-Pacifique se classe désormais au deuxième rang mondial en matière de vols de crypto-monnaies, le Japon, l'Indonésie et la Corée du Sud figurant parmi les pays avec le plus grand nombre de victimes.