¡Se impuso una multa de 40 millones de Dólares a la empresa Fintech Block de Jack Dorsey! Aquí está la razón.

La empresa fintech de Jack Dorsey, Block, fue multada con 40 millones de dólares por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) tras la revelación de errores de cumplimiento generalizados en la plataforma Cash App.

Se impuso una multa de 40 millones de dólares a Block tras la explotación de los servicios de Bitcoin por parte de la aplicación Cash de la mafia rusa.

La sanción se produjo después de que el NYDFS identificara deficiencias significativas en los controles de prevención de lavado de dinero ( AML ) y de conocimiento del cliente ( KYC ) de Block, especialmente después de la expansión de los servicios de compra y venta de Bitcoin de Cash App a principios de 2018.

Según Reuters, en una investigación interna de 2022 llevada a cabo por Block, se determinó que más de 8,300 cuentas de Cash App estaban vinculadas a una organización criminal rusa. Los reguladores dijeron que la empresa no pudo escalar adecuadamente su infraestructura de cumplimiento con el crecimiento de sus operaciones de criptomonedas.

La Inspectora de Servicios Financieros de Nueva York, Adrienne Harris, dijo: “Este caso debe ser una advertencia. Las funciones de cumplimiento deben evolucionar junto con la complejidad y el tamaño del negocio de una empresa, especialmente cuando se trata de criptomonedas.”

Este no es el primer incidente en el que los protocolos de cumplimiento de Block han enfrentado críticas. En 2022, Block reveló en un archivo de la SEC que un ex empleado accedió de manera inapropiada a los datos sensibles de más de 8 millones de usuarios de Cash App, lo que generó preocupaciones más amplias sobre los controles de seguridad internos.

Se informó que a mediados de 2024, los fiscales federales de EE. UU. estaban investigando si las plataformas de Block, incluidas Square y Cash App, facilitaban transacciones con países sancionados como Rusia.

La multa de 40 millones de dólares llegó tras un acuerdo de 80 millones de dólares con 48 reguladores estatales de EE. UU. debido a errores de cumplimiento similares en enero de 2025.