Hai, teman-teman!

Bayangkan ini: Anda bangun untuk menemukan token yang terkunci tiba-tiba bernilai 100x, tetapi Anda tidak bisa mengaksesnya selama setahun ke depan.

Oh, bayangkanlah dunia di mana token yang terkunci Anda tidak hanya diam, di mana stablecoin tidak membosankan, dan di mana Anda dapat bertaruh pada masa depan dengan presisi yang sangat baik...

Mari kita mulai dengan berbicara tentang pasar sekunder terlebih dahulu.

1. Pasar Sekunder untuk Kesepakatan OTC

Ingat ketika Binance berkontribusi secara signifikan terhadap penurunan FTX? Yeah, waktu yang menyenangkan. There tidaklikuiditas yang cukup untuk transaksi OTC, sehingga Binance mulai menjual token $FTT mereka di pasar. Investor dengan posisi FTT yang diinvestasikan/di-stake/di-kunci akan senang untuk menjual posisi mereka kepada siapa pun dengan lancar, pada, jelas, harga yang lebih rendah.

Acara tersebut menyoroti masalah besar dalam dunia kripto: apa yang harus dilakukan ketika Anda duduk di atas tambang emas potensial (atau bom waktu) dari token yang terkunci?

Masuki dunia pasar OTC sekunder.

Tidak Hanya Untuk Paus

Pertama, biarkan saya jelaskan seperti untuk anak berusia lima tahun sedikit.

Transaksi OTC (over-the-counter) dalam kripto adalah perdagangan yang terjadi langsung antara pihak-pihak, di luar bursa tradisional. Secara historis, ini adalah ranah para pemain besar yang melakukan langkah-langkah besar yang tidak ingin mereka siarkan ke dunia.

Tapi di sini halnya: OTC tidak lagi hanya untuk paus. Dengan ledakan penjualan token, airdrop, dan jadwal vesting, ada kebutuhan yang semakin meningkat untuk solusi OTC yang lebih mudah diakses.

Dan di situlah pasar sekunder masuk.

Mengapa Pasar Sekunder Penting

Bayangkan ini: Anda adalah kontributor awal yang masuk awal dalam sebuah proyek menjanjikan. Valuasi sepenuhnya terdilusi (FDV) token saat ini berada pada posisi bagus di $10 miliar, namun Anda masuk dengan hanya $100 juta. Selamat, Anda naik 100x secara teoritis!

Tapi ada kekurangan - Anda terkunci selama 36 bulan lagi.

Skenario ini bukan hanya sekadar eksperimen pikiran; ini sedang terjadi di seluruh dunia crypto. Investor awal tengah duduk di atas potensi kekayaan, namun mereka terjebak oleh jadwal pemberian dan periode kunci. Pasar sekunder menawarkan jalan keluar – atau setidaknya, jalan untuk mewujudkan sebagian dari nilai tersebut sekarang.

Saat ini, ada beberapa proyek yang mencoba untuk menyelesaikan masalah tersebut: Stix, OffX, Http OTC, dan Secondary Lane.

Bagaimana Cara Kerjanya

Secara umum, berjalan seperti ini:

1. Anda menunjukkan SAFT (Perjanjian Sederhana untuk Token di Masa Depan) Anda untuk membuktikan bahwa Anda benar-benar memiliki apa yang ingin Anda jual.

2. Platform menyajikan penawaran Anda kepada sekelompok tertutup pembeli potensial.

3. Jika ada minat, Anda perlu mendapatkan persetujuan hukum (karena, Anda tahu, undang-undang sekuritas dan segala hal yang menyenangkan itu).

4. Anda mungkin juga perlu mendapatkan persetujuan dari protokol itu sendiri, tergantung pada syarat-syarat mereka.

Ini tidak sama persis seperti daftar di Uniswap, tetapi bagi mereka yang duduk di token terkunci, ini bisa menjadi tali keselamatan.

Tokenized SAFTs dan OTC Terdesentralisasi

Sekarang, di sinilah hal-hal menjadi sangat menarik.

Bagaimana jika kita mulai membuat tokenisasi SAFT itu sendiri atau menciptakan instrumen turunan lain berdasarkan token yang terkunci? Bayangkan bisa menukar pecahan alokasi token masa depan. Kami memiliki staking likuid, jadi mengapa tidak pergi lebih jauh, dan memperkenalkan pemberian likuid?

Mari tambahkan ke platform itu sebuah platform yang merupakan pasar OTC yang sepenuhnya terdesentralisasi untuk melakukan perdagangan derivatif tersebut dengan lancar. Tidak ada perantara, tidak ada grup tertutup - hanya perdagangan aset yang terkunci secara murni dan tanpa izin. Sepertinya bagus secara teori, tapi tantangan regulasi ... nah, Anda tahu bagaimana keadaannya.

Dan ya, pasar sekunder untuk transaksi OTC tidak selalu cerah dan lambos. Mereka bisa meningkatkan likuiditas dan penemuan harga, yang bagus, tetapi juga ada beberapa kekhawatiran serius:

• Insider Trading: Apa yang terjadi ketika anggota tim mulai menjual token sebelum berita buruk muncul?

• Manipulasi Pasar: Dengan likuiditas yang relatif rendah, pasar-pasar ini bisa menjadi target utama untuk skema pump-and-dump.

• Mimpi Buruk Regulasi: SEC sudah memperhatikan mata ke samping pada kripto. Menambahkan lapisan kompleksitas lain tidak akan membuat mereka lebih bahagia.

Masa Depan Pasar Sekunder OTC

Jadi ke mana semua ini menuju? Jika saya harus bertaruh (lebih lanjut tentang hal ini di bagian ketiga artikel), saya akan mengatakan bahwa kita akan melihat banyak inovasi lebih lanjut di ruang ini. Permintaan ada, dan di mana ada permintaan dalam kripto, solusi cenderung mengikuti - baik atau buruk.

Kita mungkin melihat:

• Derivatif yang lebih canggih berdasarkan token yang terkunci

• Integrasi dengan protokol DeFi untuk peningkatan likuiditas dan pinjaman/peminjaman.

• Platform yang sepenuhnya terdesentralisasi dan sesuai dengan regulasi yang melayani semua orang, termasuk investor institusional secara global.

Satu hal yang pasti: selama ada lebih banyak proyek yang secara inheren dilengkapi dengan periode kunci dan jadwal pemberian hak untuk token mereka, akan ada kebutuhan akan pasar sekunder.

Apakah mereka akhirnya menjadi hal positif bersih untuk ekosistem tetap harus dilihat.

Tapi hei, itu separuh kesenangan, kan?

Nah, bagaimana cara mendapatkan token terkunci yang terikat dalam kontrak yang saling dapat diterima? Apakah memungkinkan tanpa berbicara dengan protokol DeFi atau tim startup?

Bagaimana jika memungkinkan untuk membuat kontrak (alamat kontrak pintar) yang mentransfer/menarik token untuk ticker yang tepat untuk alamat yang tepat?

Contoh:

-Bob akan mendapatkan token Monad dalam 6 bulan (15% saat TGE). Kemudian 85% selama 36 bulan berikutnya. Bob memiliki alamat dompet 0x….. Saat ini tokennya memiliki nilai 5 miliar (penilaian token) dan semua tokennya memiliki nilai kertas sebesar $200k

-Karen ingin membeli koin senilai $100k (diskon 50% = valuasi 2.5 miliar) karena dia harus menerima syarat vesting yang berlangsung selama 36 bulan.

-Bob masuk ke dompetnya di mana dia akan dikirim token dari protokol, dan dia kemudian menandatangani pesan dari Karen yang membuat semua token masa depan otomatis ditransfer ke Karen. 15% pada TGE dan kemudian bulanan selama 36 bulan.

Tidak yakin apakah ini mungkin hari ini, tetapi seharusnya memungkinkan untuk membuat standar token untuk itu.

Risiko:
-Bob memberitahu protokol bahwa dia ingin mengubah alamat pembayaran. Oleh karena itu mungkin yang terbaik adalah berhubungan dengan tim.

Oke, hanya untuk informasi, saya tidak ingat valuasi untuk Monad, dan ini hanyalah contoh.

Saya tidak yakin bagaimana menyelesaikan masalah sekunder OTC ini hari ini tanpa interaksi dengan tim/hukum, tapi itu akan menjadi impian. Membuat penjualan OTC semudah meminjam USDC di AAVE.

Jika Anda membaca ini dan tertuju pada ide ini untuk memecahkan masalah ini, mari kita berbincang-bincang.

2. Platform Stablecoin Inovatif

Baiklah, mari kita bahas stablecoin. Tetapi bukan USDT generasi lama atau USDC – melainkan stable 2.0 yang aneh dan menarik. Karena mari kita hadapi, selama lonjakan harian 20% baru-baru ini, lebih baik menggunakan sedikit lebih kestabilan dalam hidup kita.

Selain itu, stablecoin adalah dasar dari DeFi, tempat perlindungan dalam badai, dan hal yang mungkin Anda harapkan telah pindah sebelum crash terakhir itu.

Namun stablecoin tradisional seperti USDC dan USDT memiliki beberapa isu:

• Mereka terpusat, yang berarti satu titik kegagalan

• Mereka menghadapi tantangan regulasi yang berkelanjutan

• Mereka tidak benar-benar efisien modal

Tapi kami memiliki beberapa proyek yang bertujuan untuk menyelesaikan masalah-masalah ini dan mungkin menciptakan beberapa masalah baru di sepanjang jalan.

USDe Ethena

Mari kita perbesar Ethena karena orang-orang ini mencoba melakukan sesuatu ... menarik. Mereka menyebutnya "protokol dolar sintetis," yang terdengar seperti sesuatu yang akan Anda temukan dalam novel fiksi ilmiah tentang distopia keuangan.

Bagaimana USDe Bekerja (Secara Teori)

1. Anda mendepositkan ETH yang distake (seperti stETH) sebagai jaminan.

2. Ethena membuka posisi pendek yang sesuai di bursa derivatif.

3. Anda mendapatkan token USDe sebagai imbalannya.

Ideanya adalah bahwa posisi pendek melindungi terhadap pergerakan harga ETH, menjaga nilainya tetap stabil. Ini seperti bermain di kedua sisi ayunan dan berharap Anda tidak jatuh.

Pada dasarnya, Anda dapat melakukan staking USDe Anda untuk sUSDe dan mendapatkan hasil dari:

• Imbal hasil staking dari jaminan ETH

• Pendanaan dan spread dasar dari posisi lindung nilai

Risiko (Karena Selalu Ada Risiko)

• Risiko Pendanaan: Apa yang terjadi ketika tingkat pendanaan menjadi negatif untuk jangka waktu yang lama?

• Resiko Likuidasi: Jika selisih antara ETH dan stETH terlalu lebar, hal-hal bisa menjadi berantakan.

• Risiko Kontrak Pintar: Karena tidak mungkin ada DeFi tanpa ancaman hack yang mengintai, bukan?

Ethena memiliki dana asuransi untuk menutupi beberapa risiko ini, tetapi dalam dunia kripto, kita belajar bahwa "asuransi" sering kali berarti "hal pertama yang menghilang ketika situasi sulit terjadi."

Dan sementara Ethena membuat gebrakan, mereka bukan satu-satunya yang mencoba untuk menciptakan kembali roda stablecoin:

Uang Biasa

Pada intinya, Usual memposisikan dirinya sebagai penerbit stablecoin fiat yang aman dan terdesentralisasi. Mereka sedang membangun infrastruktur multi-rantai yang menggabungkan Aset Dunia Nyata (RWAs) yang sudah ditokenisasi dari pemain besar seperti BlackRock, Ondo, Mountain Protocol, dan lainnya.

Akhir permainan? Mengubah RWAs ini menjadi stablecoin yang dapat diverifikasi secara on-chain, tanpa izin, dan dapat disusun yang disebut USD0. Seperti mereka mencoba membangun jembatan antara dunia keuangan tradisional yang membosankan (tetapi stabil) dan dunia DeFi yang liar.

USD0 dipasarkan sebagai stablecoin RWA pertama di dunia yang menggabungkan berbagai token Obligasi Departemen Keuangan AS. Inilah alasan mengapa hal ini bisa menjadi hal besar:

1. Keamanan: Stablecoin didukung dengan Surat Utang Departemen Keuangan AS yang sebenarnya.
2. Transparansi: Cadangan transparan real-time sedang mengatasi salah satu kritik terbesar terhadap stablecoin yang ada.
3. Bankruptcy-remote: Berbeda dengan beberapa stablecoin yang terikat pada deposito bank komersial (melihatmu, USDC selama krisis SVB), USD0 bertujuan untuk benar-benar terputus dari risiko perbankan tradisional.

Mereka juga memiliki sebuah "token governance yang tidak berguna", yang mungkin tidak sepenuhnya tidak berguna:

• Ini memberikan hak kepemilikan atas pendapatan protokol sebenarnya, bukan hanya kekuatan suara pada proposal yang tidak ada yang membaca.
• Staking $USUAL menghasilkan lebih banyak $USUAL bagi Anda, menciptakan siklus berkelanjutan bagi pemegang jangka panjang.
• Ada pembicaraan tentang pembelian kembali di masa depan untuk meningkatkan "nilai nyata" - selalu langkah populer di lingkaran kripto.

Mungkin yang paling menarik, Usual mendistribusikan 90% dari pasokan kepada komunitas. Itu langkah berani di ruang di mana para pendiri dan VC sering kali menyimpan bagian terbesar untuk diri mereka sendiri.

Tantangan dan Pertanyaan

Tentu saja, tidak semuanya berjalan lancar. Biasanya menghadapi beberapa tantangan signifikan:

1. Pengawasan Regulasi: Segala hal yang melibatkan Surat Utang Amerika Serikat pasti akan menarik perhatian dari regulator. Bagaimana Usual akan menavigasi lanskap kompleks ini?
2. Kompetisi: Ruang stablecoin penuh sesak dan kompetitif. Bisakah Usual memahami niche yang signifikan?
3. Adopsi: Apakah akan membuat perbedaan bagi pengguna DeFi untuk merangkul stablecoin yang didukung oleh Surat Utang, bukan Dolar AS?

Dampak Potensial

Jika model stablecoin baru ini benar-benar berhasil (berhasil, seperti mereka benar-benar menjadi relevan dan digunakan secara luas, bukan dalam arti menjadi fakta menyenangkan spekulatif), kita bisa melihat beberapa pergeseran besar dalam DeFi:

• Pinjaman dan peminjaman yang lebih efisien secara modal

• Jenis strategi penghasilan baru

• Potensi risiko sistemik yang lebih rendah (atau hanya risiko baru, yang lebih menarik)

Aku akan jujur, sebagian dari saya melihat platform stablecoin baru ini dan berpikir, 'Apakah kita tidak belajar dari pengalaman kita?' Maksudku, saya mengalami kejatuhan UST, dan itu sama menyenangkan dengan penambalan gigi yang dilakukan oleh seekor gibbon mabuk.

Tapi ada bagian lain dari diriku - bagian yang telah menghirup hopium sejak 2017 - menjadi sangat bersemangat. Karena inilah yang terbaik dari dunia kripto: mengambil konsep keuangan yang ada, menambahkan sejumlah kompleksitas dan risiko, dan entah bagaimana akhirnya menghasilkan sesuatu yang inovatif.

Saya akan lebih teliti dalam melihat peluang-peluang untuk stablecoin di isu berikutnya. Melihat peluang-peluang hasil dan permainan terbaik untuk Ethena, Usual, Anzen, Elixir USD, dan Mountain USD.

3. Platform Perjudian/Pasar Prediksi

Baiklah, degens, saatnya membicarakan hobi favorit semua orang: perjudian - maksud saya, 'ramalan spekulatif.' Karena mengapa membatasi diri Anda hanya bertaruh pada pergerakan harga ketika Anda dapat bertaruh pada apapun?

Bayangkan jika Anda bisa bertaruh pada tanggal tepat terjadinya halving Bitcoin terakhir, atau warna sepatu CZ setelah dia keluar dari penjara.

Selamat datang di dunia pasar prediksi kripto, di mana pemikiran acak Anda saat mandi bisa membuat Anda kaya (atau, lebih tepatnya, menghabiskan sejumlah kecil uang).

Pasar prediksi bukan hal baru, tetapi teknologi blockchain memberikan cahaya baru pada pasar tersebut. Ideanya sederhana: menciptakan pasar untuk setiap acara di masa depan, biarkan orang membeli dan menjual saham berdasarkan prediksi mereka, dan saksikanlah kebijaksanaan (atau kolektif kebodohan) dari kerumunan muncul.

Taruhan Non-Olahraga vs. Olahraga

Kami memiliki dua varian di pasar prediksi kripto:

1. Pasar prediksi non-sports: Bertaruh pada apapun mulai dari pemotongan suku bunga hingga apakah Vitalik akan pernah mengenakan jas.

2. Taruhan olahraga: Ketika Anda ingin menggabungkan kecanduan berjudi Anda dengan cinta Anda pada olahraga.

Polymarket dan Teman-teman

Mari fokus pada contoh pasar prediksi kripto: Polymarket.

Bagaimana cara kerjanya?

Hanya membangun pasar sekitar pertanyaan ya/tidak apa pun, dan memungkinkan orang untuk berdagang pada hasilnya. Dan voila!

Pasar populer termasuk politik, acara kripto, gosip selebriti – jika Anda dapat menyebutkannya maka kemungkinan ada seseorang yang tertarik untuk bertaruh.

Namun Polymarket tidak sendirian.

Platform-platform yang sedang naik daun seperti LimitlessExchange dan HedgehogMarkets juga bertujuan untuk membawa pulang sepotong kue. LimitlessExchange menawarkan pasar yang dinyatakan dalam ETH sementara HedgehogMarkets di Solana menarik dengan sistem taruhan yang tergabung unik.

Salah satu perkembangan paling menarik di ruang ini adalah pasar tanpa izin. Bayangkan dunia di mana seseorang dapat membuat pasar prediksi tentang apa pun tanpa perlu izin dari orang tua yang tidak pernah kehilangan beberapa K pada beberapa koin meme yang tidak jelas.

Bentuk paling utama dari kebebasan berbicara yang didukung dengan kripto.

Sebuah penemuan lain adalah penerapan AI dalam penyelesaian pasar. Bayangkan pasar prediksi di mana kecerdasan buatan bisa secara otomatis, tanpa campur tangan manusia, menyelesaikan hasil untuk peristiwa yang kompleks dan rumit seperti itu.

Seolah-olah kita sedang membangun sebuah orakel realitas.

Olahraga

Ayo kita bicara tentang menempatkan ETH Anda di mana mulut Anda berada dalam olahraga. SX Bet, Azuro, dan Overtime sedang membawa taruhan olahraga ke era Web3:

Pembayaran instan: Sudahlah hari-hari di mana Anda harus menunggu beberapa hari untuk mengakses kemenangan Anda.

Transparansi: Semua taruhan diselesaikan di rantai, bersama dengan peluang. Tidak ada lagi bandar gelap.

Akses global: Lakukan taruhan di mana saja, kapan saja.

Beberapa platform taruhan olahraga kripto menemukan volume harian yang mungkin membuat negara-negara kecil iri.

Tapi di sinilah hal-hal menjadi benar-benar liar.

Tanda-tanda munculnya beberapa taruhan yang cukup banyak dilakukan di pasar prediksi kripto. Contohnya berlimpah: LogX Trade sedang mengembangkan kontrak berjangka abadi untuk "jika hal-hal" seperti kemenangan pemilihan Trump terjadi. Karena perjudian reguler tidak cukup berisiko, jadi...apa yang bisa salah, kan?

Tapi jangan lupa bahwa pasar prediksi low-key juga ditemukan di memecoin.

Token $TRUMP dan $BODEN tidak lebih dari sekadar taruhan proxy pada hasil pemilihan; pemegangnya tidak lebih dari spekulator bukan hanya pada siapa yang akan menang, tetapi juga bagaimana orang lain akan berspekulasi.

Ini seperti meta-taruhan, dan sangat menarik untuk diamati.

Melihat ke depan, saya bertanya pada diri sendiri: apakah pasar prediksi terdesentralisasi akan menjadi alat standar dalam pengambilan keputusan bisnis dan pemerintahan, atau akan datang suatu hari ketika blockchain yang mahakuasa harus dikonsultasikan tentang kehamilan saat membuat bayi?

Satu hal yang pasti: garis antara perjudian, investasi, dan ramalan telah menjadi sangat kabur di pasar prediksi kripto.

Kemungkinan-kemungkinan ini sama-sama mendebarkan dan mengerikan.

Masa Depan Prediksi

Jadi ke mana semua ini menuju? Jika saya harus bertaruh (dan jelas, saya harus), saya akan mengatakan kita sedang melihat masa depan di mana batas antara pasar prediksi, keuangan tradisional, dan pengambilan keputusan sehari-hari menjadi sangat kabur - seperti, benar-benar kabur. Apa yang bisa kita harapkan?

• Membuat pasar dan menyelesaikannya menggunakan kecerdasan buatan: Bayangkan ketika pasar akan muncul secara sederhana, otomatis seputar topik-topik yang sedang tren, dengan AI hanya menangani semua urusan menentukan hasilnya.

• Gabungkan ini dengan tata kelola dunia nyata: bisakah kita melihat pasar prediksi memengaruhi keputusan kebijakan?

• Prediksi mikro untuk segala hal: bertaruh pada cuaca besok, suka tweet, atau apakah pujaan hati saya akhirnya akan memperhatikan saya.

Juga berpikir seperti ini: solusi inovatif lainnya termasuk menggunakan stablecoin yang menghasilkan hasil atau bahkan merancang protokol peminjaman yang memungkinkan pengguna meminjam melawan posisi mereka.

Contoh. bertaruh $1,000 untuk Trump menang dengan leverage. posisi tidak akan diselesaikan sebelum November. Jadi bertaruh 1.000, tetapi hanya menghabiskan $200 pada taruhan (leverage 5x -> efisien modal). Sebenarnyahttps://www.levr.bet/sedang melakukan ini.

Atau Anda bisa meminjam melawan posisi tersebut. Cara ini dapat membuat pasar prediksi lebih menarik.

Taruhan Trump Anda sebesar $1,000 —> Ambil pinjaman sebesar $500 USDC yang dapat digunakan untuk apa pun.

Potensi di sini membuat pikiran bingung. Kita berbicara tentang dunia di mana kecerdasan kolektif terikat bersama secara real time, di mana informasi memiliki harga dan diperdagangkan seefisien saham.

Itu semacam apa yang akan terjadi jika Wikipedia dan Wall Street bertemu dan memiliki bayi, dan bayi itu suka berjudi.

Tapi jangan terlalu bersemangat, kita masih memiliki beberapa rintangan yang harus diatasi:

• Tantangan regulasi: Pemerintah tidak terlalu antusias tentang aplikasi berbasis perjudian tanpa regulasi. Seolah-olah seperti sulap, ya?

Masalah Oracle: Bagaimana memastikan penyelesaian taruhan dilakukan dengan cara yang adil dan akurat?

• Manipulasi pasar: Dengan likuiditas yang besar datang tanggung jawab besar – dan potensi untuk beberapa tindakan curang yang serius.

Masa Depan adalah... Tidak Terduga

Lanskap ini berubah dengan cepat. Dari pasar OTC sekunder yang memberikan pemegang token terkunci jalan keluar, hingga stablecoin inovatif yang menantang konsep nilai kita, hingga pasar prediksi yang memungkinkan Anda bertaruh pada hampir apa pun - masa depan keuangan sedang ditulis (dan ditulis ulang) secara real-time.

Apakah inovasi-inovasi ini kunci untuk membuka gelombang adopsi kripto berikutnya? Atau apakah mereka hanya cara yang lebih rumit bagi para degens untuk kehilangan uang?

Sejujurnya, mungkin sedikit dari keduanya.

Berikut yang saya ketahui: kreativitas dan keberanian luar biasa dari ruang kripto tidak pernah berhenti membuat saya terkesima. Ketika Anda pikir Anda sudah melihat segalanya, seseorang datang dan membuat solusi berbasis AI, terjalin kuantum, berbasis blockchain untuk masalah yang bahkan tidak Anda ketahui ada.

Jadi apa yang akan terjadi selanjutnya? Sialan jika saya tahu.

Tapi saya akan ada di sini, terikat untuk perjalanan ini, mungkin membuat taruhan tidak bijaksana di pasar prediksi dan mengikuti apa pun yang stabilcoin baru janjikan kekayaan yang tak terhitung padaku.

Karena di dunia kripto, hal paling gila selain inovasi terbaru adalah kehilangan kesempatan untuk sepenuhnya terlibat di dalamnya.

Ingat, anon: masa depan belum tertulis, tetapi dengan alat baru ini, kita mungkin bisa bertaruh padanya.

Jangan bertaruh lebih dari yang bisa Anda tanggung untuk kehilangan. Bukan saran keuangan, tentu saja - tetapi sekali lagi, di barat liar keuangan ini, apa itu?

Namun, tetap aman di luar sana, anon!

Disclaimer：

1. Artikel ini dicetak ulang dari [The Black Swan]. Semua hak cipta milik penulis aslinya [Rute 2 FI]. Jika ada keberatan terhadap cetakan ulang ini, harap hubungi Gate Belajartim, dan mereka akan menanganinya dengan segera.
2. Penafian Tanggung Jawab: Pandangan dan opini yang terdapat dalam artikel ini semata-mata milik penulis dan tidak merupakan saran investasi apa pun.
3. Terjemahan artikel ke dalam bahasa lain dilakukan oleh tim Gate Learn. Kecuali disebutkan, menyalin, mendistribusikan, atau menjiplak artikel-artikel yang telah diterjemahkan dilarang.