DeFAI: A Fusão da Inteligência Artificial e das Finanças Descentralizadas
Desde o verão da DeFi, as Finanças Descentralizadas (DeFi) tornaram-se um dos conceitos centrais do mundo das criptomoedas. Há muito que se dedica a contornar o sistema financeiro tradicional e a fornecer um ecossistema de rede financeira global aberto, permitindo que os indivíduos tenham controlo total sobre os seus ativos digitais. No entanto, para muitos, a DeFi ainda parece um labirinto de interfaces de utilizador complexas, inúmeros protocolos e processos de tomada de decisão de alto risco. Os utilizadores precisam de aprender a encontrar as plataformas certas, configurar várias carteiras, distinguir entre as camadas L1 e L2 e proteger-se de esquemas de phishing, entre outras complexidades.

DeFAI (Finanças Descentralizadas + Inteligência Artificial) está aqui para mudar isso.
DeFAI representa a combinação de tecnologias de blockchain e inteligência artificial, utilizando ferramentas avançadas de IA para simplificar as experiências do usuário e otimizar a tomada de decisões. O objetivo é reduzir as barreiras de entrada e permitir interações financeiras verdadeiramente autônomas e amigáveis ao usuário. Ao integrar a IA ao DeFi, o DeFAI aborda os problemas de longa data de complexidade, usabilidade e acessibilidade, melhorando significativamente a experiência do usuário e introduzindo novas perspectivas e ferramentas para transações, otimização de rendimento e gestão de ativos.

O núcleo do DeFAI pode ser resumido em três áreas-chave: a camada de abstração, a camada de agente e a camada de aplicação. Estas áreas têm como objetivo impulsionar o DeFi para um futuro mais inteligente e automatizado.

Camada de Abstração

A complexidade do DeFi tem sido há muito a maior barreira para os utilizadores regulares. Os utilizadores precisam de compreender diferentes protocolos, gerir taxas de gás, configurar carteiras e compreender painéis complexos — desafios muito difíceis para a maioria das pessoas. O DeFAI, ao introduzir a IA na camada de abstração, esconde todos estes detalhes técnicos nos bastidores, permitindo que os utilizadores comuns interajam com o DeFi através de linguagem natural.

Como a DeFAI Simplifica a Interação DeFi?

A camada de abstração do DeFAI utiliza tecnologia de processamento de linguagem natural para simplificar significativamente as operações anteriormente complexas através de uma interface alimentada por IA.
Por exemplo, os utilizadores podem substituir a navegação manual por várias interfaces e a verificação de endereços de contratos comandando naturalmente em linguagem, como "Trocar 3 ETH por USDC" ou "Fornecer liquidez no pool ETH-USDC".
Nos bastidores, a solução de IA irá:

• Analisar o pedido do utilizador,
• Encontre a melhor fonte de liquidez,
• Gerar os dados de transação relevantes,
• Solicitar ao utilizador que assine com a sua carteira escolhida.

Ao automatizar a construção de transações e deixar apenas a assinatura final para o usuário, DeFAI melhora muito a experiência do usuário e elimina grande parte do atrito que impede as pessoas de explorar DeFi. Este é um grande passo para tornar as finanças descentralizadas verdadeiramente acessíveis a todos, permitindo que os usuários se concentrem no motivo pelo qual desejam transacionar, em vez de como o fazem.

Projeto Representativo:

GRIFFAIN: Griffain é um projeto inicial neste campo. Os utilizadores ganham acesso através do token Saga Genesis da Griffain. Uma vez concedido o acesso, os utilizadores podem criar os seus próprios assistentes de IA e juntar-se à rede de assistentes privados da Griffain, permitindo-lhes executar operações consideradas fundamentalmente complexas, como automatização de tarefas (DCA), lançamento de meme coins e condução de airdrops padrão.

Camada de Agente

A camada de agente é outra inovação importante do DeFAI, atualmente focada em agentes de negociação. Enquanto a interface impulsionada por IA simplifica a entrada do usuário e gera transações para assinatura manual, uma integração de IA mais avançada leva isso a um passo adiante: agentes autônomos DeFi. Esses agentes de IA especializados aprimoram a inteligência da negociação de criptomoedas, aproveitando as capacidades de aprendizado de máquina. Ao contrário dos bots de negociação baseados em regras tradicionais, os agentes de negociação autônomos não apenas executam negociações, mas também podem aprender e otimizar estratégias de negociação em tempo real para ajudar os usuários a maximizar os retornos.

Como funcionam os agentes de negociação de IA?

Agentes de negociação autônomos otimizam os retornos de investimento analisando dados de mercado, identificando tendências e executando negociações automaticamente. Esses agentes de IA especializados podem controlar uma carteira quente, ajustar estratégias dinamicamente, adaptar-se a mudanças de mercado e até lidar com fatores complexos como taxas de gás e MEV (Valor Máximo Extraível) para fornecer aos usuários as melhores estratégias de negociação.
Os utilizadores podem emitir comandos como: “Ponte do meu ETH da Mainnet para a Base, trocar metade por USDC, criar um Uniswap v2 LP e enviar os tokens LP de volta para a minha carteira principal.”
O agente DeFi irá lidar automaticamente com todo o fluxo de trabalho:

1. Identificar um protocolo de ponte seguro (baseado em ferramentas aprovadas pelo desenvolvedor).
2. Encontre a rota de troca mais econômica.
3. Criar um pool de liquidez na Uniswap (ou em outra exchange descentralizada).
4. Enviar os tokens LP resultantes de volta para a sua carteira.

Estes agentes são otimizados tanto para segurança quanto para custo-eficácia, representando um grande avanço tanto para traders experientes quanto para novatos.

Projetos Representativos:

• Almanak: Almanak fornece um serviço de agente de negociação de IA de qualidade institucional. O foco inicial da plataforma é permitir que qualquer pessoa crie e use assistentes de negociação de IA para obter lucro. A plataforma testa e otimiza estratégias por meio de simuladores, executando-as por meio de um motor de execução. Os agentes na plataforma podem otimizar estratégias de negociação com base em dados de mercado em tempo real, levando em consideração vários fatores, como taxas de gás, ordem de transação e volatilidade do mercado.
• Cod3x: Cod3x oferece uma plataforma de desenvolvimento sem código que permite aos utilizadores criar agentes de negociação de IA personalizados com base nas suas preferências de investimento ou tendências nas redes sociais. Os utilizadores podem aceder a qualquer conjunto de dados e utilizar APIs e bibliotecas de estratégia para formular estratégias financeiras em minutos. Isto torna as ferramentas de IA acessíveis a utilizadores sem experiência técnica, permitindo-lhes tomar decisões de investimento informadas.

Camada de Aplicação

Aplicações descentralizadas (DApps) impulsionadas por IA representam uma área emergente, mas promissora, de Finanças Descentralizadas. Ao integrar a IA em aplicações descentralizadas, estas DApps otimizam a funcionalidade, melhoram a experiência do utilizador e automatizam tarefas complexas. A IA pode ajudar os utilizadores na otimização de rendimento em vários protocolos DeFi, bem como fornecer soluções inteligentes para gestão de portfólio, farming de liquidez e muito mais.

Projetos Representativos:

• Arma: Arma é um projeto DeFAI emergente dentro do ecossistema da Mode Network desenvolvido pela Giza Tech. Este projeto concentra-se na gestão automatizada do rendimento de ativos USDC. O Agente de IA da Mode Network é uma das suas aplicações principais. ARMA opera em modo de auto-armazenamento, permitindo aos utilizadores controlar ativos através de contratos inteligentes. A sua função principal é monitorar continuamente as taxas de rendimento em vários protocolos de empréstimo na Mode Network e executar automaticamente o reequilíbrio de fundos nos momentos apropriados.
• Amplifi: Os Agentes de Empréstimo da Amplifi, desenvolvidos pela Amplifi.Fi, utilizam algoritmos de IA para analisar dados de mercado e ajustar automaticamente estratégias de investimento para fornecer soluções de retorno otimizadas. As funções principais incluem alocação inteligente de ativos, gestão de risco e otimização de retorno, ajudando os utilizadores a obter melhores retornos de investimento no mercado DeFi através de processos automatizados.

Conclusão

Das interações manuais da interface do Metamask à construção de transações assistida por IA, da assinatura de um único passo aos agentes autónomos DeFi de vários passos e dos dados isolados na cadeia às capacidades de pesquisa holísticas, a próxima mudança de paradigma no DeFi está a desenrolar-se. A experiência DeFi está prestes a tornar-se tão simples como usar o TikTok.
Seja um investidor experiente em criptomoedas ou um novato, com o poder do DeFAI, pode finalmente aproveitar ao máximo as capacidades do DeFi sem se preocupar em cometer erros ou perder dados críticos. Talvez até 2025, testemunhemos o Verão do DeFAI.