台湾金融庁が再び門戸を開く！Maicoin、幣託マネーロンダリング防止策の欠如で、それぞれ150万新台湾ドルの罰金

台湾金融監督管理委員会は10月に発表し、昨年検査された4社のVASP事業者（仮想資産サービスプロバイダー）がマネーロンダリング防止などの関連して不備があることが判明しました。ACEエース取引所とRybit（幣錸）は罰金を公表しており、今回金管会はMaicoinグループ（現代財富科技有限公司）とBitoグループ（Bito）にそれぞれ150万台湾ドルの制裁金を科しました。

この前、ACE 王牌取引所がマネーロンダリング防止措置が不十分で、152 万台湾ドルの罰金を科され、最も多額の罰金を受けた業者となった。一方、幣錸 (Rybit) はマネーロンダリング防止と個人情報保護規定に違反したため、102 万台湾ドルの罰金を科された。Maicoin、幣託、そして詐欺事件に巻き込まれた ACE の罰金との差はわずか2,000 台湾ドルである。

Maicoin マネーロンダリング防止措置の欠如により、150 万台湾ドルの罰金を科せられた

台湾金融監督管理委員会は、2023年12月に現代財富科技有限公司（Maicoin）に対し、マネーロンダリング防止およびテロ資金対策の特別検査を実施し、違反行為が複数発見され、2024年11月25日に同社に150万台湾ドルの罰金が課されたことが明らかになりました。

マイコイン違反の事実

1. 顧客審査が実施されていない：現代財富は、顧客審査および強化策の実施に関する規定に従っていません。これは、リスク管理に欠陥があることを示しています。2. 取引監視が不十分：可疑な取引パターンを効果的に監視に反映しておらず、取引閾値の設定が対象的でないことがあります。3. 取引記録が不完全：顧客の取引状況に関する適切な完全な記録を保存できていません。4. 異常な取引に対処する方法が不適切です：異常な顧客の取引に直面した場合、十分な調査を行わずに、または適時に法務省の調査局に可疑な取引報告を提出しないことがあります。

FSCは、マネーロンダリング防止法第5条、第7条、第8条、第10条の関連規定に従い、上記の不備に対してModern Fortuneに150万台湾ドルの罰金を科し、企業に予防と管理の管理を強化する必要があると警告しました。

コイン托マネーロンダリング防制欠陥にも150万台湾ドルの罰金が科せられた

同様に、2023年12月のプロジェクト検査で、幣託科技股份有限公司（Bito）はマネーロンダリング防止の多くの欠陥が見つかり、2024年11月25日に150万台湾ドルの罰金が科せられました。

コインエンジニアリング違反事実

1. 顧客の審査が不十分：暗号通貨取引所は、高リスクの顧客の資産の源泉に対する審査が不十分であり、法人顧客の実質的な利益所有者の識別も不十分です。 2. 取引監視が不完全：顧客のリスク特性との一致を継続的に確認する取引監視が基準を満たしていません。 3. データ保存の漏れ：顧客取引に関する情報を完全に記録できていません。 4. 可疑取引の処理が適切でない：内部の可疑取引パターンに合致する事案に対して、警告を適時に発動するか、さらなる調査を行っていません。

同じ法律条項に基づいて、金融監督庁は幣託社に150万台湾ドルの罰金を科し、規制の遵守の重要性を再確認しました。

規制要件は無視できず、FSCは業界に内部統制の強化を求めています

金融庁は、企業がマネーロンダリング防止とテロ資金供与防止に関連する法規に直面する際には、内部統制措置を継続的に強化することを強調しています。今回の現代財富と幣託会社への処罰は、金融市場の安定と国際協力への規制機関の堅持姿勢を示しています。

チェーンニュースによると、関係者はすべて、これらのVASP取引所が長年にわたって運営されており、過去の国際および台湾の法令が明確に解釈されるまで、避けられないミスがあったため、現在の基準で過去の記録を検討すると、当初から規則に適合するのは困難であったと認識しています。

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