仮想資産プラットフォームのコンプライアンス落とし穴：サンバオ・フィナンシャルが400万円の罰金を科される警告

【币界】香港証券先物委員会は、最近、仮想資産プラットフォームに関する重要な処分事案を発表しました。サンボー・ファイナンスは、オンライン取引プラットフォーム上で仮想資産ファンドおよび関連商品を違法に販売したとして、400万元の罰金を科されました。

事案の経緯は次の通りです：2018年11月から2022年11月まで、サンボー・ファイナンスはオンラインプラットフォーム上でいくつかの仮想資産商品を販売していました。問題は、証券先物委員会の関連通函規定によると、これらの商品は専門投資家のみに販売されるべきものでしたが、サンボー・ファイナンスは一般のリテール顧客も取引に参加できるようにしていた点です。

具体的な違反内容はどれほど深刻でしょうか？証券先物委員会の調査によると、この期間中にサンボー・ファイナンスは1446件の仮想資産取引を実行しました。参加者には6名の個人専門投資家と130名のリテール顧客がおり、32種類の仮想資産商品に関わっていました。さらに注目すべきは、これらの商品のすべてが高リスクの複雑な商品に分類され、その中には21件の取引所取引の派生仮想資産商品も含まれていたことです。

最も重要な違反点は次の通りです：サンボー・ファイナンスは、顧客にこれらの取引を行わせる前に、顧客が仮想資産商品の投資リスクを十分に理解しているかどうかを評価せず、十分な情報開示も行わず、仮想資産に関する必要なリスク警告も提示しなかったことです。これは直接、証券先物委員会の通函に明記されたコンプライアンス指針に違反しています。

この事例は、業界関係者にとって非常に明確な教訓を示しています：仮想資産事業においては、顧客の分類、情報開示、リスク提示の各段階を省略してはなりません。特に複雑なデリバティブ商品に関わる場合、コンプライアンスの手順を厳格に守る必要があります。さもなければ、取引量がそれほど大きくなくても、数百万円規模の罰金や信用リスクに直面する可能性があります。