なぜあなたの $10K 銀行預金が政府の警告を引き起こすのか ( そしてそれが何を意味するのか )

チェックに$10K+をドロップする予定ですか？実際に裏で何が起こるのかをご紹介します。

予想外のレポート 銀行は、10Kドルを超える預金について通貨取引報告書(CTR)を提出します。それは単なる法的手続きであり、あなたの口座に対する赤信号ではありません。FinCEN(財務省の金融犯罪ユニット)が自動的に報告を受け取ります。あなたの口座は凍結されません。お金が合法であれば、特に問題はありません。

トラップ: “ストラクチャリング” この$8K 入金を複数回行うことで回避しようとしないでください。銀行はそのパターンを把握し、代わりに疑わしい活動報告書を提出します—それはもっと悪化します。IRSはこれをストラクチャリングと呼び、実際には違法です。

知っておくべきこと:

• 銀行は資金証明を求めるかもしれません (請求書、領収書)
• 一部のアカウントには入金制限があります—まずは自分の制限を確認してください
• 資金は通常、チェックの場合2-7日の保留がありますが、現金の場合はより早くなります。
• 銀行がFDIC保険に加入していることを確認してください(は最大$250K)を保護します
• チェック預金詐欺に注意してください—大きな支払いを受け入れる前にすべてを確認してください

ビジネス: 現金で10Kドル以上を受け取った場合、15日以内にフォーム8300を提出する必要があります。

結論：大きな入金は普通です。記録を保持し、複数の小さな入金で創造的にならないようにしてください。