ちょっと胸に突き刺さる話：暗号通貨界は単に稼ぐだけじゃ終わらない、安全に利益を手元に残すことこそ本当の腕前だ。

これまでに見てきたのは、アカウントに何百万ドルも入っているのに、50万円だけ銀行口座に出金して、翌日銀行から電話がかかってくるケースだ。相手は丁寧に言うんだ：「こんにちは、お客様の口座に大きな入金がありましたが、資金の性質についてご説明いただけますか？」このとき手が震えると、後々面倒なことになる。

**銀行はどれだけ厳しく監視しているのか？**

覚えておきたい二つの数字がある。

**50万円が第一のライン。** 一つの口座で一日にこの金額を超えると、システムが自動的に大口取引の報告を作成する。普通は銀行から連絡が来て、「投資の利益ですか？」「VIPに昇格しますか？」などと聞かれることが多い。普通に答えればいい、「投資収益」とだけ伝えれば十分だ。過度に緊張しすぎると逆に怪しまれる。

**しかし、もっと危険なのは取引のパターンだ。** 一回の取引額が50万円未満でも、頻繁に出入金を繰り返したり、資金が入った直後にすぐ全額引き出したりすると、マークされる可能性がある。ある友人は300万円稼いだが、リスク分散のために6日連続で毎日50万円ずつ送金した結果、銀行の制限がかかり、窓口での取引しかできなくなり、その場で資金の出所を説明しなければならなくなった。これはかなり面倒だ。

**本当に危ないのはここにある**

出金で最も怖いのは、問題のある資金を誤って受け取ってしまうことだ。

リスクのレベルは三段階に分かれる：

- **一级リスク**：資金が詐欺やギャンブルなどの犯罪に関わっている場合、あなたのカードは即座に凍結され、調査に協力しなければならず、場合によっては資金を追徴されることもある。
- **二级リスク**：上流の資金に異常がある場合、カードの一部機能が制限され、解除までに数ヶ月から一年かかることも。
- **三级リスク**：一時的には問題なくても、犯罪歴が残るため、その後の大きな取引に対して厳重に監視される。

最も理不尽だったケースは、場外でUSドルを受け取った相手が違法資金を使っていたため、アカウントが追跡されて半年間凍結され、何度も警察署に呼び出されて事情聴取を受けたことだ。自分は正当に稼いだお金なのに、まるで容疑者のような扱いになってしまった。

だから、出金の際は本当に慎重に行動すべきだ。面倒でも分割して出金したり、適当にチャネルを選んだりしないこと。稼ぐのは簡単じゃない。最後の一歩でつまずかないように気をつけてほしい。