ChatGPTに投資家が犯す最悪の間違いは何かを尋ねたら、こう言った。

現在の市場に投資することがどのようなものかを簡潔に把握したい場合、2025年までの事の進展を見てください。S&P 500は年初からほぼ13%上昇し、最近では歴史的な最高値に達しました。それは、強い下落があった数ヶ月後のことです。そのため、多くのプロが迫り来る弱気市場について警告しました。

教訓は、株式市場が短期的にどのように反応するかを予測することは決してできないということですが、一般的には長期的には上昇し続けると信頼できます。それでは、なぜ多くの投資家が最終的にお金を失ってしまうのでしょうか？

感情的に投資する=損失

ChatGPTによると、投資家が犯す最悪のミスは、特に恐怖や欲望が彼らの意思決定を促すことを許すことです。この回答は、多くの金融プロが言っていることと一致します。

こうしてChatGPTは感情によって引き起こされた2つの最も有害な決定を分析しました:

• 恐怖とパニック売り: 市場の下落時、投資家はしばしばパニックに陥り、最も低いポイントで売却することが多く、これは多くの人々が損失を確保することを意味します。また、恐怖が彼らを市場から長期間引き離す場合、避けられない回復を逃してしまいます。

• 欲望とトレンドの追求: 企業のファンダメンタルを理解せずに人気のある株やトレンドを追いかけることは、高値で購入し安値で売却することにつながり、確実にお金を失う別の方法です。例として、ChatGPTは流行株、暗号通貨のバブル、利益のない投機企業を挙げました。

問題を解決する方法

投資から感情を排除するために、ChatGPTは株式市場が変動するときに衝動的に行動するのを避けるのを助ける戦略を採用することを推奨しました。

ここにあなたが従うことができるいくつかのステップがあります:

1. 明確な目標を定義してください。 どのようにお金を投資する前に、まずなぜ投資するのかを決定してください(たとえば、退職、家の頭金、子供の教育)。その後、必要な時期のための時間的な視野を決定し、リスク耐性を評価して、どのくらいのボラティリティに耐えられるかを把握してください。

2. ルールに基づいたプランを作成してください。 このプランには、株式、債券、その他の投資の観点からの希望する資産配分が含まれている必要があります。また、異なる経済セクター、地域、資産クラスにどれだけの資金を投資したいかも含める必要があります。最後に、ポートフォリオを再調整する頻度と、強気市場と弱気市場の際にどのように行動するかを決定してください。

3. "規律を自動化する"ためのツールを使用してください。 もう一つの良いアイデアは、投資口座への自動的な貢献を行うタイミングを決定することです。シンプルで自動調整されたポートフォリオには、ターゲットデートファンドや上場投資信託を検討してください。使用するツールに関係なく、ポートフォリオを毎日確認しないと決めてください。