イールド感度に関する隠された真実

利回りの感度は単なる抽象的な金融概念ではなく、金利が変動したときにあなたの投資が沈むか浮くかを決定する厄介な秘密です。この重要な指標を理解できなかったために、数え切れないほどのポートフォリオが崩壊するのを見てきました。

率感応度は、金利が変動したときに資産の価格がどれほど激しく反応するかを示します。この数値が高いほど、金利が上昇したときにどれほど厳しく打撃を受けるかがわかります。

利回り感応度は、金利が債券価格に与える影響によって、正または負の両方で機能します。しかし、無駄なことを言うのはやめましょう：金利が上昇すると、債券価格は通常下落します。厳しいです。

この実世界の例を考えてみてください：1,000ドルの債券を取り上げて、5%のクーポンが現在1,050ドルで取引されています。5%の利回り感応度で、わずか1%の金利上昇であなたの大切な投資は950ドルに削られます。それがあなたのお金が目の前で消えていく姿です！

私は「保守的」と呼ばれる投資家が、金利変動に対するポートフォリオの感度を無視したために完全に打ちのめされるのを見てきました。取引プラットフォームはこれについて警告してくれません – 彼らは手数料を生むものを宣伝するのに忙しすぎるからです。

スマートな投資家は、羊とは異なり、ポートフォリオを構築する際に金利感応度を重要な特性と見なします。自分自身のリスク許容度を理解する必要があります。市場の下落に毎回パニックになるのであれば、低感応度の投資を維持してください。もしあなたが鋼の神経を持っている(、またはもっと可能性が高いのは、余剰資本を燃やすために)、金利が有利に動くときには高感応度がより良いリターンをもたらすかもしれません。

市場はあなたの感情や財務目標を気にしません。金利は中央銀行家が決めた場所に移動し、あなたの投資はそれに応じて反応します。利回り感度を理解するか、より情報に精通したトレーダーにお金を寄付する準備をしてください。

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