P2P暗号取引のダークサイド:私が偶然遭遇した金融の地雷原

銀行振込は、暗号通貨を売却する安全な方法のように思えましたが、無実のトレーダーがどれほど簡単に知らず知らずのうちに共犯者になってしまうかを発見しました。私がほぼ全てを失いかけたP2P取引の罠についてお話ししましょう。

私が初めて暗号のピアツーピア取引を始めたとき、私はそのシンプルさに惹かれました—ただ別のトレーダーと接続し、資産を直接交換し、過剰な手数料を取る企業の仲介者を避けるだけです。私が気付かなかったのは、詐欺師が潜んでいる法的なグレーゾーンに足を踏み入れていたことです。彼らは私を次の標的にしようとしています。

P2Pの設定：見かけ上はシンプル

メカニズムは十分に簡単です：取引パートナーが暗号を売却したときにお金を送れるように、プラットフォームに銀行の詳細を追加します。売却注文がアクティブなときだけ、彼らはあなたの情報を見ることができます。安全に聞こえますよね？私もそう思いました。

誰も警告しない詐欺

ここから状況が悪化します。暗号を売却する際には、買い手のアカウントからの支払いを期待します。しかし、実際には「買い手」の中には、無実の人々の銀行口座にハッキングした犯罪者がいるのです。

私にほぼ起こりそうだったシナリオを想像してください：私は誰かにビットコインを売却します。その人は信頼できそうです。彼らは私の口座に資金を振り込むのですが、資金はアカウントが侵害された可哀想な魂、ジェーンという名の人から来ています。ジェーンが不正な取引を発見したとき、当局が探しに来るのは誰でしょう？私です—私の名前と口座情報が振込に載っています。

気づくと、銀行口座が凍結され、サイバー犯罪の告発に直面し、あなたはなぜ盗まれた資金を受け取ったのかを懐疑的な調査官に説明する羽目になります。

ワイルドウェストでの自己防衛

近い危機を経験した後、支払いの名前が取引相手と一致していることを確認する必要があることを学びました。プラットフォームはこれをあなたのために行ってくれません—彼らは手数料を集めることに満足していて、あなたを無防備なまま放置します。

取引が不正に感じたら、自分の直感を信じてください。その暗号通貨を保持し、資金の出所を確認するまで手放さないでください。もっと良いのは、取引専用の別の銀行口座を作成して、リスクを制限することです。

見てください、P2P取引自体は違法ではありませんが、知らないうちに盗難、詐欺、またはマネーロンダリングの共犯者になることがあります。規制環境は世界的に厳しくなっており、当局が押しかけてきたときに無知では守られません。

私は、誰がその銀行振込の背後にいるのかを知らなかったために、あまりにも多くのトレーダーが貯蓄を失うのを見てきました。あなたも次の犠牲者にならないでください。