銀行は国有化されるべきか？銀行支配の背後にある生々しい真実

銀行の国有化の問題は単純ではなく、それぞれの国の独自の経済的および政治的状況に依存します。この問題を考えると、両極端について懐疑的にならざるを得ません。民間銀行カルテルと政府の官僚機構が何をするかを見てきたので、どちらの選択肢も特に信頼できるとは感じません。

これは私のような投資家やトレーダーにとって何を意味するのか

市場を長い間見てきたので、銀行の安定性が私のポートフォリオに直接影響を与えることを知っています。政府が銀行を引き継ぐと、しばしば利益よりも社会的目標を優先します - これは私の銀行株への投資が一夜にして暴落する可能性があることを意味します。トレーダーとして、所有権の移行中に市場がどう不安定になるかを感じています。このボラティリティは厳しいものですが、注意を払っていると興味深い機会を生み出します。平均的なユーザーには、金利や貸出ポリシーの変更として影響が現れ、これがあなたの財務計画を左右することがあります。

もう一度考えさせられたリアルな例

2008年の金融危機の際、英国政府はノーザン・ロックとロイヤル・バンク・オブ・スコットランドの一部を押収しました。彼らは、それが崩壊とより広範なシステミックリスクを防ぐためだと主張しました。確かに、しかしそのリスクを最初に作り出したのは誰ですか？それは無謀な行動を取った銀行自身であり、その後、納税者がその費用を負担しました！

インドの2019年における10の国立および地域銀行の4つの大きな組織への統合は、運営効率を改善したとされています。しかし、本当にそうだったのでしょうか？それとも、タイタニックのデッキチェアを再配置しただけだったのでしょうか？

2025年までに、アルゼンチンやトルコのような国々は、混乱した経済を安定させるために部分的な国有化を検討しています。一方、シンガポールのような技術先進地域は、より強力な規制枠組みに焦点を当てています。シンガポールのアプローチは、イノベーションを維持しながら安定性を保つという点で、より賢明なように思います。

数字は嘘をつかない

2008年の英国の銀行国有化の後、私たちは初期の安定を見ましたが、利益の回復は非常に遅いものでした。2023年の報告によれば、インドの国有銀行は2020年の不良資産比率を11.5%から2024年には7.3%に減少させました。それは印象的に聞こえますが、彼らが依然として民間銀行に対して競争力と革新性で遅れを取っていることを理解すると、そうではなくなります。政府のスタンプは、悪い管理を自動的に修正するわけではありません。

銀行の国有化には極めて慎重さが必要です。金融の不安定性に対する一時的な応急処置を提供するかもしれませんが、長期的には非効率性や競争の欠如につながることが多いです。私は、多くのケースで完全な政府の管理よりも、有望な規制改革がより効果的に機能するのを見てきました。

その影響は国によって大きく異なります。ある経済環境で有効なものが、別の環境では壊滅的な結果をもたらす可能性があります。そして正直なところ、大手銀行の企業も政府の官僚も、私たちの盲目的な信頼に値することを証明していません。

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