カリフォルニア州、詐欺対策のため暗号資産ATM取引に1,000ドルの1日限度額を設定

カリフォルニア州の新しい法律は、暗号通貨ATMを悪用する詐欺を抑制することを目的としています。

カリフォルニア州は、被害者に substantial な金額を失わせている暗号通貨 ATM に関連する詐欺行為に対処するための措置を講じています。

ロサンゼルスタイムズは、カリフォルニア州知事ギャビン・ニュースムによって署名された新しい法律が、1月から州内の暗号通貨ATM取引を1人1日あたり1,000ドルに制限することを報じています。

新しく施行された法律は明確に次のように述べています:

「オペレーターは、デジタル金融資産取引キオスクを通じて、顧客から1,000ドル($1,000)を超えて受け入れたり、払い戻したりすることを禁じられています。」

この動きは、カリフォルニア州が最近ニューサムによって承認されたデジタル金融資産法の下で、2025年までに暗号通貨企業のための包括的な規制枠組みを実施する準備を進めていることと一致しています。

この法律は、暗号通貨企業に州のライセンスを取得し、厳格な監査および記録保持要件に従うことを義務付けるものです。この変化は、進化する環境に適応することへの懸念から暗号通貨規制法案に対して以前に拒否権を行使していたニュースムの姿勢の変化を示しています。

暗号通貨ATMに対する制限は、潜在的な詐欺の被害者が、追跡が難しい暗号通貨に多額の現金を転送する前に、詐欺行為を認識するための時間を提供することを目的としています。ロサンゼルスタイムズは、サンノゼの住民が暗号通貨ATMに15,000ドルを預けるように騙された事例を取り上げました。

暗号業界の支持者たちは、この法律が消費者に悪影響を及ぼす可能性があると主張していますが、消費者保護団体は、暗号通貨ATMに関連する増加する詐欺と戦うためにそれが不可欠であると主張しています。連邦取引委員会によれば、46,000人以上が昨年、暗号通貨の詐欺で$1 億以上を失ったとされています。

ロサンゼルス・タイムズは、カリフォルニア州に現在3,200以上の稼働中の暗号通貨ATMがあると報じています。

立法の詳細

法案39号、新たに制定された法律では、「デジタル金融資産取引キオスク」を現金を暗号通貨に交換する装置として定義しています。

2025年1月1日から、これらの機械の運営者は、手数料を$5 または取引額の15%を超えて課すことを禁止されます。どちらか高い方が適用されます。

オペレーターは、顧客に対して各取引の条件を開示する必要があります。これには、暗号通貨の金額、相当する米ドル額、請求される手数料、オペレーターとライセンスを持つ暗号通貨取引所との価格差が含まれます。

顧客は、スプレッド計算に使用されたライセンスを持つ取引所の名前を含む詳細な取引明細書を受け取る必要があります。

オペレーターは、カリフォルニア州金融保護革新局にすべてのキオスクの所在地の包括的なリストを提供し、変更があった場合は30日以内にこのリストを更新する義務があります。

法律は、2025年7月1日以降、オペレーターはカリフォルニア州のデジタル資産ビジネスライセンス要件に準拠するか、または自社のキオスクを利用する第三者が州の暗号通貨ライセンスを取得していることを確認しなければならないと規定しています。

これらの措置は、カリフォルニア州における暗号通貨ATM取引に関する監視と透明性を強化することを目的としています。この法律は、2024年1月1日までにより広範な暗号通貨規制法案AB 39が成立した場合にのみ発効します。