銀行カードが凍結された場合、何が起こりますか？

最近、銀行カードが凍結されることが頻繁にあります。お金が入っているときに限って起こるのが不思議ですね。非常にイライラします。買い物や家の支払い、さらには年金のお金を受け取ることにも影響を与えます。なぜこれが起こるのか、そしてそれに対して何ができるのか見てみましょう。

なぜ私のカードは機能しなくなったのか？

1. 不審な取引: 詐欺やギャンブルのような違法の可能性がある活動からの資金。国際ビジネスの人々はこれにしばしば直面します。

2. オンラインギャンブル: たった一回のベットでできることもある。一回の入金。それが時には全てだ。

3. 他人にカードを使わせること: 誰かにあなたの詳細を渡す？悪い選択です。彼らはあなたが承認していないことに使うかもしれません。さらに悪いことに、その銀行のすべてのアカウントがロックされる可能性があります。

4. 奇妙な支払い: あやしい源からお金を得ること。良くない。

誰が私のお金を凍結することができますか？

1. 銀行: 彼らは何か奇妙なものを見つけると、それをロックします。イライラしますが、真実です。しかし、法的な許可なしにあなたのお金を永遠に保持することはできません。

2. 警察と裁判所: これらの人々が本当の権力を持っています。銀行は「その口座を凍結せよ」と言われたときに従わなければなりません。

どの法執行機関が通常これを行いますか？

1. 詐欺ユニット: 彼らは詐欺を調査します。彼らは一度に多くのアカウントを凍結します。時には、あなたが無実であればすぐに凍結を解除することもあります。

2. 金融犯罪チーム: これらの人々はマネーロンダリングを掘り下げます。彼らの凍結は永遠に続きます—6か月、あるいはそれ以上かもしれません。

3. サイバー犯罪専門家：オンライン犯罪の戦士。彼らはすべてのサイズのアカウントを凍結します。

今、何をすべきか?

焦らないで。これらのステップを試してください:

1. 理由を考える: 最近の取引について考えてみてください。最近何か異常なことが起こりましたか？

2. 銀行に相談する：直接行く。質問をする。参照番号を取得する。

その後:

1. 待つ: 一部のフリーズは3日で消えます。魔法のように。

2. アンフリーズを要求する: 待っているだけで何も悪いことをしていないなら、証拠を集めてください。お金の出所を示してください。調査官に自分を説明してください。

3. 決定に異議を唱える: 誰も助けてくれないなら、上に訴えましょう。書類を持参してください。

特定の取引のみがブロックされている場合、ATMを利用したり支店を訪れたりすることはできます。あなたの信用スコアは問題ないはずです。まあ、ちょっと安心ですね。

詐欺後にロックされたアカウントについてですか？30日間の待機が必要かもしれません。あるいは、書類を持って地元の詐欺センターを訪れてください。理想的ではありませんが、常に抜け道はあります。