Le Processus Know Your Customer (KYC)

KYCプロセスは、いくつかの業界で欠かせないものとなっています。金融、テクノロジー、ブロックチェーン...すべてがそれに従っています。顧客の身元を確認することで、リスクを減少させます。詐欺を防ぎます。シンプルです。

数字は自らを語る。2024年：約45億ドルが詐欺で失われる。身元詐欺？重大な問題だ。KYCは必須のようだ。

KYCはどこから来たのか?

すべては2001年9月11日の後に始まりました。アメリカのPATRIOT法。反応。銀行は突然、顧客が誰であるかを知る必要がありました。本当に彼らを知る必要がありました。

KYCは具体的に何のためにあるのか?

顧客が誰であるかを確認する。リスクを評価する。彼らの取引を監視する。実際、KYCはさらに進んでいる。顧客の習慣を理解しようとする。少し侵入的？ もしかしたら。 しかし、それはマネーロンダリングのリスクを制限します。

Son impact sur le marché

KYCはビジネスを変革しました。責任。誠実。今、重要な言葉です。テクノロジーから銀行まで、これはすべての顧客関係の基盤です。信頼を強化します。実施するのは必ずしも簡単ではありませんが。

KYCに関する新しい情報

デジタルはすべてを変えます。KYCも進化しています。eKYCが普及しています。バイオメトリクスが主流になっています。AIが詐欺を検出します。完璧ではありませんが、効果的です。

2025年、EUとポーランドは規則を厳格化しました。バイオメトリック確認が義務化されました。活性チェック。プライバシー保護が優先されるようです。

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要するに、KYCは金融犯罪と戦っています。身分盗難に対抗しています。デジタル化により、より迅速になりました。より信頼性も高くなりました。最後に、もしかしたら。いくつかの専門家は依然として懐疑的です。