もしあなたが暗号資産の世界で本当に1000万を稼いだ場合、「U商」に出金を依頼したとします。プロセスは一見標準的に見えます：USDTを取引所の担保アカウントに転送し、相手が送金し、あなたが放币を確認する——すべてが順調で、安全で確実なようです。

しかし、本当のリスクは、あなたが気づかないところにこそ隠れています。

相手から送られてきたお金がクリーンかどうか判断することは全くできません。多くの人は資金の滞留時間を見たり、「凍結カードの保証」を求めたり、老舗の業者を選ぶことで安全だと思っていますが、実際はそうではありません。「凍結カード」はまるで見えない爆弾のようです：数ヶ月後に誰かが通報した場合、その問題の資金が流通したすべてのアカウントが連鎖的に凍結され、調査される可能性があります。

より隠れたリスクは、U商が使用する銀行カード自体が頻繁な大口取引により、すでに銀行のリスク管理システムの重点監視対象となっていることです。このようなアカウントとの取引を行うことは、あなたのカードに「高リスク」のラベルを自ら貼ることに等しいです。
たとえあなたが何も間違ったことをしていなくても、あなたのカードに突然異常な取引が発生したり、迅速な入出金があったり、疑わしいアカウントとの頻繁な取引があったりすると、銀行システムは取引を制限する可能性があります——それはあなたが違法行為を犯したからではなく、彼らのリスク管理モデルの敏感な部分に触れたからです。

本質的に、これはビッグデータのリスク管理が機能していることを意味します。多くのグレー資金がUSDTを利用して流通し、取引所内での頻繁な取引が無意識のうちにあなたをこれらのチャネルに結びつけます。時間が経つにつれて、あなたのアカウントは「詐欺に関与」または「高リスク」としてマークされる可能性があります。問題があるのはあなたではなく、あなたが関与している資金の流れの中に問題を抱えている人がいるのです。

要するに、出金は誰がより早いか、誰の手数料が低いかということではなく、いかに自分のアカウントを安全に保つかという長期的なゲームです。お金を手に入れることは重要ですが、出金の段階で安全を守ることが本当に「落袋為安」と言えます。