オフショア人民元ステーブルコイン：グローバルな決済構造の再構築

世界の通貨システムは重大な変革を迎えています。主権、コンプライアンス、効率を巡る新しい支払い方法が静かに出現しています。

最近、上海で開催されたWeb3開発会議で、あるステーブルコインプロジェクトの創設者がオフショア人民元ステーブルコインの実践と発展傾向について詳しく説明しました。国境を越えた支払いの需要が増加し、各国の規制枠組みが徐々に明確になる中、オフショア人民元ステーブルコインは重要な発展の機会を迎えています。

香港から中央アジア、そして「一帯一路」の沿線国へ、このプロジェクトはデジタル化された新しいシルクロードを構築しています。これは単なるビジネスの革新ではなく、世界の通貨システムの多様化に向けた戦略的な配置でもあります。

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伝統的な金融の文脈における暗号通貨の考え方

このプロジェクトの創設者は以前、著名な投資銀行やプライベートエクイティファンドで働いており、金融および投資の経験は約20年です。彼は2022年末から2023年初頭にかけて、ステーブルコインが暗号通貨業界の次の重要な機会になる可能性があると判断したと述べています。

伝統的な金融と暗号世界をつなぐ「インフラ」として、ステーブルコインはクロスボーダー決済の効率を向上させ、決済コストを削減することができます。しかし、実際に導入される前に、「コンプライアンス」が決定的な要因となります。

このような背景の中で、香港の政策動向が重要な鍵となっています。国際金融センターとして、香港は業界に認められた規制環境を持ちながら、金融イノベーションに対してより多くの操作スペースを保持しています。2023年末、香港の関連部門はステーブルコインの規制に関する相談文書を発表し、政策推進の基盤を築きました。

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カザフスタンから香港へ：ステーブルコインの導入経路

グローバルな規制環境が急速に変化する中で、このプロジェクトは実務的なコンプライアンスの道を選択しました。今年の5月に、カザフスタンの金融規制機関は、オフショア人民元ステーブルコインに関連するライセンスを正式に承認しました。これは同国がステーブルコインに関連する公式な許可を発行したのは初めてです。

このレイアウトは"一帯一路"イニシアティブと高度に一致しています。カザフスタンは中国にとって中央アジアで最も重要な経済貿易パートナーの一つであり、近年、中カザ双辺貿易の年成長率は20%-30%の範囲で維持されており、オフショア人民元ステーブルコインに対して実際かつ持続的なアプリケーションシーンを提供しています。

世界最大のオフショア人民元取引センターとして、香港はこのプロジェクトの長期戦略の中心となります。創設者は、彼らが香港金融管理局と交流を行っており、正式なステーブルコインライセンスの申請を提出する計画であると述べています。

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クロスボーダー決済の再構築：T+3時代にさようなら

従来のSWIFTシステムと比較して、ステーブルコインは国境を越えた決済の効率において顕著な利点を示しています。SWIFTは実際には情報の流れのシステムであり、情報の流れと資金の流れは分離されています。資金が口座に入金されるまでには、通常T+3日程度の時間がかかります。

そして、ブロックチェーン技術アーキテクチャに基づくこのプロジェクトのステーブルコインは、情報の流れと資金の流れを直接つなげ、資金のほぼ即時到着を実現します。決済速度は秒単位で、通常1分以内に確認が完了し、効率の向上が非常に明らかです。

米ドルステーブルコインと比較して、このプロジェクトのオフショア人民元ステーブルコインは、中国企業のグローバル化の実際のニーズにより適合しています。多くの中国企業は海外ビジネスを進める際、コストセンターが依然として国内にあり、米ドルを使用すると最終的にオフショア人民元に再両替する必要があり、つまりもう一回の為替が発生します。オフショア人民元に直接固定することで、経路を簡素化し、一回の為替損失を減少させ、企業に実質的な節約をもたらすことができます。

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多極ステーブルコイン時代：グローバルな構図の新たなトレンド

グローバルなステーブルコインの状況について、創業者は将来的に主権通貨が何らかの形でステーブルコインとしてマッピングされる可能性が高いと考えています。国際通貨システムは、いくつかの重要な主権通貨を中心に、多極的な均衡構造に向かうでしょう。ユーロ、人民元、特にオフショア人民元は、ステーブルコイン市場における割合が徐々に増加するでしょう。

このトレンドはすでに規制の面で現れています。香港、アメリカ、EU、イギリス、シンガポールなどの経済圏がデジタル通貨を規制の枠組みに組み入れ、非ドルステーブルコインの成長を妨げる障害を取り除いています。

現在、オフショア人民元はSWIFT決済システムにおける割合が約5%です。もし将来的にステーブルコイン市場の規模が2兆ドルに達した場合、オフショア人民元ステーブルコインの潜在的な空間は数千億ドルに上る可能性があります。

このプロジェクトの目標は、ステーブルコインの発行者になるだけでなく、オフショア人民元に基づく国際的な決済ネットワークを構築し、海外進出企業が「一帯一路」沿線国とより効率的に接続できるようにすることです。

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まとめ

デジタル通貨の権力地図が再構築されています。世界中の規制の動きが、グローバルな通貨システムの再編成の根底にある論理を描き出しています。千億ドル規模の市場スペースは、ドルシステムに依存しない複数の独立したエコシステムを受け入れることができます。

この技術、規制、通貨を軸としたグローバルな競争において、国際市場を対象とする企業は、ルールの適応者から革新的な技術ソリューションの実践者、参加者、共同構築者へと変わりつつあります。多極ステーブルコイン時代の幕開けは、香港で静かに始まっているのかもしれません。