トラベルルール: 暗号資産取引の透明性革命

暗号資産分野は重要な変革を経験しています。ブロックチェーン技術が普及するにつれて、規制当局は潜在的な金融犯罪リスクに対処するために取引の透明性を向上させる措置を講じています。この変革の核心はTravel Ruleです。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

トラベルルールの性質と目的

Travel Ruleは、ブロックチェーン取引の透明性を向上させ、オンチェーン活動を現実世界の実体やアイデンティティに関連付けることを目的としています。この規定は、仮想資産サービス提供者(VASP)が取引を行う際に、送信者と受信者の関連情報を取得、保存、そして伝達することを要求しています。

この規定はブロックチェーンの匿名性を打破し、規制当局がマネーロンダリングやテロ資金調達などの金融犯罪活動をより適切に監視できるようにします。これはVASPに対して、顧客(KYC)を理解するだけでなく、取引相手の情報も理解することを要求します。

Travel Ruleの一つの重要な利点は、VASPがブロックチェーン取引が発生する前に潜在的な違法取引を特定し、防止できることです。これは特に重要で、ブロックチェーン取引が一度発生すると、取り消すことができません。

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トラベルルールの世界的な採用

トラベルルールは、世界的に徐々に普及しています。アジア太平洋地域は採用の面で先行しており、シンガポール、日本、韓国がこの規制を最初に実施した国です。最近、ヨーロッパと中東地域も採用の歩を速めています。

過去6ヶ月間、Travel Ruleの採用率が著しく向上しました。ますます多くの取引所がこの規則を遵守し始めるか、遵守する準備をしています。初期には一部の反対もありましたが、現在業界はこの規制要件を徐々に受け入れるようになっています。

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香港のトラベルルールの実施

6月1日から、香港はVASPにTravel Ruleを遵守することを要求します。具体的な要件は次のとおりです:

1. 取引金額に基づいて異なる範囲の情報を収集する
2. 必要な情報が受信できない場合は、発起者VASPに提供を要求する必要があります。
3. 取引相手に対するデューデリジェンスを行う
4. 自己保有のウォレットの所有権を確認する

香港証券監督委員会はVASPに対する取引相手のデューデリジェンスをどう行うかについて詳細な指導を提供しており、これが取引所が関連要件をより良く実行するのに役立っています。

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実装の課題

Travel Ruleが世界的に普及しているにもかかわらず、実施過程でいくつかの課題に直面しています。

1. 異なる法的管轄区域での実施時期が一致しないため、コンプライアンスのあるVASPがコンプライアンスのない対抗者と取引できない可能性があります。
2. Travel Rule協定間での相互運用性が欠如しており、特に閉じたネットワーク内で

時間の経過とともに、これらの課題は解決されることが期待されます。Travel Ruleの実施は暗号資産業界により高い透明性と安全性をもたらし、業界全体をより規制された方向へと進めるでしょう。

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