一つの通貨は百の足跡

今日、より多くのデジタル資産と分散型プラットフォームが流通する中、犯罪者はマネーロンダリングのためにますます巧妙な手法を利用しています。そのような戦術の一つは、大きな金額を複数の異なるウォレットへの小さな送金に分割することです。

2025年に、このスキームは非常に人気になり、経験豊富なアナリストやブロックチェーンの専門家でさえ、真の資金源を見つけたり、最終的な出金プラットフォームを確立したりするのが難しくなっています。

どのようにして何百万もの資金が$50の何百もの送金の背後に隠れているのでしょうか？この暗号の混沌を理解するためにどのようなツールが役立つのでしょうか？デジタルの足跡がどこで終わるのかを追跡することは本当に可能なのでしょうか？調査部長のゲオルギー・オシポフが語ります。

マイクロトランザクションは資金の出所を隠すためにどのように使用されるか

マイクロトランザクションとは、通常数ドルの範囲内で行われる少額の送金のことです。しかし、広範囲に使用されると、そのような取引は合計で数十万ドルまたは数百万ドルになる可能性があります。詐欺師は資産を多数のトランザクションに分割し、資金の出所を隠し、その追跡を困難にします。

スキームは4つのステップで実施されます:

1. 分割。 まず、大きな金額、例えば 10 BTC は、0.01～0.1 BTC などの多くの小さな送金に分割されます。
2. 分散。 資金は異なるウォレットに送られ、これらは互いに関連している可能性がありますが、形式的には異なるように見えます。
3. リサイクル。 マイクロペイメントはアドレス間で送信され、時にはスマートコントラクトや分散型取引所を介して行われます。
4. 統合。 「ホワイトウォッシュ」後、小さな金額が再び集められますが、今度は別の通貨で、新しいアドレスや規制が緩い中央集権型取引所で。

多くの暗号通貨取引所やサービスは、$10 000を超える送金などの追加確認手続きを発動させる限度を設定しています(。こうした措置には、リスクレベルの分析、事情が明らかになるまでの送金のブロック、または資金の出所を証明する書類の要求が含まれることがあります。分割送金は、自動的な「フラグ」を回避し、「安全な」範囲内での取引を維持するのに役立ちます。

多数の小規模な送金は、トランザクションチェーンの分析を複雑にします。特に、各トランザクションの断片が異なるDeFiプロトコルやクロスチェーンブリッジを通過する場合、資金の流れを復元することが非常に難しいです。これはデータに「ノイズ」を生じさせ、全体像を構築することを困難にします。

さらに、このようなスキームは通常のユーザー活動のイリュージョンを生み出します。数十のアドレスやトランザクションに資金を分散させることで、悪意のある者たちは暗号取引所、NFTプラットフォーム、DeFiネットワーク上の何百万もの実際のユーザーの中に身を隠します。これにより、監視システムが送金を疑わしいものとして認識する可能性が低くなります。

アナリストはどのようにマイクロトランザクション間の関係を復元するか

マイクロトランザクションは混沌の効果を生み出します：数百の小さな送金、十数のウォレット、多様な交換サービス、そしてNFTプラットフォーム。しかし、現代の分析ツールはますます正確になり、一見ばらばらな要素の間の関係を見つけることを可能にしています。

主要な手法は資金の移動グラフを構築することです。このモデルでは、各アドレスがノードの役割を果たし、各トランザクションがそれらの間の関係として機能します。たとえ金額が数百のマイクロ送金に分割されていても、クラスタリング、時間的依存関係の分析、およびアドレスに対する共同コントロールの評価を通じて、出発点から最終受取人までの経路を再構築することができます。

ロシアでは、暗号通貨犯罪の調査もますます技術的になっています。ここでは、KYC情報、IPアドレス、法執行機関からのデータ、オープンソースの情報などのオフチェーンデータの使用が重要な役割を果たしています。オンチェーン分析と組み合わせることで、資金の流れの全体像を形成し、場合によっては暗号財布の所有者を非匿名化するのに役立ちます。

DeFiプラットフォームとNFTが足跡を隠すためにどのように使用されているか

2020年代の初めから、DeFiとNFTは一部の人々がマネーロンダリングを行う場所となりました。分散型プラットフォームは、仲介者なしで迅速かつ匿名での作業を提供し、不正に得た資産の足跡を隠すのに犯罪者を助けています。

2025年には、DeFiプロトコルやNFTマーケットを通じて、暗号通貨の正当な利用からの回避に関連する多くのスキームが行われています。Chainalysisのデータによると、2023年には攻撃によってDeFiプロトコルから$1.1億が盗まれました — これは2022年の$3.1億に比べて64%少ないです。詐欺師が利用する主なツールについて考察します。

DEXの使用)分散型取引所(。 詐欺師たちは、Uniswap、PancakeSwap、SushiSwapなどのDEXを利用して、ある資産を別の資産に交換しています。通常、これは異なるコインの交換のチェーンを通じて行われます：たとえば、ETHをDAIに交換し、次にDAIをUSDTに交換し、その後ステーブルコインをBSCネットワークに引き出します。これらの取引はフローを個別の部分に分割し、それぞれを追跡することが難しくなります。

例：アドレスが$10,000のETHコインを受け取り、これを$500の20トランザクションに分割し、それぞれの部分をDEXを通じて異なる通貨に交換し、その後、ブリッジを介して他のネットワークに転送します。このように、DEX取引所と分割ツールを使用することで、詐欺師は取引の分析のチェーンを大幅に複雑にしました。

トランザクションのミキシングプロトコル )ミキサー(。 Tornado Cashのようなクリプトミキサーは、異なるユーザーからの通貨を混ぜることを可能にします。これは、資金の出所を隠すのに役立ちます。被害額が少なく、トランザクションが少ない場合でも、暗号通貨をミキサーを通して処理した後、実際に資金を受け取る人を追跡するのが難しくなります。特に、ミキサーへの送金と受け取りの間に大きな時間の隔たりがある場合はそうです。

NFTは資金洗浄の手段として。 NFTは資金の出所を隠す手段としてますます使用されていることに注意が必要です：悪意のある者はトークンを作成し、その後、別のウォレットから自分自身でそれらを買い戻します — これは、暗号通貨が「デジタルアートからの収入」として合法化される典型的なウオッシュトレーディングの手法です。さらに、NFTは資金を他の資産クラスに移すことを可能にし、必ずしも金融規制の対象にはなりません。これにより、取引の特定が困難になり、疑わしいトランザクションが自動的に検出される可能性が低下します。

異なるブロックチェーン間のマイクロペイメントのマッピングの難しさとは

異なるブロックチェーンにおけるマイクロペイメントの比較は、暗号通貨の調査において最も手間のかかる作業のひとつです。悪意のある者は、盗まれた資金を細分化し、Ethereum、TRON、BNB Chain、Avalanche、Polygonなどの多くのネットワークに散らばらせることがますます一般的になっています。この方法は、各ネットワークの特性を利用して痕跡を混乱させるのに役立ちます。

マイクロトランザクションをブロックチェーン間で追跡することが難しい理由を考察します。

まず第一に、異なるネットワーク間でトランザクションを結びつけるための単一の方法はほとんど存在しません。ユニークな識別子やウォレットアドレスはチェーン間で交差しないため、あるネットワークから別のネットワークに移動する際、)例えば、ブリッジや分散型サービスを通じて(、チェーンの連続性が損なわれます。たとえば、ユーザーがブリッジに0.001 ETHを送信し、Polygonネットワークで0.001 wETHを受け取ります。視覚的には、これは異なるアドレスとハッシュを持つ2つの異なるイベントです。

第二に、ほとんどのクロスチェーン取引はブリッジを介して行われます。ブリッジはしばしば、wETHやwBTCのようなラップされた通貨を使用し、これらは受け入れネットワーク内の他の資産です。これは資金の出所を隠すだけでなく、トークンの構造を変更し、さらなる複雑さのレベルを追加します。

第三に、ブロックチェーンネットワークはアクセスレベルによって異なります。EthereumやBitcoinのネットワークは、オープンノードやAPIを使って簡単に学習できます。一方、ZcashやMoneroのようなネットワークは、データにアクセスするために特別なツールや権限が必要です。

ブロックチェーンの透明性が低いほど、特に一部のマイクロペイメントがクローズドネットワークに流れたり、特別なプロトコルを使って隠されたりする場合、トランザクションを追跡することが難しくなります。

マイクロトランザクションを通じてマネーロンダリングを示す行動パターンはどれが最も一般的ですか

マイクロトランザクションは、資金を送信する人と受信する人との関係を隠し、合法的な活動の見せかけを模倣することで、マネーロンダリングのスキームでよく使用されます。このような取引は小さく目立たないように見えるかもしれませんが、いくつかの行動パターンが非常に頻繁に繰り返されるため、疑わしい活動の兆候として使用することができます。アナリスト、法執行機関、サイバー専門家は、資金洗浄の詳細なパターンを見つけるために、以下に説明する方法を適用しています。

1. 超規則性とパターン化された送金。 マイクロペイメントを通じた資金洗浄の主な特徴の一つは、似たような金額への同一かつ頻繁な送金が小さな間隔で行われることです。このような取引は意味がなく、ユーザーからの通常の送金とは異なります。例：あるアドレスが、1時間の間に100の異なるアドレスに対して、7秒ごとに0,.0015 ETHを送信し、その際に文脈や応答送金が全くない場合、これは自動化された資金配分スキームを示唆する可能性があります。
2. 循環ルートと資金の返還。 時には、洗浄された資金が部分的に元のアドレスに戻され、ユーザーの活動のように見せかけることがあります。このようなスキームは、中央集権型取引所での暗号通貨の合法化にしばしば使用されます。例：A → B → C → A のスキームで、途中で小口の支払いに分割され、一部の資金が返還されます。これはDeFi取引からの収入の幻想を生み出します。
3. ブリッジとDeFiプラットフォームの頻繁な使用。 支払いが複数のブロックチェーンやDeFiサービスを通過する場合、特に小額で取引量が多い場合、これは何かを法執行機関や規制当局から隠そうとする試みを示している可能性があります。取引の経済的意味は、多くの手数料のために失われます。例えば、疑わしい行動は次のように見えるかもしれません：0.001 ETHを転送し、Uniswapを通じてDAIに交換し、その後ブロックチェーンブリッジを介してBNBチェーンに移動し、再度交換し、NFTを購入し、その後迅速に再販売する。
4. 一時的なアドレスの使用。 いわゆるバーナーウォレットとは、一度か二度の操作のために作成され、その後単に忘れ去られるアドレスです。これらはしばしばマイクロネットワークで使用され、もし一つのチェーンに多くのそのようなアドレスが蓄積されると、それは考え直すきっかけとなります。例：30分でそれぞれ約$40を受け取る100以上のアドレスがあり、その後すべての資金が新しいウォレットに集められ、取引所に送られる。
5. 異常の通常のユーザーモデルに対して。 一部の分析システムは、行動プロファイリングを使用しています。たとえば、以前は保管のためだけに使用されていたアドレスが、突然多くの小さな送金をDeFi経由で行い始めると、それは行動の異常として認識されます。
6. 非典型的な活動時間と地理的な非同期。 不慣れな活動時間や位置の不一致は疑念を引き起こす可能性があります。例えば、夜中の3時から4時に多くの小さな支払いが行われているのを見たり、アカウント)の実際の位置に関連しないIPアドレスから行われている場合、これはしばしば身元確認がある取引所(での自動マネーロンダリングボットの活動に関連している可能性があります。

結論

2025年には、マイクロトランザクションが複雑なデジタル資産のマネーロンダリングと移動のスキームの一部となっています。犯罪者は、暗号取引の新しい分析方法に適応することを学び、盗まれた資産のマネーロンダリングのためにさまざまな手法を使用しています。

しかし、暗号業界は停滞していません。新しい分析ツールが登場しており、グラフモデル、機械学習、オフラインデータの処理)KYC、IP、ネットワークログ、OSINTデータなどがあります(。これらの技術は、ブロックチェーンチェーンの参加者間の実際の関係を復元するのに役立ちます。

詐欺師の典型的な行動、例えば頻繁なマイクロ送金、循環する)トランザクション、使い捨てウォレット、ボットトレーディングは、監視システムでますます記録されています。しかし、国際的な協力とKYC(を含む重要な個人情報へのアクセスがなければ、暗号犯罪との戦いは依然として困難な課題となるでしょう。

今日、暗号通貨の調査の効率はテクノロジーだけでなく、取引の背後にある悪意のある行動を理解する能力にも依存しています。一つの通貨は多くの痕跡を残すことができますが、重要なのは誰かがそれをタイムリーに見つけて認識することです。