ジャック・ドーシーの決済会社ブロックが再び罰金を受ける！AMLの欠陥によりニューヨーク当局から4000万ドルの罰金

ソーシャルメディアのTwitterによって設立されたデジタル決済企業であるBlock Inc.(、現在X)共同創設者であるJack Dorseyは、暗号通貨とマネーロンダリング防止(AML)コンプライアンスにおけるCash Appの不備を理由に、ニューヨーク州金融サービス局に逮捕されました (NYDFS) 4000万ドルの罰金。 同社が同様の問題で罰せられたのは今年2回目です。

Cash Appは、消費者保護およびマネーロンダリング防止規制に違反しています

《ブルームバーグ》4月10日の報道によると、NYDFSの調査で、Blockのモバイル決済サービスCash Appにおいて、リスク管理に関して以下の問題が発生していることが明らかになりました。

高リスクのビットコイン取引を効果的に監視できていない

ユーザーの身元に対するデューデリジェンスが明らかに不足している

疑わしい活動の識別と報告が遅すぎる

ニューヨーク州の複数の消費者保護規定に違反する

規制当局は強調した：「この種の欠陥は消費者だけでなく、全体の金融システムにも潜在的なリスクをもたらす。」

ブロックは規制当局と協力してこの案件を処理しており、今回の和解は過去のコンプライアンス手続きに主に関するものであると述べていますが、同社は和解文書の中で不適切な行為を認めていません。アメリカ証券取引委員会(SEC)の資料によると、ブロックは2023年からNYDFSとの協議を開始しています。

(ジャック・ドーシーが率いるフィンテック企業ブロックが連邦当局の調査を受ける)

これは、Blockが今年、コンプライアンスの問題で処罰された2回目のケースです。今年の初め、同社はAML計画に関連する違反により、複数の州の規制当局から8,000万ドルの罰金を科されました。

これまでに、Blockは今年、同様の問題に対して1億2000万ドル以上の罰金を支払ったことがあり、同社の暗号コンプライアンスの課題を浮き彫りにしています。

Cash App 2024 の財務パフォーマンスは優れており、ユーザー規模は継続的に拡大しています。

規制の課題があるにもかかわらず、Blockは2024年末の全体的な業績が依然として強力です。会社の収益は前年比約4.5%増の603億ドルに達し、1株当たりの利益は51%も増加し0.71ドルに達しました。商業者の取引総額も10%増加し619.5億ドルに達しました。

しかし、収入が堅調であっても、Block (XYZ) は全体的な経済の後退懸念には敵わず、Google Finance のデータによれば、年初来の株価は 52.9 ドルまで下落し、下落率は 39% に達しています。

ただし、Cash Appは成長の主力として、2024年第4四半期に13.8億ドルの粗利益を記録し、2024年初頭の月間アクティブユーザーは5700万人を超えました。

Cash Appは2018年からビットコインの購入をサポートしており、2023年には暗号税ソフトウェアTaxBitを統合してユーザーが税務申告プロセスを簡素化できるようにし、規制の圧力に直面してもBlockが暗号通貨市場を展開し続けていることを示しています。

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