Финансовый мир переживает парадигмальный сдвиг с появлением децентрализованной финансовой (DeFi), движение, которое переопределяет границы традиционных финансовых систем. DeFi - это трансформационная сила, перекрывающая экономический ландшафт путем устранения посредников и предоставления пользователям беспрецедентного контроля над своими финансовыми активами.

Однако у этого нового направления есть вызовы, особенно в секторе лизинга, где преобладают проблемы с excesive over-collateralization и ликвидностью. Большинство платформ для лизинга требуют от заемщиков заложить значительное количество капитала в качестве залога, что может быть неэффективным и ограничивающим.

Протокол Nolus появляется как передовое решение, предлагая первую в мире модель DeFi аренды. Он разработан для увеличения потенциала криптовалютных инвестиций, позволяя пользователям взаимодействовать с активами по доле стоимости и использовать их в стратегиях, одобренных протоколом, не лишая их прав собственности. Эта инновационная модель преодолевает ограничения избыточного залога, значительно снижая необходимость в избыточном залоге, тем самым освобождая капитал и повышая эффективность использования активов.

Nolus Protocol - это не просто платформа; это движение к большей финансовой свободе и укреплению.

Понимание протокола Nolus

Источник: Веб-сайт Nolus Protocol

Nolus Protocol - это финансовый набор Web3, который предоставляет инновационное решение для развития DeFi пространства. Он определяет денежный рынок между кредиторами, которые хотят получить доход на стабильных монетах, и заемщиками, которые стремятся занять больше цифровых активов, чем позволяет их текущая собственность. Чтобы занять активы, заемщик блокирует первоначальный взнос в качестве залога и может использовать свои держатели в предпочтительном цифровом активе.

Протокол построен на принципах традиционных лизинговых продуктов, объединенных с динамикой криптовалютного мира. Он решает постоянную проблему избыточной обеспеченности в сфере криптовалютных кредитов, где традиционные платформы часто требуют, чтобы заемщики вносили стоимость, превышающую сумму займа, тем самым блокируя значительные капиталы. Nolus решает эту проблему, существенно снижая потребность в избыточном залоге.

Видение и миссия Nolus

Видение Nolus заключается в том, чтобы способствовать устойчивому расширению глобального рынка криптовалют, обеспечивая прозрачную, открытую и неизменную инфраструктуру. Его миссия заключается в увеличении популярности решений DeFi, обеспечивая увеличение участия и вовлеченности текущих участников рынка, а также привлечение новичков с ограниченным или отсутствующим финансовым опытом. Протокол нацелен на преодоление препятствий, мешающих сектору достичь массового принятия, таких как перегарантированные займы, тем самым переформатируя традиционные парадигмы денежного рынка.

По сути, протокол Nolus готов изменить пространство DeFi, предлагая более справедливую и эффективную модель криптовалютного займа и кредитования, соответствуя более широкому тренду роста и принятия цифровой финансовой сферы как нового класса активов.

Основные особенности протокола Nolus

Протокол Nolus представляет собой набор функций, которые учитывают разнообразные потребности своих пользователей, от новичков до опытных крипто-энтузиастов. Эти функции разработаны для оптимизации финансового и управления активами в пространстве DeFi.

Финансы: DeFi Лизинг

DeFi Лизинг является угловым камнем Протокола Nolus, позволяя пользователям финансировать приобретение цифровых активов с до 150% финансирования на первоначальные инвестиции. Этот инновационный подход позволит пользователям использовать свои удержания с минимизированным риском и сниженным давлением на обеспечение маржи. Модель лизинга является значительным отходом от традиционных практик кредитования, поскольку она предоставляет путь к владению активами, который является удобным для пользователя и экономически эффективным.

Управление активами

Nolus Protocol предоставляет всестороннюю систему управления активами, включающую в себя:

• Управление, Обмен и Увеличение: Пользователи могут легко управлять своими портфелями, обменивать активы для оптимизации своих удержаний и увеличивать свои инвестиции посредством стратегического распределения активов. Эта функция обеспечивает возможность пользователям быстро реагировать на изменения на рынке и управлять своими активами в соответствии с их инвестиционными целями.
• Заработайте Доход: Протокол предлагает возможности для пользователей зарабатывать доход на своих активах. Участвуя в различных активностях, генерирующих доход, в экосистеме, пользователи могут увеличить свои доходы и увеличить свои инвестиции со временем.
• Стейк: Стейкинг - еще одна важная функция протокола Nolus, позволяющая пользователям блокировать свои токены для поддержки сети и взамен получать вознаграждения. Это не только способствует безопасности и стабильности протокола, но и обеспечивает пользователям пассивный доход.

Протокол Nolus, ориентированный на предоставление полного спектра финансовых и управленческих инструментов, позиционирует себя как универсальная и ориентированная на пользователя платформа в пространстве DeFi. Интегрируя эти ключевые особенности, Nolus дает пользователям возможность контролировать свое финансовое будущее и уверенно навигировать в мире DeFi.

Архитектура протокола Nolus

Протокол Nolus - это сложная платформа DeFi, предлагающая уникальный арендный подход к криптовалютному рынку. Его архитектура и компоненты разработаны для обеспечения пользователям безупречного и эффективного финансового опыта.

Архитектура и компоненты

Протокол Nolus работает на полуразрешенной блокчейне Proof of Stake (PoS), построенном с использованием Cosmos SDK и механизма умных контрактов WASM. Эта настройка выбрана из-за фокуса на совместимость, безопасность и производительность. Основа протокола построена вокруг набора контрактов CosmWasm, определяющих денежный рынок Nolus.

Архитектура протокола состоит из нескольких ключевых компонентов:

• DeFi Лизинг: Модель денежного рынка, где кредиторы могут получать доход с устойчивых монет, а заёмщики могут использовать свои остатки до 150%.
• Смарт-контракты: Эти контракты блокируют задаток и кредит, предоставленный протоколом Nolus, действуя в качестве залога и позволяя заемщику увеличить свою экспозицию с меньшим риском маржи.
• Блокчейн уровня-1: использует мгновенный блокчейн, построенный с помощью Cosmos SDK, обеспечивая децентрализованные, устойчивые к цензуре транзакции с минимальными затратами.

Дифференциация от традиционных моделей DeFi

Протокол Nolus отличается от традиционных моделей DeFi несколькими способами:

• Сниженная переподкладка: Это решает общую проблему DeFi - переподкладку, предлагая до 150% финансирования по первоначальным инвестициям, снижая уровень переподкладки в три раза.
• Меньшие риски ликвидации: протокол использует частичную ликвидацию, которая ликвидирует только часть залога, когда цена актива падает, что дает заёмщикам больше времени для восстановления своего положения. Это приводит к уровням ликвидации, которые на 40% ниже среднего рыночного уровня.
• Фиксированные процентные ставки: В отличие от традиционных решений по кредитованию DeFi с переменными процентными ставками, Nolus фиксирует процентные ставки при создании умного договора аренды DeFi, обеспечивая предсказуемость для будущих денежных потоков.
• Возможность кросс-цепочки: Nolus сохраняет ликвидность в стейблкоинах и использует их для доступа к обширным пулам ликвидности на различных блокчейн-сетях, избегая фрагментации ликвидности при повторном развертывании протоколов их полного кодовой базы в другие экосистемы.

Интегрируя эти инновационные особенности, протокол Nolus предлагает более дружелюбную к позаимщику платформу, обеспечивая, что заем не только обязательство, но и возможность для пользователей максимизировать свой финансовый потенциал в пространстве DeFi.

Механизм аренды Nolus DeFi

Источник: Белая книга Nolus

Nolus DeFi Лизинг позволяет пользователям использовать свои цифровые активы до 150% от своего первоначального вложения. Это достигается через процесс, в ходе которого пользователь вносит первоначальный взнос в качестве залога и получает финансирование для приобретения большего количества желаемого цифрового актива. Арендованные активы затем управляются с помощью смарт-контракта, который служит как залог, так и средство обеспечения заимствованной суммы, предоставляя заемщику возможность увеличить свою рыночную экспозицию без высокого риска маржинальных требований. Вот подробный обзор того, как это работает:

• Инициирование аренды: Пользователь начинает, внесением определенной суммы криптовалюты в Nolus Protocol. Этот первоначальный депозит выступает в качестве первоначального взноса и используется в качестве залога для аренды.
• При использовании инвестиций: После депонирования залога пользователь может затем использовать свои инвестиции до 150%. Это означает, что за каждую внесенную денежную единицу пользователь может получить финансирование на дополнительные 1,5 единицы той же или другой криптовалюты.
• Преобразование и управление: Общая сумма, включающая первоначальный депозит и заемные средства, затем преобразуется в актив, который пользователь хочет арендовать. Протокол Nolus облегчает это преобразование и управляет активами через свою систему смарт-контрактов.
• Механизм залога: арендованные активы хранятся в смарт-контракте, который служит двум целям: он обеспечивает заимствованную сумму и поддерживает ДеФи Лиз пользователя. Этот механизм гарантирует, что инвестиции пользователя защищены и условия аренды соблюдаются.
• Выгоды от повышения стоимости: Если стоимость арендованного актива увеличивается за срок аренды, пользователь получает выгоду от роста базы активов, которую он мог бы себе позволить без аренды. Это происходит потому, что воздействие пользователя на движение цены актива усиливается за счет плеча, предоставленного протоколом Nolus.
• Разрешение аренды: Когда пользователь решает завершить свою позицию, у него есть гибкость выбора способа сделать это. Он может внести дополнительные средства в протокол для погашения кредита или частично ликвидировать арендованные активы. Если стоимость актива повысилась, пользователь может получить прибыль даже после погашения заемной суммы.

Эта модель позволяет пользователям максимизировать свой инвестиционный потенциал, минимизируя риски заимствования и кредитного плеча на крипторынке. Nolus DeFi Lease выделяется своей способностью предлагать более высокую эффективность капитала и более удобные варианты кредитования по сравнению с традиционными моделями кредитования с избыточным обеспечением.

Экономические и стратегические преимущества для пользователей

Аренда Nolus DeFi предлагает несколько экономических выгод:

• Увеличенное плечо: Пользователи могут увеличить своё начальное вложение, получив более значительную экспозицию к выбранным активам.
• Меньшие риски ликвидации: Платформа гордится более низкими показателями ликвидации по сравнению с рыночным средним, что снижает риск потери инвестиций.
• Эффективность затрат: Предоставляя до 150% финансирования, Nolus обеспечивает большую финансовую гибкость, позволяя сделать более крупные инвестиции с потенциально более высоким доходом.

Стратегически DeFi Lease дает пользователям возможность:

• Участвуйте в стратегиях из белого списка: пользователи могут получить доступ к своим маржинальным активам через утвержденные стратегии, приносящие доход.
• Диверсификация инвестиций: Возможность управлять несколькими активами и стратегиями открывает пути для диверсификации портфеля.

Стратегии управления рисками и их смягчение

Протокол Nolus использует несколько стратегий управления рисками для защиты инвестиций пользователей:

• Частичная ликвидация: Вместо полной ликвидации ликвидируется только часть залога по необходимости, что дает заёмщикам больше времени для управления своими позициями.
• Безопасность смарт-контрактов: протокол использует передовые платформы смарт-контрактов, такие как CosmWasm, для минимизации уязвимостей и обеспечения целостности транзакций.

Интегрируя эти механизмы, Nolus Protocol предоставляет безопасную и выгодную среду для аренды DeFi, делая его привлекательным вариантом для пользователей, стремящихся максимизировать потенциал своих цифровых активов.

Технология за Nolus Protocol

Протокол Nolus построен на прочной технологической основе, которая поддерживает его инновационную модель лизинга DeFi. Вот глубокое погружение в технические аспекты протокола:

Эмиссия токенов, Делегирование и Награды

Протокол Nolus выпускает свой собственный токен, NLS, который играет ключевую роль в экосистеме. Эмиссия токенов разработана для поощрения участия и поддержания безопасности и стабильности сети.

Источник: Белая книга Nolus

• Делегирование: держатели токенов NLS могут делегировать свои токены валидаторам, которые отвечают за поддержание целостности сети. Делегируя, пользователи вносят вклад в безопасность сети и взамен получают вознаграждение за стейкинг. Этот процесс также дает им право участвовать в управлении протоколом.
• Награды: Валидаторы и те, кто делегирует Gate.io им получают награды в виде токенов NLS. Эти награды распределяются как стимул для участия в операциях сети и являются ключевым компонентом механизма стейкинга протокола.

DeFi Лизинг

Децентрализованная финансовая аренда - это новая концепция, представленная Nolus, позволяющая пользователям занимать активы, блокируя аванс в качестве залога. Эта система предоставляет до 150% финансирования на первоначальные инвестиции, позволяя пользователям использовать свои держатели в предпочтительном цифровом активе.

Источник: Nolus Центр знаний

• Договоры аренды: Протокол использует смарт-контракты для управления арендными позициями, обеспечивая прозрачность и безопасность. Эти контракты действуют как фабрика, генерируя все арендные позиции и управляя условиями аренды.
• Аренда (Заимствование): Механизм заимствования в протоколе Nolus осуществляется с помощью договора аренды, который генерирует позиции аренды и подключается к пулу поставщиков ликвидности (LPP) для каждой стабильной криптовалюты. Эта система рассчитывает фиксированные процентные ставки и общие обязательства, обеспечивая предсказуемую и стабильную среду для заимствования.
• Займ (стейблкоины): Кредиторы на протоколе Nolus могут предоставлять в займ стейблкоины, получая доход от своих депозитов. Протокол определяет денежный рынок между кредиторами и заемщиками, причем первые стремятся получить доход от стейблкоинов, а последние стремятся занять больше цифровых активов, чем их текущая капитализация.
• Функциональность межцепных транзакций: Nolus поддерживает межцепную функциональность, что означает, что она сохраняет ликвидность в стабильных монетах и использует их для доступа к обширным пулам ликвидности на различных блокчейн-сетях. Такой подход позволяет избежать фрагментации ликвидности, которая может возникнуть, когда протоколы переносят свой полный код в другие экосистемы.

Технология, лежащая в основе протокола Nolus, разработана для предоставления безупречного и эффективного опыта DeFi, с акцентом на снижение ex-обеспечения и предоставление гибких вариантов кредитования. Его инновационное использование выпуска токенов, делегирования и вознаграждений, в сочетании с уникальным механизмом DeFi Lease, позиционирует Nolus как игрока с передовыми мыслями в пространстве DeFi.

Nolus Токеномика и Управление

Нативный токен Nolus Protocol, $NLS, является неотъемлемым элементом его функционирования, выполняя несколько функций в экосистеме. Токеномика и структура управления $NLS разработаны с учетом обеспечения долгосрочной жизнеспособности и успеха протокола.

Источник: Nolus Knowledge Hub

Протокол Nolus имеет общее количество в 1 миллиард токенов $NLS. Это ограниченное предложение обеспечивает дефицит и потенциальное повышение стоимости со временем. Ниже приведено разделение токенов по выделению.

• Сообщество (сокровищница DAO) - 24%: Всего 240 миллионов токенов $NLS выделены сообществу через сокровищницу DAO. Этот фонд используется для различных инициатив сообщества, предложений по управлению, грантов и других мероприятий, которые укрепляют сообщество и способствуют децентрализованному управлению протоколом.
• Продажа токенов - 20%: 200 миллионов токенов $NLS распределяются через открытые и частные продажи токенов. Собранные средства от этих продаж используются на развитие протокола, маркетинг и операционные расходы.
• Команда и участники - 19%: 190 миллионов токенов $NLS зарезервированы для команды и участников в качестве стимула для их постоянной преданности развитию и поддержке протокола Nolus. Обычно эта аллокация подлежит кратковременной блокировке, чтобы выравнять интересы команды с долгосрочным успехом протокола.
• Награда за стекинг инфляции - 15%: 150 миллионов токенов $NLS выделены в качестве награды за стекинг. Эти токены выпускаются со временем в качестве инфляционной награды для валидаторов и делегатов, обеспечивающих безопасность и управление сетью.
• Стимулы для кредиторов - 12%: 120 миллионов токенов $NLS выделены для кредиторов в качестве стимулов. Эти токены способствуют активности кредитования на платформе, что крайне важно для ликвидности и общего здоровья протокола.
• Стратегические партнеры - 5%: 50 миллионов токенов $NLS выделены стратегическим партнерам. Сюда могут входить другие блокчейн-проекты, инвестиционные фонды или поставщики услуг, способствующие росту и принятию Протокола Nolus.
• Ликвидность и Bug Bounty - 5%: Оставшиеся 50 миллионов токенов $NLS используются для обеспечения ликвидности протокола и вознаграждения лиц, выявляющих и сообщающих об ошибках, улучшая безопасность и устойчивость протокола.

NLS Токен Утилита

Токен NLS многофункционален, его основные функции включают комиссии за транзакции, сетевые сборы, участие в управлении и стимулирование децентрализации сети. Он также используется для вознаграждения участников экосистемы Nolus, выстраивая интересы заинтересованных сторон с ростом протокола.

У держателей токенов есть права управления, позволяющие им голосовать по ключевым предложениям, формирующим будущее протокола. Сюда входят решения о модернизации протокола, изменениях параметров и других значительных событиях.

Участники протокола Nolus

Участники экосистемы Nolus включают в себя:

• Стейкеры: Лица, которые ставят токены NLS для обеспечения безопасности сети и участия в управленческих решениях.
• Инвесторы: те, кто покупает токены NLS, способствующие ликвидности и рыночной присутствию токена.
• Кредиторы: Участники, которые предоставляют ликвидность протоколу, получая доход от своих депозитов в стейблкоины.

Роль токенов $NLS в экосистеме Nolus и их влияние на стабильность протокола

Токен $NLS является ключевым для стабильности и безопасности протокола Nolus. Он облегчает транзакционные и сетевые комиссии, которые оплачивают пользователи валидаторам, обеспечивая плавную работу сети. Поощряя децентрализацию сети через стейкинг, токены $NLS улучшают безопасность и надежность протокола.

Механизмы накопления стоимости в экосистеме Nolus

Nolus внедрил несколько механизмов для накопления ценности в своей экосистеме:

• Скорректированный процент арендной платы DeFi: Стейкинг токенов $NLS может привести к снижению процентных ставок для заёмщиков, использующих позиции аренды DeFi. Это динамическое снижение процентов связано с длительностью стейкинга, что способствует долгосрочному удержанию токенов $NLS.
• Инцентивная программа по дифференцированным процентным ставкам для кредиторов: Кредиторы получают стимул к покупке и стейкингу токенов $NLS для увеличения своих вознаграждений за предоставленные стейблкоины или токены. Эта система гарантирует, что стоимость токена пропорционально растет к общей сумме заблокированных средств (TVL) на платформе.
• Доход от аренды: Протокол генерирует доход от процентных договоров аренды DeFi, которые обеспечивают функционирование экосистемы и способствуют выкупу токенов $NLS на открытом рынке.

Внимательное проектирование токеномики и управления Nolus гарантирует, что все участники выстраиваются в направлении успеха протокола, способствуя стабильной и процветающей экосистеме.

Команда за Nolus Protocol

Протокол Nolus создан командой преданных и опытных профессионалов. Давайте познакомимся с ними:

Сооснователи

• Иван Костов: Иван - это не просто сооснователь; он также ответственен за развитие продукта. Именно он превращает инновационные идеи команды в реальность.
• Камен Трендафилов: Камен, еще один сооснователь, берет на себя финансовое руководство. Он обеспечивает плавную работу финансовых аспектов протокола Nolus.

Ключевые члены команды

• Методи Манов: Методи отвечает за инфраструктуру, техническую документацию и управление в организации.
• Ганчо Манев: ведущий технический специалист Ганчо обеспечивает высокое качество технических аспектов протокола Nolus.
• Биляна Христова: как руководитель отдела маркетинга и развития бизнеса, она играет ключевую роль в продвижении протокола и исследовании новых возможностей для роста.

Советники

• Заки Маниан: соучредитель протокола Sommelier и соучредитель Iqlusion.
• Себастьян Кутюр: Сооснователь Interop Ventures.
• Джек Замполин и Тайлер Шмидт: Strangelove Ventures.

Эта динамичная команда, обладающая разнообразными навыками и опытом, делает Nolus Protocol переломным проектом в пространстве DeFi. Их коллективная экспертиза является ключевым фактором в продвижении протокола вперед и обеспечении его успеха в конкурентном мире децентрализованных финансов.

Заключение

Протокол Nolus намерен революционизировать аренду DeFi, предлагая инновационные решения, которые предоставляют пользователям больше возможностей и гибкости. Его подход к снижению требований к залогу и фиксированным процентным ставкам решает многие текущие проблемы DeFi, делая его привлекательной платформой для многих пользователей. ПрисоединяйтесьNolusпутешествие и стать частью этой захватывающей финансовой эволюции.