3 Saham Dividen Berimbal Hasil Tinggi yang Memberikan Pendapatan 5%+ untuk Investor Jangka Panjang

Ketika S&P 500 hanya menawarkan hasil dividen rata-rata sebesar 1,2%, para investor pendapatan yang cerdas harus mencari sumber lain untuk mendanai pensiun mereka melalui distribusi portofolio. Kabar baiknya: beberapa perusahaan berkualitas menawarkan saham dividen dengan hasil tinggi yang terbukti mampu bertahan selama beberapa dekade. Dengan modal sebesar $10.000, Realty Income, T. Rowe Price, dan Bank of Nova Scotia menawarkan peluang menarik untuk menghasilkan pendapatan pasif yang substansial sambil memegangnya dalam jangka panjang.

Realty Income: Mesin Pendapatan Bulanan Dengan Konsistensi Tak T tertandingi

Dikenal sebagai “Perusahaan Dividen Bulanan,” Realty Income menonjol dengan memberikan distribusi setiap bulan, bukan jadwal triwulanan tradisional. Ini bukan sekadar pemasaran—melainkan mencerminkan komitmen nyata perusahaan terhadap penciptaan pendapatan yang dapat diandalkan. Rekam jejaknya berbicara sendiri: 30 tahun berturut-turut meningkatkan dividen tahunan, sebuah keunikan di pasar saat ini.

Sebagai REIT sewa bersih, Realty Income beroperasi sebagai kekuatan dominan di niche-nya, mengendalikan lebih dari 15.600 properti secara global. Meskipun portofolionya terutama berfokus pada aset ritel, perusahaan juga telah melakukan diversifikasi ke properti industri. Skala perusahaan yang besar berarti pertumbuhan akan tetap terukur, tetapi manajemen secara aktif mengejar front baru—termasuk manajemen aset institusional dan investasi pusat data untuk memperluas aliran pendapatan di masa depan.

Realty Income tidak akan menjadi berita utama sebagai cerita pertumbuhan yang menarik. Namun, dengan hasil dividen saat ini sebesar 5,3%, perusahaan memberikan pendapatan yang paling penting bagi investor yang mencari stabilitas. Pada harga saat ini, investasi sebesar $10.000 Anda akan membeli sekitar 166 saham, menempatkan Anda untuk menerima cek bulanan tanpa batas selama perusahaan terus menaikkan tingkat pembayarannya dari tahun ke tahun.

T. Rowe Price: Mengubah Pelanggan Setia Menjadi Pertumbuhan Dividen yang Konsisten

T. Rowe Price memiliki keunggulan kompetitif yang kuat dalam pengelolaan aset: begitu pelanggan memindahkan uang mereka ke dalam akun, mereka jarang merasa termotivasi untuk beralih. “Kelekatan” ini menciptakan aliran pendapatan yang sangat dapat diprediksi dan membuat model bisnis secara inheren dapat diandalkan.

Namun, sektor pengelolaan aset sedang mengalami transformasi besar. Dana yang diperdagangkan di bursa secara bertahap menggerogoti aset dana bersama, menekan basis pendapatan karena biaya berbanding dengan aset yang dikelola. Solusi T. Rowe Price? Ekspansi agresif ke segmen yang berkembang pesat seperti investasi pasar swasta dan pengembangan platform ETF sendiri. Kemitraan terbaru dengan Goldman Sachs menegaskan komitmen ini untuk beradaptasi dengan tren pasar.

Neraca tanpa utang dan basis pelanggan yang setia memberikan bantalan yang cukup untuk menghadapi tantangan industri. T. Rowe Price telah meningkatkan dividen setiap tahun selama 39 tahun berturut-turut—sebuah rekor yang menyaingi sebagian besar komponen S&P 500. Hasil saat ini sebesar 4,9% memberi kompensasi kepada investor atas risiko moderat yang melekat dalam perusahaan yang menyesuaikan diri dengan perubahan struktural pasar. Dengan $10.000, Anda akan memperoleh sekitar 96 saham, menempatkan diri Anda untuk berpartisipasi dalam pertumbuhan dividen dan apresiasi modal saat perusahaan menjalankan transformasinya.

Bank of Nova Scotia: Hampir Dua Abad Keandalan Dividen

Meskipun streak peningkatan dividen Bank of Nova Scotia saat ini hanya berlangsung selama satu tahun, sejarah dividen perusahaan ini tidak kalah luar biasa: bank ini telah membayar kepada pemegang saham setiap tahun sejak 1833. Sedikit perusahaan di seluruh dunia yang dapat mengklaim umur panjang dan konsistensi dalam mengembalikan modal kepada pemegang saham.

Sebagai salah satu lembaga keuangan terbesar di Kanada dengan operasi penting di Amerika Utara dan Selatan, Bank of Nova Scotia mendapatkan manfaat dari lingkungan regulasi konservatif Kanada, yang membentuk seluruh sektor perbankan menuju stabilitas. Saat ini, perusahaan sedang menjalankan perombakan strategis bisnis, mengalihkan fokus pertumbuhan dari Amerika Selatan kembali ke Amerika Utara. Meskipun Amerika Selatan menargetkan pertumbuhan ambisius, manajemen menyadari bahwa pasar keuangan dewasa di AS menawarkan peluang yang lebih baik dengan risiko yang disesuaikan dibandingkan pasar berkembang yang secara ekonomi dan politik tidak stabil.

Reposisi ini merupakan langkah berisiko rendah yang didasarkan pada konservatisme perbankan Kanada. Selama masa transisi, investor dapat mengumpulkan hasil dividen sebesar 4,9%—di antara yang tertinggi di sektor perbankan. Investasi sebesar $10.000 pada level saat ini akan membeli sekitar 155 saham, memberi Anda eksposur ke bank dengan kredibilitas pembayaran dividen selama hampir 200 tahun.

Membangun Portofolio Dividen Hasil Tinggi Anda

Realty Income, T. Rowe Price, dan Bank of Nova Scotia mewakili pembangun kekayaan yang tidak glamor namun terbukti. Meskipun masing-masing beroperasi di sektor yang relatif matang dan menghadapi penyesuaian perusahaan tertentu, kredensial pembayaran dividen mereka tidak diragukan lagi. Saham dividen hasil tinggi ini telah melewati berbagai siklus pasar sambil secara konsisten memberi penghargaan kepada pemegang saham yang sabar.

Jika tujuan investasi Anda berpusat pada menghasilkan pendapatan yang dapat diandalkan dan dapat Anda pegang dengan nyaman melalui naik turunnya pasar, ketiga perusahaan ini layak mendapatkan posisi utama dalam portofolio Anda. Hasil gabungan mereka melebihi 4,9% hingga 5,3%—empat kali lipat rata-rata S&P 500—menjadikan mereka jangkar yang ideal untuk strategi berfokus pada pendapatan berbasis dividen yang benar-benar bisa Anda andalkan.