Platform aset virtual dan kepatuhan: Sengbao Finance didenda 4 juta yuan sebagai peringatan

2026-01-07 02:00:12

Pembuatan abstrak sedang berlangsung

【币界】Hong Kong Securities and Futures Commission baru-baru ini mengumumkan sebuah kasus sanksi penting terhadap platform aset virtual. Schwab Financial dikenai denda sebesar 4 juta yuan karena melanggar aturan penjualan dana aset virtual dan produk terkait melalui platform perdagangan daring mereka.

Kejadian ini bermula dari November 2018 hingga November 2022, Schwab Financial mendistribusikan beberapa produk aset virtual melalui platform daring mereka. Masalahnya adalah, sesuai dengan surat edaran dari SFC, produk-produk ini seharusnya hanya dijual kepada investor profesional, tetapi Schwab Financial justru mengizinkan pelanggan ritel biasa untuk berpartisipasi dalam transaksi.

Seberapa serius pelanggaran ini? Investigasi dari SFC menemukan bahwa selama periode tersebut, Schwab Financial melaksanakan 1446 transaksi aset virtual. Peserta termasuk 6 investor profesional individu dan 130 pelanggan ritel, yang melibatkan 32 produk aset virtual. Lebih mencolok lagi, semua produk ini termasuk dalam kategori produk kompleks berisiko tinggi, termasuk 21 transaksi derivatif aset virtual yang diperdagangkan di bursa.

Poin pelanggaran terpenting adalah: sebelum membiarkan pelanggan melakukan transaksi ini, Schwab Financial sama sekali tidak menilai apakah pelanggan benar-benar memahami risiko investasi dari produk aset virtual, tidak menyediakan pengungkapan informasi yang cukup kepada pelanggan, dan juga tidak memberikan peringatan risiko yang diperlukan terkait aset virtual. Hal ini secara langsung melanggar panduan kepatuhan yang jelas dalam surat edaran dari SFC.

Kasus ini memberikan pelajaran yang sangat jelas bagi lembaga yang beroperasi: dalam bisnis aset virtual, aspek klasifikasi pelanggan, pengungkapan informasi, dan peringatan risiko tidak boleh diabaikan. Terutama saat berurusan dengan produk derivatif yang kompleks, proses kepatuhan harus dilakukan secara ketat. Jika tidak, meskipun volume transaksi tampak tidak terlalu besar, risiko denda hingga jutaan yuan dan risiko reputasi tetap mengintai.

Lihat Asli

Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.

18 Suka

Hadiah
18
10
Posting ulang
Bagikan

Komentar

0/400

LoneValidator

· 15jam yang lalu

Lagi-lagi trik lama untuk mengeruk keuntungan, Saxo Bank langsung memperlakukan retail trader seperti ternak potong ya Eh, 4 juta saja selesai? 130 pelanggan retail dirugikan, rasanya kompensasi kurang memadai deh 1446 transaksi dalam 4 tahun, pasti banyak sekali uang hasil kerja keras yang digondol...kenapa compliance itu sulit sekali sih Ternyata harus jeli memilih platform, tidak semua exchange bisa dipercaya Setelah kasus Saxo Bank ini, masih ada siapa berani kena jebakan ini haha

Lihat AsliBalas0

DaisyUnicorn

· 17jam yang lalu

Ini lagi-lagi trik "menjual bunga liar berisiko tinggi kepada pemula"... 130 pelanggan ritel, kali ini Otoritas Pengawas Pasar Modal benar-benar mengetahui titik lemah dari SGF Bunga paling lembut di taman pun digunakan sebagai korban produk kompleks, tidak heran mereka dihukum dengan sangat keras

Lihat AsliBalas0

ZenZKPlayer

· 01-09 02:04

Huh, lagi-lagi pola seperti ini, investor ritel harus menerima kerugian dan menganggapnya sebagai keberuntungan buruk --- 130 pelanggan ritel terjebak, inilah yang disebut "kepatuhan" haha --- Operasi dari 盛宝 kali ini benar-benar luar biasa, produk berisiko tinggi tetap dijual kepada pemula --- Baru dihukum 4 juta dalam empat tahun, apakah rasio ini bisa disebut adil? --- Singkatnya, mereka hanya ingin menghasilkan uang tanpa mau mengikuti aturan --- Saya cuma ingin tahu bagaimana perasaan 130 investor ritel itu sekarang --- Kepatuhan ini bagi platform hanyalah formalitas --- Menjual produk kompleks kepada ritel, bukankah ini sama saja dengan merampok secara terbuka --- Kecepatan dari 證監會 ini benar-benar besar suara, tapi hujan kecil --- Membuat saya tertawa, pelanggaran selama empat tahun baru tertangkap, yang lain bagaimana?

Lihat AsliBalas0

alpha_leaker

· 01-08 00:47

Lagi ada platform yang jatuh, kali ini 4 juta menakut-nakuti siapa sih Saxo Bank benar-benar berani, memanen dari klien retail sebegitu terang-terangan 4 tahun diam-diam melakukan 1446 transaksi, 130 small holders jadi pembeli, ini lah kondisi web3 sekarang Menjual produk berisiko tinggi secara ilegal kepada retail, kali ini regulasi benar-benar bertindak tegas Semua platform begini, siapa lagi yang berani percaya exchange-exchange ini...

Lihat AsliBalas0

SmartContractWorker

· 01-07 02:29

Ini lagi trik lawas, produk berisiko tinggi dijual ke retail, terus pas ada masalah baru didenda, uang retail mana? --- 130 pelanggan retail kena tipu, strategi Saxo Bank ini memang tidak bertanggung jawab banget --- Baru ketahuan 4 tahun kemudian, efisiensinya begini, saya taruhan 5 ribu masih banyak platform yang melakukan hal sama --- Produk berisiko tinggi dijual ke pelanggan pemula, ini absurd banget, siapa yang design risk control-nya? --- Saxo Bank didenda 4 juta, terus 130 retail trader itu harusnya dapat kompensasi kan, hanya platform yang didenda saja berkesan. --- Dari tahun 18 tipu sampai 22, serius, udah lihat kejadian kayak gini berkali-kali.

Lihat AsliBalas0

0xSherlock

· 01-07 02:24

Hanya denda 4 juta? Langkah ini dari SG Wealth benar-benar seperti bertaruh pada kecepatan respons regulasi.

Lihat AsliBalas0

GasFeeTears

· 01-07 02:22

Kembali lagi sebuah platform yang gagal, tetap dengan pola lama, membiarkan investor ritel masuk dan dirugikan

Lihat AsliBalas0

ThesisInvestor

· 01-07 02:08

Lagi lagi lagi, kali ini giliran Saxo? Baru tertangkap setelah empat tahun, masih punya muka juga 130 retail investor dipantas, cuma didenda 4 juta, hitungannya jelas banget Institusi berlisensi main-main begini, bagaimana nasib kami retail trader

Lihat AsliBalas0

MEVHunterBearish

· 01-07 02:03

Satu platform lagi yang runtuh, kali ini adalah Saxo Bank, denda sebesar 4 juta hanya ingin selesai begitu saja? 130 investor ritel telah dirugikan dan tidak ada yang bertanggung jawab

Lihat AsliBalas0

token_therapist

· 01-07 02:02

Aduh, lagi-lagi jebakan, operasi dari 盛宝 kali ini benar-benar luar biasa, 130 petani bawang tertipu tanpa sadar Denda 4 juta? Bagi platform-platform ini, itu hanyalah setitik air, masalahnya adalah uang dari para retail itu bagaimana Itulah sebabnya saya tidak pernah menyentuh produk-produk yang rumit, 99% orang biasa sama sekali tidak mampu bertahan

Lihat AsliBalas0

Lihat Lebih Banyak