Tinjauan kejadian pembekuan USDT: Mengapa stablecoin Anda mungkin menghilang dalam semalam

Stablecoin terdengar sangat aman, tetapi sejarah memberi tahu kita hal lain. Pada tahun 2018, Bitfinex membekukan dana, dan pada tahun 2021, Tether membekukan $30 juta sekaligus—ini bukan kasus terpisah, melainkan sinyal risiko sistemik.

Apa masalahnya? USDT Anda mungkin terlibat dalam transaksi yang mencurigakan, bahkan jika Anda sama sekali tidak mengetahuinya. Begitu ditandai sebagai “koin kotor”, bursa dan penyedia layanan dompet dapat langsung membekukannya. Korban sering kali adalah pihak ketiga yang tidak bersalah.

Apakah ada “daftar hitam” di blockchain? Ada. Tether dan bursa utama sedang melacak alamat berisiko tinggi. Jika uang Anda berasal dari:

• Dompet yang terkait dengan perjudian/penipuan
• Entitas dalam daftar sanksi
• Saluran pencucian uang yang diketahui

Selamat, dana Anda mungkin telah ditandai.

Bagaimana menyelamatkan diri? Sekarang ada beberapa alat verifikasi di blockchain yang dapat memindai alamat USDT/ERC20/TRC20 Anda untuk memeriksa apakah ada label risiko. Ini tidak 100% aman, tetapi jauh lebih baik daripada terjebak tanpa peringatan. Terutama bagi investor institusi dan pedagang lintas batas, pemeriksaan semacam ini telah berubah dari “saran” menjadi “harus”.

Saran Inti: Sebelum melakukan transaksi besar, verifikasi sumber dana terlebih dahulu. Regulasi semakin ketat, “saya tidak tahu” bukan lagi alasan.