AML dan KYC

Pencucian Uang terhadap (AML) dan verifikasi identitas (KYC) adalah persyaratan regulasi yang penting dalam Layanan Keuangan, terutama di bidang fintech, perbankan, dan industri aset kripto. Persyaratan ini ditegakkan oleh otoritas regulasi keuangan di seluruh dunia dan bertujuan untuk mencegah tindakan ilegal seperti pencucian uang, pendanaan terorisme, dan penipuan identitas.

Misalnya, menurut data terbaru, denda untuk pelanggaran AML/KYC telah meningkat secara signifikan selama bertahun-tahun. Menurut penelitian oleh Duff & Phelps, total denda global yang terkait dengan AML, KYC, dan privasi data mencapai 10,6 miliar dolar pada tahun 2020, meningkat dari 8,1 miliar dolar pada tahun 2019. Pentingnya kebijakan ini semakin terlihat.

Latar Belakang AML KYC

Regulasi AML dan KYC bertujuan untuk mencegah penjahat memasuki sistem keuangan. Kebijakan AML secara resmi diadopsi pada tahun 1970-an di AS sebagai Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA). Di sisi lain, regulasi KYC secara bertahap terbentuk sebagai respons terhadap skandal keuangan besar yang terjadi pada tahun 1990-an. Saat ini, AML dan KYC keduanya menjadi pilar penting dalam menjaga kesehatan sistem keuangan global.

Pemanfaatan AML KYC

Kasus penggunaan utama AML KYC mencakup identitas, evaluasi risiko, dan pemantauan berkelanjutan. Misalnya, bank menggunakan proses ini untuk memverifikasi identitas pelanggan, menentukan tingkat risiko berdasarkan aktivitas keuangan mereka, dan terus memantau kegiatan untuk mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan. Baru-baru ini, standar AML KYC juga menemukan relevansinya di industri aset kripto, di mana bursa aset kripto mengadopsi pemeriksaan ini untuk menekan pendanaan ilegal melalui aset digital.

Dampak AML KYC

Dampak proses AML KYC dapat diamati di pasar keuangan, teknologi, dan bidang investasi. Ini meningkatkan keamanan transaksi keuangan, meningkatkan transparansi perbankan, dan juga berdampak besar pada strategi investasi lembaga keuangan, mendorong pergeseran menuju investasi yang lebih aman.

Jumlah Denda AML/KYC Tahunan Global 2019 tahun 8,1 miliar dolar 2020 tahun 10,6 miliar dolar

Tren Terbaru AML KYC

Tren terbaru AML KYC mencakup penggunaan kecerdasan buatan dan pembelajaran mesin. Teknologi ini meningkatkan akurasi data KYC, mengurangi deteksi yang salah dalam pemantauan AML, dan meningkatkan efisiensi keseluruhan dari proses-proses ini. Selain itu, teknologi ini memungkinkan lembaga untuk selalu selangkah lebih maju dari para penjahat yang terus berkembang.

AML KYC di Platform Gate

Di platform Gate, pemeriksaan AML dan KYC yang ketat diterapkan. Pengguna harus melewati proses KYC yang ketat sebelum melakukan transaksi. Ini termasuk pengajuan dokumen identitas yang valid dan foto terbaru, untuk melakukan verifikasi identitas. Ini adalah langkah penting untuk menjaga keamanan dan kesehatan platform.

Prosedur AML KYC di platform Gate mencakup hal-hal berikut:

• Pengumpulan informasi pribadi
• Verifikasi informasi yang dikumpulkan
• Pemantauan aktivitas pengguna
• Manajemen Risiko

Sebagai kesimpulan, proses AML KYC membentuk dasar untuk aktivitas keuangan yang diatur dan memastikan keamanan, keandalan, dan transparansi. Sangat penting bagi orang-orang yang terlibat dalam layanan keuangan dan investasi untuk memahami kegunaan, dampak, dan evolusi berkelanjutan dari standar-standar ini di tengah lingkungan keuangan yang terus berubah.