Apa itu KYC dan mengapa ini sangat penting di dunia cryptocurrency?

Question

KYC (Know Your Customer) — adalah bentuk verifikasi identitas pengguna yang telah menjadi elemen penting di era digital modern. Hampir semua bursa cryptocurrency besar mengharuskan penyelesaian KYC untuk melakukan transaksi. Mari kita bahas secara rinci, apa itu KYC dan mengapa prosedur ini menjadi sangat penting dalam industri cryptocurrency.

Apa itu KYC?

Know Your Customer (KYC) — ini adalah bentuk verifikasi yang digunakan oleh bank, lembaga keuangan, dan bursa cryptocurrency untuk mengonfirmasi identitas dan mengumpulkan informasi tentang klien dan pengguna.

Tujuan utama KYC adalah untuk mencegah penipuan, manipulasi keuangan, dan tindakan ilegal lainnya yang melanggar aturan yang ditetapkan secara tepat waktu.

Saat ini, di sejumlah negara, prosedur KYC telah menjadi bagian wajib dari proses identifikasi dan pengumpulan informasi tentang klien. Dalam hal ini, keamanan dan perlindungan data tersebut harus sesuai dengan hukum yang berlaku.

Risiko penggunaan bursa kripto tanpa KYC

Bursa kripto tanpa KYC tidak memerlukan verifikasi identitas, lebih mengutamakan anonimitas dan privasi pengguna. Bursa semacam itu dapat beroperasi dalam tiga format:

Kustodian tanpa KYC: Platform terpusat yang menyimpan dana dan kunci pribadi pengguna.
Non-kustodian tanpa KYC: Pengguna mengontrol kunci privat dan aset mereka sendiri.
Model Hibrida: Menawarkan penyimpanan baik kustodian maupun non-kustodian untuk berbagai jenis aset.

Platform-platform seperti itu menarik bagi pengguna yang tertarik pada privasi, anonim, atau yang tinggal di wilayah dengan regulasi keuangan yang terbatas.

Namun, pasar cryptocurrency tidak lagi sebebas dulu, karena pengetatan regulasi, seperti AML (penanggulangan pencucian uang), MiCA (regulasi Eropa tentang aset kripto) dan persyaratan pelaporan pajak yang lebih ketat di UE dan AS. Bursa kripto tanpa KYC menghadapi risiko yang lebih tinggi:

Risiko penipuan yang meningkat: Ketidakadaan verifikasi identitas menciptakan kondisi yang menguntungkan bagi pelaku jahat dan meningkatkan kemungkinan penipuan.
Pengawasan regulasi yang diperkuat: MiCA dan regulasi lainnya secara bertahap menutup peluang bagi platform yang tidak diatur.
Kerentanan keamanan: Kurangnya langkah-langkah perlindungan membuat platform tanpa KYC lebih rentan terhadap serangan hacker.
Kurangnya transparansi dan perlindungan hukum: Pengguna mendapatkan perlindungan yang lebih sedikit dan mengalami kesulitan dalam mendapatkan kompensasi saat muncul masalah.

Peran KYC di pasar cryptocurrency

Berdasarkan hal di atas, berikut adalah peran kunci KYC yang dapat diidentifikasi:

Pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Mematuhi persyaratan hukum di banyak negara.
Perlindungan pengguna dari penipuan dan manipulasi keuangan.
Meningkatkan transparansi dan akuntabilitas.
Membangun kepercayaan terhadap organisasi keuangan dan investor.

Secara keseluruhan, KYC adalah faktor penting yang berkontribusi pada pembangunan berkelanjutan industri cryptocurrency, legalisasi kegiatan, dan pembentukan kepercayaan pengguna.

Mengapa bursa cryptocurrency memerlukan KYC?

Bursa cryptocurrency menerapkan KYC karena alasan penting berikut:

Mematuhi persyaratan hukum: Pemerintah banyak negara memperkuat pengawasan terhadap operasi dengan cryptocurrency untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme. Penerapan KYC membantu bursa mematuhi hukum yang berlaku dan menghindari risiko hukum.
Pencegahan Kejahatan Keuangan: KYC membantu memverifikasi identitas pengguna, yang mengurangi risiko penggunaan platform untuk operasi keuangan ilegal. Ini adalah langkah penting untuk melindungi keamanan komunitas dan pasar secara keseluruhan.
Perlindungan kepentingan pengguna: Dengan bantuan KYC, bursa dapat melindungi pengguna dari penipuan, kecurangan, dan memberikan langkah-langkah untuk memperbaiki situasi ketika terjadi sengketa. Ini menciptakan suasana keamanan dan kepercayaan bagi para peserta.
Meningkatkan transparansi: KYC membuat transaksi cryptocurrency lebih transparan, yang membangun kepercayaan tidak hanya dari pengguna, tetapi juga dari badan pengatur. Lingkungan yang transparan mendukung perkembangan pasar yang sehat.
Dukungan terhadap pembangunan berkelanjutan: Implementasi KYC membantu bursa tidak hanya untuk beroperasi secara legal, tetapi juga menarik investor domestik dan asing, yang berkontribusi pada pembangunan berkelanjutan industri cryptocurrency.

Akhirnya, KYC adalah elemen yang diperlukan untuk memastikan legalitas, keamanan, dan perkembangan pasar cryptocurrency di seluruh dunia.

Proses KYC di bursa besar

Di platform cryptocurrency terkemuka, verifikasi identitas adalah persyaratan wajib untuk perdagangan cryptocurrency. Ada tiga tingkat KYC: Menengah, Lanjutan, dan Profesional Ekstended.

Pengguna harus menyediakan:

Informasi pribadi
Kartu identitas (KTP, SIM, paspor, dll.)
Melakukan verifikasi identitas
Konfirmasi alamat tempat tinggal

Untuk meningkatkan batas transaksi, pengguna harus mendeklarasikan sumber aset mereka dan mengonfirmasi tidak adanya hubungan dengan kegiatan politik. Bursa besar menerapkan salah satu kebijakan KYC yang paling ketat untuk melindungi pengguna dan ekosistem.

Panduan langkah demi langkah untuk mendaftar di bursa cryptocurrency

Untuk mendaftar akun di perangkat seluler:

Langkah 1: Unduh aplikasi bursa dari Play Market atau App Store.

Langkah 2: Buka aplikasi, tekan Registrasi, pilih jenis akun (Pribadi/Korporasi), kemudian pilih Registrasi melalui Email atau Telepon.

Langkah 3: Masukkan email/nomor telepon, buat kata sandi (minimal 8 karakter, termasuk 1 huruf kapital dan 1 angka).

Langkah 4: Setujui Syarat dan Ketentuan, klik Buat akun pribadi.

Langkah 5: Masukkan kode verifikasi yang diterima melalui email/telepon untuk menyelesaikan pendaftaran.

Panduan Lengkap untuk Melalui KYC

Setelah mendaftar atau masuk ke akun, pengguna perlu menjalani prosedur KYC untuk mengakses produk perdagangan seperti futures, kolam likuiditas, dan lainnya. Berikut adalah petunjuk rinci tentang cara menjalani KYC:

Langkah 1: Masuk ke aplikasi bursa, klik Lanjutkan verifikasi di halaman utama atau pergi ke Profil dan pilih Tindakan Diperlukan, jika pemberitahuan tidak ditampilkan.

Langkah 2: Pilih negara tempat tinggal > Klik Lanjutkan.

Langkah 3: Masukkan informasi pribadi (Harus sesuai dengan identitas Anda)

Langkah 4: Unggah foto identitas (ID-kartu/paspor).

Langkah 5: Lakukan verifikasi wajah dengan memusatkan wajah Anda dalam bingkai dan memutar kepala sesuai instruksi.

Langkah 6: Tunggu verifikasi dan terima pemberitahuan melalui email.

Penting: Anda dapat mencoba untuk melakukan verifikasi maksimum 10 kali dalam 24 jam. Jika ditolak, tunggu 24 jam sebelum mencoba lagi dan jangan keluar dari aplikasi selama proses verifikasi.

KYC dan masa depan pasar cryptocurrency

KYC telah dan terus menjadi bagian yang tidak terpisahkan dari pasar cryptocurrency, terutama di platform perdagangan. KYC memainkan peran besar dalam melindungi pengguna dan memastikan keamanan transaksi cryptocurrency, terutama di wilayah di mana persyaratan regulasi untuk cryptocurrency belum mendapatkan perhatian dan perkembangan yang layak.

Bursa global besar yang memimpin di dunia secara terus-menerus menyempurnakan prosedur KYC mereka dan selalu berusaha mendukung klien dan pengguna, berkontribusi pada pengembangan pasar cryptocurrency yang berkelanjutan dan aman.

Lihat Asli