Para ahli Menyoroti Saham Dividen Berimbal Tinggi yang Terjangkau Terbaik untuk 2024

21 Mei 2024

Menciptakan aliran pendapatan pasif yang konsisten melalui saham dividen tinggi tetap merupakan strategi investasi yang cerdas. Namun, menemukan saham dividen berkualitas dengan harga terjangkau merupakan tantangan unik. Artikel ini memberikan analisis ahli tentang beberapa saham dividen berharga rendah yang layak dipertimbangkan untuk portofolio Anda di tahun 2024.

Saham Dividen Terjangkau Terbaik untuk 2024

Beberapa saham dividen dengan harga rendah telah menarik perhatian investor tahun ini karena imbal hasil dan potensi pertumbuhannya yang menarik. Berikut adalah pilihan terkurasi dari opsi imbal hasil tinggi yang patut diperhatikan:

• AT&T (T): Raksasa telekomunikasi ini mempertahankan imbal hasil dividen yang kuat sebesar 6,99% dengan dividen tahunan sebesar $1,11 per saham.

• Verizon Communications (VZ): Pemain telekomunikasi yang mapan ini menawarkan imbal hasil maju yang mengesankan sebesar 7,42% dan dividen tahunan sebesar $2,66 per saham, didukung oleh sejarah 19 tahun pembayaran dividen yang konsisten.

• Enterprise Products Partners: Pemimpin dalam infrastruktur gas alam dan petrokimia, memberikan hasil dividen trailing 12 bulan sebesar 7,22% dan hasil dividen forward sebesar 7,39%.

• Avangrid (AGR): Perusahaan holding layanan energi ini memberikan imbal hasil dividen yang solid sebesar 5,53% dengan pembayaran triwulanan yang totalnya $1,76 per saham per tahun.

• Franklin Resources (BEN): Perusahaan holding manajemen aset ini menggabungkan hasil dividen 5,32% ($1,20 per saham per tahun) dengan pertumbuhan pendapatan yang diperkirakan menjanjikan sebesar 10,06% per tahun.

Saham-saham ini mewakili peluang menguntungkan bagi investor yang ingin membangun portofolio yang terdiversifikasi dengan dividen sambil menjaga harga saham individu di bawah $40.

Pertimbangan Penting dalam Pemilihan Saham Dividen

Saham dividen menawarkan jalur investasi yang menarik bagi mereka yang mencari aliran pendapatan rutin. Meskipun saham yang dipatok di bawah $40 dapat menjadi titik masuk yang sangat menarik, investor harus mengevaluasi beberapa faktor penting sebelum menginvestasikan modal:

• Evaluasi Kesehatan Keuangan: Menilai dengan cermat pendapatan, pengeluaran, dan metrik arus kas untuk memastikan perusahaan dapat mempertahankan pembayaran dividen dalam jangka panjang.

• Pemeriksaan Sejarah Dividen: Tinjau catatan pembayaran dividen historis perusahaan untuk mengukur komitmennya terhadap pengembalian pemegang saham seiring waktu.

• Penilaian Prospek Pertumbuhan: Evaluasi jalur pertumbuhan perusahaan, dengan fokus khusus pada pembayaran dividen yang konsisten seiring dengan ekspansi pendapatan yang berkelanjutan.

• Perhitungan Rata-rata Hasil Dividen: Hitung rata-rata hasil dividen untuk memperkirakan dengan lebih baik pengembalian tahunan yang diharapkan dari investasi Anda.

• Penambahan Portofolio yang Diversifikasi: Sadari bahwa saham dividen yang terjangkau dapat meningkatkan diversifikasi portofolio secara keseluruhan ketika dimasukkan secara strategis.

Strategi Diversifikasi Portofolio

Selain saham dividen, investor yang bijaksana harus mempertimbangkan untuk mendiversifikasi di berbagai kategori investasi. Berikut adalah jenis investasi utama yang perlu dipertimbangkan:

• Investasi nyata. Kategori ini mencakup akuisisi properti, pembiayaan bisnis, renovasi bangunan, dan pendaftaran kekayaan intelektual. Aset-aset ini berkontribusi langsung pada ekonomi riil.

• Investasi keuangan. Ini termasuk pembelian sekuritas, deposito bank, akuisisi logam mulia, dan instrumen keuangan lainnya.

• Investasi spekulatif. Melibatkan pembelian aset seperti saham, obligasi, komoditas, mata uang, dan aset digital dengan harapan apresiasi harga di masa depan.

• Investasi Modal Ventura. Biasanya digunakan oleh investor besar untuk mendukung perusahaan tahap awal, investasi ini menawarkan potensi keuntungan tinggi di samping paparan risiko yang signifikan.

• Investasi portofolio. Cocok untuk baik organisasi maupun investor individu, pendekatan ini mendistribusikan dana di berbagai aset dengan profil risiko yang bervariasi, termasuk obligasi, saham, dan instrumen berisiko lebih tinggi.

• Investasi intelektual. Berfokus pada menciptakan dan melindungi kekayaan intelektual, ini termasuk investasi dalam teknologi yang muncul, produk inovatif, penelitian ilmiah, dan pelatihan khusus.

Diversifikasi secara strategis di berbagai kategori investasi ini membantu mengelola risiko sambil mengoptimalkan potensi pengembalian.

Panduan Investasi untuk Pemula

Bagi mereka yang baru dalam berinvestasi, membangun dasar yang solid sering kali berarti memulai dengan kendaraan investasi yang lebih konservatif. Berikut adalah opsi yang direkomendasikan untuk investor pemula:

• Obligasi pemerintah atau korporasi. Aset dengan risiko lebih rendah ini memberikan pembayaran kupon reguler, biasanya berkisar antara 3% hingga 9%, tergantung pada durasi obligasi.

• Saham. Investasi di perusahaan domestik dan internasional memungkinkan investor untuk mendapatkan manfaat dari apresiasi modal dan pendapatan dividen.

• Reksa dana, dana pensiun, dana investasi, dan ETF. Kendaraan investasi ini memungkinkan partisipasi dalam investasi institusional tanpa memilih sekuritas individu, menawarkan cara yang efektif untuk mencapai diversifikasi portofolio.

• Akun PAMM dan trading salinan. Bagi mereka yang mencari imbal hasil yang lebih tinggi, opsi ini memungkinkan investor untuk mereplikasi transaksi trader sukses di platform yang sudah ada. Namun, penelitian yang mendalam dan penilaian risiko tetap penting.

Ketika mempertimbangkan pembelian saham dividen, memahami tanggal ex-dividen sangat penting. Tanggal ini menentukan pemegang saham mana yang memenuhi syarat untuk pembayaran dividen yang akan datang dan mempengaruhi strategi timing.

Tips Investasi Penting

Perjalanan investasi dapat menjadi tantangan sekaligus memberikan imbalan, menawarkan peluang untuk membangun kekayaan dan menghasilkan pendapatan pasif. Berikut adalah lima tips dasar untuk kesuksesan investasi:

• Tentukan tujuan investasi. Menyampaikan secara jelas tujuan keuangan sebelum memulai sangat penting. Apakah untuk menabung untuk pensiun, pembelian properti, atau akumulasi kekayaan, tujuan yang terdefinisi dengan baik akan memandu keputusan investasi yang lebih baik.

• Lunasi utang berbunga tinggi. Kewajiban berbunga tinggi, terutama utang kartu kredit, dapat secara signifikan mengurangi hasil investasi. Memprioritaskan pengurangan utang sebelum berinvestasi secara substansial membantu menghindari tekanan finansial yang tidak perlu.

• Buat portofolio yang terdiversifikasi. Diversifikasi yang efektif di seluruh kelas aset mengurangi risiko portofolio. Menyebarkan investasi di antara saham, obligasi, dan kategori aset lainnya meminimalkan dampak dari kinerja buruk pada investasi tunggal manapun.

• Didik diri Anda. Investasi secara inheren melibatkan risiko, sehingga pendidikan keuangan sangat penting. Pertimbangkan kursus, buku, dan sumber berita keuangan untuk mengembangkan kemampuan pengambilan keputusan yang terinformasi.

• Mulailah dengan kecil dan tetap konsisten. Modal awal yang signifikan tidak diperlukan untuk memulai investasi. Memulai dengan jumlah yang sederhana dan melakukan kontribusi secara teratur membantu mengurangi dampak volatilitas pasar sambil membangun posisi yang substansial seiring waktu.

Pemikiran Akhir

Investasi pada saham terjangkau yang menawarkan dividen menarik merupakan strategi yang layak bagi investor dengan semua tingkat pengalaman. Namun, penelitian yang komprehensif dan due diligence yang menyeluruh tetap merupakan prasyarat penting sebelum berkomitmen pada posisi saham manapun.

Terutama dalam lingkungan pasar saat ini, saham dividen yang dipilih dengan cermat dikombinasikan dengan diversifikasi strategis di berbagai kategori investasi lainnya dapat menciptakan portofolio yang menyeimbangkan penghasilan dengan potensi pertumbuhan. Artikel ini disiapkan oleh Oleg Tkachenko, seorang analis investasi bersertifikat.