Skema Piramida dan Penipuan Ponzi Terungkap

Saya sudah cukup lama berada di dunia crypto untuk melihat banyak orang kehilangan tabungan hidup mereka karena penipuan yang rumit ini. Biarkan saya menjelaskan apa yang perlu Anda ketahui sebelum ini terjadi pada Anda.

Ketika Anda terjun ke dalam Bitcoin atau cryptocurrency lainnya—atau memutuskan untuk melompat ke ICO—Anda biasanya khawatir tentang dua hal: potensi pengembalian Anda dan risiko yang terlibat. Meskipun setiap investasi membawa risiko, risiko itu melambung tinggi ketika Anda tanpa sadar terjebak dalam skema Ponzi atau piramida. Percayalah, saya telah melihat terlalu banyak orang membakar uang mereka dengan cara ini.

Skema Ponzi: Penipuan Crypto Asli

Dinamai sesuai dengan penipu Italia Charles Ponzi, skema ini sangat menipu dan sederhana. Pada tahun 1920-an, Ponzi menipu ratusan orang hanya dalam waktu setahun. Pada dasarnya, skema Ponzi membayar investor sebelumnya menggunakan uang dari investor yang lebih baru—tidak ada bisnis nyata yang menghasilkan keuntungan.

Inilah cara mereka biasanya bekerja:

1. Seorang promoter yang licik mengambil $1000 dari Anda, menjanjikan untuk mengembalikan investasi Anda ditambah 10% bunga setelah 90 hari.

2. Sebelum tanggal pembayaran Anda, mereka merekrut dua orang yang lebih.

3. Ketika pembayaran Anda jatuh tempo, mereka menggunakan uang investor baru untuk membayar Anda $1100.

4. Anda sangat terkesan dengan "hasil" Anda sehingga Anda menginvestasikan kembali dan membawa teman-teman.

5. Pada akhirnya skema tersebut runtuh ketika mereka tidak dapat menemukan cukup banyak korban baru, dan promotor tersebut either ditangkap atau menghilang dengan sisa uang tunai yang ada.

Saya telah melihat skema ini muncul berulang kali di dunia kripto, hanya dengan nama yang lebih menarik dan situs web yang lebih indah.

Skema Piramida: MLM yang Diperkuat

Skema piramida adalah model bisnis di mana anggota menghasilkan uang bukan dengan menjual produk, tetapi dengan merekrut anggota baru. Matematika membuat mereka tidak terhindarkan untuk terpuruk.

Sebagai contoh: Seorang penipu mengenakan biaya kepada Alice dan Bob $1000 masing-masing untuk "hak distribusi." Mereka kemudian dapat menjual hak ini kepada orang lain, menghasilkan $500 per penjualan ( yang lain $500 pergi ke penipu ).

Untuk mencapai titik impas, Alice dan Bob masing-masing harus merekrut dua orang. Rekrut baru tersebut kemudian harus menemukan dua orang lagi masing-masing... apakah Anda melihat masalahnya? Sistem ini membutuhkan pertumbuhan eksponensial, yang secara matematis tidak mungkin untuk dipertahankan.

Sementara beberapa skema piramida menyamarkan diri mereka sebagai perusahaan pemasaran multi-level yang sah dengan produk nyata, fokus tetap pada perekrutan, bukan penjualan. Saya telah melihat orang kehilangan hubungan, bukan hanya uang, dalam mempromosikan skema beracun ini.

Temukan Perbedaannya

Kesamaan:

• Keduanya menjanjikan imbal hasil yang tidak realistis
• Keduanya memerlukan aliran uang baru yang konstan
• Keduanya biasanya tidak menawarkan produk/layanan nyata

Perbedaan:

• Dalam skema Ponzi, korban berpikir bahwa pengembalian mereka berasal dari investasi yang sah.
• Dalam piramida, peserta secara aktif merekrut orang lain dan mengambil bagian sebelum mengirimkan uang ke atas

Lindungi Diri Anda

Bersikap skeptis terhadap apapun yang menjanjikan imbal hasil tinggi dengan risiko minimal. Saya telah melihat teman-teman kehilangan segalanya mengejar imbal hasil 20% per bulan di platform trading yang secara misterius "down" saat sudah waktunya untuk menarik.

Waspadai peluang investasi yang tidak diminta. DM acak tentang kesempatan crypto "sekali seumur hidup"? Hapus saja.

Teliti siapa yang menjual. Penasihat keuangan dan broker yang sah terdaftar di badan regulasi.

Verifikasi semuanya. Minta informasi pendaftaran, dan jika mereka tidak bisa menyediakannya, pergi.

Pahami apa yang Anda beli. Jangan membuang uang pada proyek dengan whitepaper yang bagus namun tidak Anda pahami. Saya telah melihat terlalu banyak orang berinvestasi dalam protokol yang bahkan tidak bisa mereka jelaskan.

Laporkan penipuan ketika Anda menemukannya. Anda mungkin menyelamatkan orang lain dari menjadi korban.

Bitcoin Bukan Skema Piramida

Beberapa kritikus mengklaim bahwa Bitcoin hanya merupakan skema piramida besar. Itu jelas salah. Bitcoin adalah mata uang digital terdesentralisasi yang diamankan oleh algoritma kriptografi. Seperti uang tunai, cryptocurrency dapat digunakan dalam skema piramida atau aktivitas ilegal lainnya, tetapi itu tidak membuat mata uang itu sendiri menjadi piramida.

Saya telah melihat banyak penipuan datang dan pergi di ruang ini, tetapi jangan bingung dengan teknologi sah yang mendasarinya. Pelajari cara membedakannya, atau perjalanan kripto Anda mungkin akan menjadi singkat dan mahal.