Mata uang digital dan Menawar harian: Analisis dari perspektif hukum keuangan global

Apa itu Menawar Harian dalam Cryptocurrency?

Menawar harian adalah proses perdagangan yang bergantung pada membeli dan menjual mata uang digital dalam periode singkat (jam atau menit ) dengan tujuan untuk mendapatkan keuntungan dari fluktuasi harga. Praktik ini ditandai dengan tingkat risiko yang tinggi dan fluktuasi yang cepat, yang menimbulkan banyak pertanyaan tentang sejauh mana kesesuaiannya dengan hukum dan regulasi keuangan di berbagai negara.

Aturan Dasar dalam Transaksi Keuangan Global

1- Tanpa adanya kegiatan terlarang dalam transaksi

Tidak diperbolehkan untuk bertransaksi dengan mata uang digital yang terkait dengan kegiatan terlarang seperti perjudian, riba, atau penipuan, atau kegiatan mencurigakan seperti pencucian uang atau mata uang yang memiliki dampak negatif pada stabilitas keuangan.

Menurut badan keuangan internasional, semua transaksi keuangan yang mendukung aktivitas terlarang atau ilegal harus dihindari.

2- Hindari risiko tinggi yang tidak terukur

Transaksi yang melibatkan tingkat risiko tinggi yang tidak terukur dianggap sebagai masalah dari perspektif regulasi. Menawar harian sering kali bergantung pada perkiraan yang tidak pasti dan fluktuasi yang tidak terduga, menjadikannya mirip dengan perjudian dalam banyak kasus.

Otoritas pengawas keuangan global memperingatkan tentang transaksi yang kurang transparan dan melibatkan risiko yang tidak dapat dibenarkan.

3- Mencegah penipuan dan kecurangan

Semua sistem keuangan global melarang bentuk penipuan dan kecurangan dalam transaksi.

Koin digital sering digunakan dalam proyek-proyek yang mencurigakan, yang membuat investor rentan terhadap penipuan, dan ini telah terjadi lebih dari sekali di bidang koin digital. Oleh karena itu, perlu melakukan riset yang baik sebelum berinvestasi.

4- Prinsip "tidak merugikan"

Sistem keuangan modern didasarkan pada prinsip melindungi investor dari kerugian yang tidak semestinya.

Fluktuasi mata uang digital dapat menyebabkan kerugian finansial dan psikologis yang besar, yang bertentangan dengan prinsip perlindungan investor yang berlaku secara global.

Pendapat badan regulasi tentang mata uang digital

Pertama: Otoritas pengawas keuangan di Timur Tengah

Banyak badan pengawas keuangan di kawasan Arab mengambil sikap berhati-hati terhadap transaksi mata uang digital karena:

1. Banyaknya risiko dan ketidakpastian dalam sifatnya.
2. Fluktuasi harga yang tidak teratur.
3. Penyebaran penipuan dan kecurangan di bidang ini.
4. Pelanggarannya terhadap prinsip perlindungan investor.

Kedua: Sikap global terhadap perdagangan harian

Organisasi keuangan global seperti FATF dan FSB menegaskan bahwa transaksi dengan mata uang digital memerlukan studi yang cermat karena:

• Penyebaran risiko yang tidak terukur.
• Ketidakadaan kepemilikan nyata dalam banyak kasus.
• Keterkaitan beberapa mata uang dengan aktivitas terlarang.

Organisasi-organisasi ini menunjukkan bahwa hal tersebut masih memerlukan lebih banyak studi dan pemeriksaan, dan keputusan akhir mengenai semua mata uang belum dikeluarkan, karena hal itu tergantung pada bagaimana mata uang ini digunakan dan bebas dari pelanggaran hukum.

Ketiga: posisi regulasi di negara-negara Teluk

Banyak ahli keuangan di negara-negara Teluk menjelaskan bahwa mata uang digital memiliki risiko besar karena volatilitas dan ketidakpastian, dan mereka memperingatkan para investor untuk tidak terjun ke bidang ini tanpa pemahaman yang tepat tentang risiko keuangan dan hukum.

Oleh karena itu, Anda harus menjadi investor yang sadar dan memahami dengan baik sifat pasar dan risikonya agar tidak terjebak dalam masalah hukum dan keuangan.

Masalah Organisasi dalam Menawar Harian

1- Mendukung kegiatan ilegal

Beberapa mata uang digital digunakan untuk membiayai proyek terlarang seperti perjudian atau riba atau penipuan dan kecurangan atau terkait dengan aktivitas yang merugikan isu-isu kemanusiaan.

Sesuai dengan hukum keuangan global, dilarang mendukung kegiatan yang melanggar hukum atau merugikan masyarakat.

2- Ketidakadaan kepemilikan nyata

Dalam Menawar harian, perdagangan sering kali dilakukan melalui kontrak perbedaan (CFD), yang tidak melibatkan kepemilikan nyata terhadap mata uang, sehingga menjadi pertanyaan dari segi hukum.

Undang-undang keuangan menetapkan perlunya kejelasan kepemilikan aset yang diperdagangkan.

3- terlibat dalam pelanggaran tanpa pengetahuan

Karena kecepatan perdagangan, investor dapat membeli mata uang yang terkait dengan aktivitas terlarang tanpa memeriksa legalitasnya.

Regulator menyarankan untuk menyelidiki sifat investasi apa pun sebelum terlibat di dalamnya.

Solusi untuk Perdagangan Aman dalam Mata Uang Digital

1- investasi jangka panjang di proyek yang terpercaya

Daripada Menawar harian, investor dapat fokus pada investasi jangka panjang dalam mata uang yang menawarkan layanan berguna dan sesuai dengan peraturan keuangan.

Contoh: mata uang yang mendukung proyek dalam teknologi blockchain atau meningkatkan layanan keuangan atau memperkuat keamanan digital.

2- memastikan legalitas mata uang digital

Para ahli menyarankan untuk membaca dokumen putih (Whitepaper) proyek tersebut, mencari sumber mata uang dan penggunaannya serta tujuannya, dan mengetahui informasi tentang tim pendirinya, untuk memastikan bahwa tidak ada keterkaitan dengan masalah hukum sebelumnya.

3- Verifikasi Tim Kerja dan Mitra

Penting untuk memeriksa latar belakang tim kerja dan mitra resmi proyek untuk memastikan kredibilitas dan rekam jejak profesional mereka.

4- mematuhi hukum lokal dan internasional

Peraturan yang mengatur mata uang digital berbeda dari satu negara ke negara lain, jadi investor harus mematuhi hukum lokal dan internasional yang berkaitan dengan perdagangan.

Penilaian Menawar Harian dari Perspektif Hukum

Menawar harian dalam mata uang digital menghadapi tantangan hukum dan regulasi yang besar karena:

• Penyebaran risiko tinggi yang tidak terukur.
• Kesulitan dalam memverifikasi legalitas mata uang.
• Keterkaitan beberapa mata uang dengan aktivitas terlarang.
• Melanggar prinsip perlindungan investor.

Menawar itu sendiri tidak dilarang dalam semua sistem keuangan jika ada pengaturan hukum yang tepat, tetapi menawar harian dengan mata uang digital saat ini memerlukan lebih banyak pengaturan dan regulasi.

Menawar harian dengan mata uang digital saat ini menghadapi tantangan regulasi yang penting karena:

Proses yang bertujuan untuk mencapai keuntungan cepat melalui perdagangan cepat tanpa studi yang cukup tentang sifat mata uang atau proyeknya, dan metode ini dapat menyebabkan masalah hukum, antara lain:

1. Keterkaitan dengan aktivitas yang mencurigakan atau terlarang seperti pencucian uang, perjudian, riba, atau monopoli.
2. Mendukung proyek yang melanggar hukum tanpa sengaja, karena kurangnya verifikasi yang memadai.
3. Konflik dengan prinsip perlindungan investor, di mana jenis perdagangan ini kadang-kadang menyebabkan kerugian besar.

Jangan lupa bahwa uang adalah alat untuk mencapai stabilitas, bukan tujuan itu sendiri. Oleh karena itu, investor harus berhati-hati dan mematuhi hukum serta menjauh dari kecurigaan, dan harus sadar di mana ia menempatkan uangnya, agar terhindar dari mendukung aktivitas atau proyek yang melanggar hukum dan peraturan keuangan.